Stato delle Cripto: Binance è saldamente nel mirino della regolamentazione

Più di mezza dozzina di regolatori nazionali hanno pubblicato avvisi, annunciato indagini o in altro modo messo in guardia gli investitori riguardo Cripto exchange Binance e alle sue diverse affiliate. Fa parte di un'azione globale coordinata, o è solo una coincidenza?

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Interrompere Binance

La narrazione

Diversi paesi hanno annunciato indagini o pubblicato avvertimenti contro Binance, attualmente il più grande exchange Cripto al mondo per volume di scambi. Non è chiaro se si tratti di uno sforzo coordinato da parte degli enti regolatori o di qualcosa di più vicino a un effetto domino. Ciò che sappiamo per certo è che Binance è sotto un potente microscopio, e dubito seriamente che abbiamo finito di sentire parlare di azioni di contrasto contro la piattaforma.

Perché è importante

Più di qualsiasi altra piattaforma centralizzata Criptovaluta , ciò che accadrà a Binance potrebbe indicare il modo in cui gli enti di regolamentazione affronteranno il Cripto, con azioni coercitive nei confronti dell'exchange che anticipano ciò che altre piattaforme dovrebbero aspettarsi.

È importante notare qui che qualsiasi interpretazione sarà probabilmente specifica per gli exchange centralizzati e per come operano. La stretta normativa su Binance non si applicherà quasi certamente al trading Cripto o alle piattaforme decentralizzate/peer-to-peer.

Analizzandolo

Nelle ultime settimane, i regolatori di una manciata di nazioni diverse hanno annunciato che stanno indagando su Binance o che Binance (o ONE delle sue entità legali) T è autorizzata a operare all'interno dei suoi confini. Ancora più paesi hanno avvisato gli utenti sullo scambio. Diverse banche o processori di pagamento, principalmente in Europa e nel Regno Unito, hanno successivamente tagliato fuori lo scambio, potenzialmente abbandonando i suoi clienti.

Solo nelle ultime settimane:

• Il Regno UnitoAutorità di condotta finanziaria ha avvisato che Binance Mercati Limited (affiliata di Binance Global) non è autorizzata a operare nel Paese.
• Un certo numero di banche britanniche, tra cuiSocietà,A livello nazionale,Santander E Incrocio libero, quindi ha ritirato l'accesso di Binance o ha annunciato revisioni del loro approccio alle Cripto in generale. Tuttavia, Binance ha affermato che i prelievi in ​​sterline e gli acquisti con carta di debito/creditosono stati abilitatidopo aver perso brevemente l'accesso a Faster Payments alla fine del mese scorso.
• Stamattina, Pagamenti più rapididi nuovosospeso lo scambio.
• L’area unica dei pagamenti in euro dell’Unione europea sembra aver (temporaneamente)tagliareBinance.
• Il GiapponeAgenzia per i servizi finanziariha avvertito che Binance non è registrato per fare affari all'interno del paese. Ciò sembra specifico per i servizi di trasferimento e scambio, e non per il funzionamento della piattaforma tecnica dello scambio (che sembra funzionare suServer AWS in Giappone).
• Le Isole Cayman hanno annunciato che Binance Group e Binance Holdings Ltd. sononon autorizzatoper operare all'interno del Paese.
• Binanzaritirato dala provincia canadese dell'Ontario dopo che la Ontario Securities Commission ha annunciato che un gruppo di altre borse non avevano rispettato le normative locali.
• L'Autorità monetaria di Singapore ha affermatosta guardandoBinance Holdings Ltd. e Binance Asia Services Pte. (un'altra entità giuridica separata).
• La Securities and Exchange Commission della Thailandia ha annunciato cheha presentato una denuncia penaledenuncia contro Binance per aver operato senza licenza nel Paese.
• Banche in Sud Africa bloccare le transazioni con carta di credito per gli exchange Cripto internazionali, tra cui Binance (anche se questa sembra essere parte di una repressione più ampia).
• WazirX, uno scambio Cripto indiano di proprietà di Binance, è stato emesso un avviso di comparizione dall'Enforcement Directorate dell'India sulle accuse secondo cui cittadini cinesi avrebbero riciclato circa 7,6 milioni di dollari tramite WazirX in Binance.
• Banca Silvergateinterrompere prelievi e depositiper Binance, ma in particolarenonBinance.US.

Sono un sacco di indagini! E non stiamo nemmeno parlando delle indagini in corso, la più grande delle quali potrebbe essere quella della U.S. Commodity Futures Trading Commission e del Dipartimento di Giustizia.

Il miglior parallelo all'indagine di queste agenzie su Binance è probabilmente l'azione legale in corso contro Bitmex e il fondatore Arthur Hayes. I federaliha inseguito Bitmexsulle accuse di aver offerto trading di derivati a clienti statunitensi e di non aver condotto controlli appropriati know-your-customer. I funzionari federali stanno anche indagando su Binancecon accuse simili, così come riciclaggio di denaro ed evasione fiscale preoccupazioni.

Binance, tuttavia, è molto,tantopiù grande di Bitmex.

(È importante sottolineare che i funzionari statunitensi non hanno ancora denunciato alcun illecito e T sappiamo nemmeno se intraprenderanno un'azione coercitiva.)

È possibile che la reazione negativa da parte delle autorità di regolamentazione nei confronti di Binance rifletta anche l'obiettivo dichiarato del fondatore Changpeng "CZ" Zhao di creare un'azienda decentralizzata senza sede centrale.

