Regulador bancário europeu chama a atenção para a Tecnologia de livro-razão digital

Quando os supervisores bancários avaliam o risco de branqueamento de capitais, devem considerar se está a ser utilizada Tecnologia distribuída, sugeriu a Autoridade Bancária Europeia em projeto de orientação publicado quarta-feira.

A Autoridade Bancária Europeia, ou EBA, é o regulador bancário da União Europeia.

A orientação sugere que bancos e provedores de pagamento estarão sob pressão para aumentar o escrutínio das empresas de Cripto , mesmo em meio a preocupações de que a indústria de blockchain esteja perdendo acesso às Finanças convencionais.

Sob a orientação existente, as autoridades devem reunir informações sobre setores individuais da economia para informar sua avaliação de ameaças de lavagem de dinheiro. Isso inclui o tipo de clientes que os bancos têm e possíveis ligações dos clientes com crimes financeiros no país e no exterior.

Agora, os reguladores também precisam avaliar "a Tecnologia (de infraestrutura) predominante no setor, em particular quando isso é essencial para o modelo de negócios e operação do setor (como a Tecnologia de contabilidade distribuída)", disse a EBA, referindo-se ao sistema que sustenta blockchains e a maioria das criptomoedas.

Uma regra proposta pela UE que regula a transferência de fundos exige que os participantes em transações de Cripto sejam identificados. Essa regra deve ser votado em abril, e a EBA já está tentando descobrir como implementá-lo.

Ao avaliar funcionários seniores em empresas de Cripto , os supervisores devem Siga os procedimentos de "adequação e idoneidade" existentes destinados aos bancos, mesmo antes que as novas regras de licenciamento contidas na regulamentação de Cripto Mercados in Cripto Assets da UE, ou MiCA, entrem em vigor, disse a EBA.

A orientação da EBA chega mesmo com o aumento das preocupações de que as empresas de Cripto perderão o acesso aos bancos tradicionais. Nos EUA, os reguladores rejeitaram as alegações de que encerramento do Signature Bankfoi devido a uma repressão aos credores favoráveis às criptomoedas.

A orientação da EBA está aberta para consulta até 29 de junho.

Leia Mais: Legisladores da UE votam a favor de limites de pagamento em carteiras Cripto anônimas