Empréstimo de ativos do mundo real no valor de US$ 20 milhões com risco de perder US$ 7 milhões na plataforma DeFi Goldfinch

Um empréstimo tokenizado no valor de US$ 20 milhões azedou em um pool de empréstimos na plataforma de empréstimos descentralizada Goldfinch depois que as apostas do mutuário Stratos em uma empresa de tecnologia imobiliária e investimentos em ativos digitais "não tiveram o desempenho esperado", disse o contribuidor do protocolo Warbler Labs no sábado em umpostagem no fórum de governança de protocolo.

Agora, cerca de 7 milhões de dólares dos 20 milhões de dólares dos fundos correm o risco de perda,Toutinegra revelada.

A piscina em dificuldades fez umaempréstimo de quatro anos de US$ 20 milhões em stablecoins [USDC] com uma taxa de juros anual de 11% para o fundo de crédito fintech Stratos em fevereiro de 2022. A Warbler Labs foi um dos 43 "apoiadores" e subscritores do empréstimo, disse um porta-voz.

A Stratos destinou US$ 5 milhões dos fundos à REZI, uma empresa de tecnologia imobiliária focada em aluguel de apartamentos nas principais cidades dos EUA, que agora parou de pagar e deve reduzir a posição a zero, disse apost disse.

Outros US$ 2 milhões dos fundos — dedicados a algo que chamou de POKT — foram alocados para “investimentos em ativos digitais” que a Warbler Labs disse que “não estava ciente na época do investimento”, de acordo com a publicação. A Stratos vendeu essa posição com “perda NEAR total” e adicionou garantia de empréstimo para cobrir o déficit.

A Warbler Labs disse que cobrirá todas as perdas dos investidores no pool.

“Isso é decepcionante e inesperado, para dizer o mínimo”, escreveram os cofundadores da Warbler, Michael Sall e Blake West, no post. “A Warbler Labs assumirá todo o risco e a responsabilidade da recuperação, e decidimos dar suporte às perdas relacionadas à REZI e à POKT, excluindo as posições da Warbler e da Stratos.”

Os US$ 13 milhões restantes foram alocados para a startup de gerenciamento de mercado de comércio eletrônico Threecolts, que está “tendo um desempenho forte”, observou a publicação.

O empréstimo azedo destaca os riscos deativos tokenizados do mundo real (RWA), como crédito privado, que se tornou uma das últimas tendências em uma indústria de Cripto faminta por algo para se animar, já que os fluxos de capital secaram. Também coloca sob escrutínio o processo de due diligence realizado em protocolos de empréstimos RWA baseados em blockchain, especialmente após a série de empréstimos inadimplentes do ano passado para empresas de negociação de Cripto .

O desenvolvimento ocorreu após outro evento de crédito de um pool Goldfinch no início deste ano, quando a empresa africana de financiamento de mototáxis Tugendeinadimplenteem um empréstimo de US$ 5 milhões com vencimento em outubro. O mutuário também violou os acordos de empréstimo ao fazer empréstimos entre empresas para conter as dificuldades financeiras de uma empresa irmã, a Goldfinchpost de governança disse.

“Esta é a segunda ocorrência de falta de transparência por parte de um mutuário ou de falta de capacidade de auditoria por parte do Goldfinch”, disse o usuário pseudônimo Wiz no sábado.fórum de governança da plataforma. “Todos nós podemos apreciar que a Warbler Labs irá apoiar a perda, mas é cada vez mais preocupante descobrir uma completa falta de controle do subscritor do empréstimo, especialmente no contexto de Stratos ser um investidor de capital na Goldfinch.”

“Há um caso de risco de reputação”, comentou outro usuário chamado mans9841 sob o títulopostagem no fórum. A “narrativa da RWA apenas começou a andar e não podemos nos decepcionar depois de construir tanto.”

CORREÇÃO (11 de outubro, 20:20 UTC):A Warbler Labs disse que era uma das "apoiadoras" e subscritoras do empréstimo, não a gestora do pool e a subscritora, como dizia a versão anterior. Também atualizou a manchete, a história para esclarecer que US$ 7 milhões do empréstimo total estão em risco.