Tesouro dos EUA alerta que DeFi é usado pela Coreia do Norte e golpistas para lavar dinheiro sujo

Os serviços de Finanças descentralizadas (DeFi) que T estão em conformidade com as regras de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo representam “o risco Finanças ilícito atual mais significativo” nesse canto do setor de Cripto , de acordo com o primeiro relatório do Departamento do Tesouro dos EUA. análise de riscos da Tecnologia.

Em umavaliação de risco esperada, publicado na quinta-feira, o Departamento do Tesouro disse que ladrões, golpistas, criminosos cibernéticos de ransomware e atores da República Popular Democrática da Coreia (RPDC) estão usando DeFi para lavar lucros de crimes.

Com base em suas descobertas, o departamento recomenda uma avaliação de “possíveis melhorias” aos requisitos antilavagem de dinheiro (AML) dos EUA e às regras para combater o financiamento do terrorismo (CFT), conforme devem ser aplicadas aos serviços DeFi. Ele também pede a contribuição do setor privado para informar os próximos passos.

“Claramente, T podemos fazer isso sozinhos”, disse Brian Nelson, subsecretário do Tesouro para terrorismo e inteligência financeira, em um webcast de quinta-feira hospedado pela ACAMS, uma organização global focada na prevenção de crimes financeiros. “Apelamos ao setor privado para usar as descobertas da avaliação de risco para informar suas próprias estratégias de mitigação de risco.”

O relatório de 40 páginas alerta que “os serviços DeFi atualmente muitas vezes não implementam controles AML/CFT ou outros processos para identificar clientes, permitindo que a estratificação de receitas ocorra de forma instantânea e pseudônima”.

Leia Mais: Lavagem de dinheiro ganha força em protocolos DeFi: Chainalysis

O relatório faz referência a vários casos em que os projetos DeFi “afirmaram afirmativamente a ausência de controles AML/CFT como um dos principais objetivos da descentralização”. Uma nota de rodapé no documento cita Transformação da ShapeShift em uma exchange descentralizada em 2021“com a finalidade de cessar a coleta de informações de clientes para conformidade com a AML/CFT.”

“Quando essas entidades não se registram no regulador apropriado, não estabelecem e mantêm controles AML/CFT suficientes ou não cumprem com as obrigações de sanções, os criminosos têm mais probabilidade de explorar seus serviços com sucesso, inclusive para contornar as sanções dos EUA e [das Nações Unidas]”, disse o relatório.

Embora o objetivo da avaliação seja “identificar o escopo de um problema”, o relatório recomenda que o governo dos EUA fortaleça sua supervisão regulatória AML/CFT e considere fornecer orientação adicional para o setor privado sobre verificações de conformidade para serviços DeFi.

A avaliação dá continuidade ao trabalho delineado no discurso do Presidente JOE Biden ordem executiva sobre Cripto do ano passado,e Nelson disse que é o primeiro do gênero no mundo. Outras jurisdiçõesincluindo a União Europeiatambém começaram a analisar os riscos de lavagem de dinheiro associados ao DeFi.

Nelson observou que o DeFi pode frequentemente representar desafios ao tentar descobrir os indivíduos por trás das atividades comerciais. Mas ele ressaltou que T importa se os serviços são centralizados ou descentralizados ao descobrir se eles são cobertos pelo Bank Secrecy Act.

Ele disse que mesmo aqueles que reivindicam a descentralização total podem realmente se envolver em uma ampla gama de atividades que se aproximam mais das Finanças tradicionais do que eles estão sugerindo.

“De certa forma, eles são realmente descentralizados apenas no nome”, disse ele.

Leia Mais: Plataformas DeFi precisam reforçar a segurança, diz ex-promotor

ATUALIZAÇÃO (6 de abril de 2023, 11:12 UTC):Adiciona comentários de Brian Nelson, do Tesouro.