La borsa sta reagendo a questa situazione assumendo diversi ex regolatori nei suoi team di conformità e di direzione.

Binance.US ha assunto l'ex Acting Comptroller of the CurrencyBrian Brooksed ex Commissario del Dipartimento per la protezione finanziaria e l'innovazione della CaliforniaManuel Álvarez.

La versione globale dello scambio è ora alla ricerca di personaleun decisore politico equivalentenel Regno Unito,dopo aver portato avantiex funzionari della Financial Action Task ForceRick McDonnell, il nostro amicoe Josée Nadeau, nonché ex senatore degli Stati UnitiMassimo Baucus.

La Repubblica Ceca ha chiesto più regolamentazioni “un segno positivo" In una lettera apertala scorsa settimana, in cui si affermava che la borsa è “impegnata a essere conforme… ovunque operiamo”.

Circle diventa pubblica

Circle Internet Financial ha annunciato che eradiventare pubblico tramite una transazione di una società di acquisizione per scopi speciali (SPAC) la scorsa settimana, che verrà completata più avanti quest'anno. Oltre a essere l'ultima società Cripto di alto profilo ad essere quotata in borsa, Circle è l'altra metà del Consorzio del Centroche è apparentemente responsabile delUSDCstablecoin (insieme aBase monetaria, quotata in borsa all'inizio di quest'anno).

In una presentazione agli investitori, Circle ha stimato che USDC in circolazione potrebbe più che raddoppiareda circa26 miliardi di dollarida lunedì a oltre 80 miliardi di dollari entro il prossimo anno, per poi raggiungere la sbalorditiva cifra di 194 miliardi di dollari entro la fine del 2023.

Naturalmente, l'annuncio di Circle ha riacceso l'attenzione su ciò che sostiene la stablecoin USDC e sul livello di sicurezza di queste riserve.

Jeremy Allaire, CEO della borsa, ha promesso che Circlefornirà maggiori dettaglidopo che la società avrà completato la transazione per quotarsi in borsa.

"Meritano un grado maggiore di trasparenza", ha detto Allaire a CoinDesk TV la scorsa settimana. "La nostra intenzione è di includere una maggiore trasparenza delle riserve lì".

Queste sono domande simili a quelle che i critici pongono sulle riserve a sostegno di TetherUSDT.

Negli ultimi anni, le stablecoin sono state esaminate in modo più approfondito dagli enti di regolamentazione finanziaria globali, ma il dibattito sulle criptovalute ancorate al dollaro statunitense sembra essersi spostato dall'attenzione sulle stablecoin globali (ad esempio, la precedente visione di Libra) a quelle emesse centralmente (ad esempio, USDC, USDT).

Sono curioso di vedere se questo si tradurrà in misure più severe o in regolamentazioni più stringenti, soprattutto ora che le stablecoin stanno assumendo un ruolo sempre più importante nel mondo Cripto .

Il governo di Biden

Cambio della guardia

Questo T è nell'elenco sopra, ma il Senato degli Stati Uniti ha confermato Jen Easterlyper dirigere la Cybersecurity and Infrastructure Security Agency (CISA), un'entità del Department of Homeland Security focalizzata sulla, uh, sicurezza informatica. Ho il forte sospetto che il lavoro iniziale di Easterly si concentrerà molto suRischio di corruzione – sia mitigando tali attacchi sia trovando modi per investigarli. L'amministrazione Biden ha già menzionato l'analisi Cripto un paio di volte in dichiarazioni sul ransomware. La vice consigliera per la sicurezza nazionale per la Tecnologie informatica ed emergente Anne Neuberger è stata l'ultimo ufficialeper ribadire questa posizione in una dichiarazione rilasciata la settimana scorsa.

Altrove:

• Perché il divieto cinese sul mining Cripto è più serio che mai: Il più recente divieto di estrazione mineraria della Cina potrebbe essere guidato tanto dalle politiche energetiche della nazione quanto dalle sue politiche Cripto , riferisce il mio collega David Pan. La Politiche ambientale della Cina impone di ridurre l'energia a carbone, il che significa operazioni ad alta intensità energetica (come il mining Cripto ). Ciò suggerisce che questa repressione potrebbe durare più a lungo ONE.
• Taiwan può diventare il paradiso delle Cripto in Asia? Non ancora: La stretta cinese sulle Cripto avrebbe potuto portare a una spinta nell'economia Cripto di Taiwan, ma non è T, secondo il mio collega Sandali Handagama. Ciò è dovuto in parte ai severi requisiti antiriciclaggio e in parte ad alcune vaghe normative in altri settori.

Fuori CoinDesk:

• (Il Wall Street Journal) Gli investitori in Sudafrica stanno cercando Ameer e Raees Cajee, i fondatori di Africrypt, una società di investimenti in Cripto . I Cajee sono apparentemente scomparsi dopo aver affermato che la piattaforma è stata hackerata.

Se hai pensieri o domande su cosa dovrei discutere la prossima settimana o qualsiasi altro feedback che vorresti condividere, sentiti libero di inviarmi un'e-mail aCoinDeskoppure trovami su Twitter@nikhileshde.

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Ci vediamo la prossima settimana!

Correzione (13 luglio 2021, 23:30 UTC): Chiarisce che le banche sudafricane interrompono le transazioni con carta di credito solo per gli exchange Cripto ; corregge il fatto che la Ontario Securities Commission T ha pubblicato un avviso contro Binance.