Cazaquistão pilotando um CBDC na plataforma Corda da R3

O Banco Nacional do Cazaquistão (NBK) está usandoCorda do R3plataforma para o piloto em andamento de uma moeda digital do banco central (CBDC), o tenge digital, disse o banco em um relatório publicado na quarta-feira.

O NBK destacou a capacidade da Corda de manter “anonimato, confidencialidade e rastreabilidade das transações” e código-fonte aberto. Suécia, Japão, Canadá,Suíça, África do Sul, França e União Europeia também iniciaram projetos bem-sucedidos de CBDC baseados em Corda”, disse o relatório.

O documento de 99 páginas examinou o piloto do CBDC, que foi lançado em maio e envolve dois dos maiores bancos comerciais do país, o Kaspi Bank JSC e o Eurasian Bank JSC. O relatório, o segundo produzido este ano sobre um possível tenge, considerou casos de uso do CBDC e potenciais impactos monetários e financeiros, entre outras questões.

No modelo CBDC de duas camadas que o NBK está explorando, o banco central supervisiona todo o sistema e bancos menores abrem carteiras digitais de tenge para os usuários “trocarem, resgatarem, restaurarem o T [enge] T[igital] e fazerem transferências interbancárias”, disse o relatório.

Semelhante ao dinheiro, os tokens tenge digitais não serão registrados nos balanços dos bancos, apenas nas carteiras digitais dos usuários, garantindo que as transações de tenge sejam diferentes dos pagamentos por transferência bancária.

O token pode ser programado para que apenas instituições públicas autorizadas possam distribuir fundos e indivíduos tenham maneiras limitadas de gastá-los, disse o relatório. Por exemplo, fundos públicos podem ser alocados especificamente para programas médicos.

O relatório deu um tom otimista de que um tenge digital poderia promover mais inclusão financeira. Mais de uma em cada cinco pessoas em Cazaquistãonão têm acesso a serviços bancários e essa tendência é particularmente pronunciada em áreas rurais, onde um grande número de indivíduos continua a usar dinheiro para transações de varejo. Pagamentos sem dinheiro compõem aproximadamente 77% de todas as transações, observou o relatório.

O documento também sugeriu que uma CBDC deveria estar disponível offline para garantir que pessoas sem acesso à internet também possam usar essa moeda, embora tenha dito que as soluções tecnológicas que impedem gastos duplos nesses casos ainda precisam ser desenvolvidas.

O relatório observou que os projetos de CBDC em todo o mundo estão em estágios de desenvolvimento. Enquanto “a maioria dos bancos centrais já se juntou à corrida, no entanto, ainda não há uma prática madura e bem estabelecida - esta ainda é uma área para pesquisa e experimentação”, disse o relatório.

O NBK está planejando concluir mais testes e estudos até julho de 2022 antes de decidir se lançará o tenge digital em dezembro.

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