Генеральный директор Silvergate Bank делает ставку на более высокую волатильность цен Криптo после IPO на $40 млн

Дружественный к криптовалютам банк Silvergate в этом месяце тратит средства от своего первичного публичного размещения акций на расширение своих предложений, ожидая, что более высокая волатильность цен на Криптовалюта будет способствовать росту объемов торговли и депозитов.

В интервью генеральный директор Silvergate Алан Лейн сказал, чтоIPO предоставляет свежий капитал для новых продуктов, чтобы удовлетворить растущий спрос со стороны учреждений на комплексные решения по кредитованию и депозитам в Криптовалюта .

Лейн сказал, что большая волатильность цен может принести больше ценовых различий и возможностей получения прибыли на Криптo . Это заставит трейдеров увеличить долларовые депозиты в Silvergate.

«Мы T предсказываем, когда это произойдет, но мы знаем, что может быть дополнительный период, когда волатильность приведет к росту объемов, и хотим быть уверены, что сможем помочь нашим клиентам, когда это произойдет», — сказал он.

ONE из потенциальных катализаторов может стать получение награды за блок Bitcoin разрезать пополам в следующем году, сказал Лейн, с идеей, что сокращение нового предложения может повысить цену. Другие Мероприятия могут включать в себя одобрение регулирующими органами биржевых фондов для Криптo, хардфорки, которые создают новые отколовшиеся валюты, такие как Bitcoin Cash, или громкие взломы Криптo , которые влияют на настроения.

«По нашему опыту, речь идет не столько об абсолютной цене актива, сколько о волатильности цены, когда мы фактически видим потенциальные изменения в поведении некоторых наших клиентов», — сказал Лейн.

Расширение линейки продукции

Калифорнийский коммерческий банк планирует запустить продукт Криптовалюта кредитования в четвертом квартале, а также расчетно-депозитарные услуги для фиатных валют и цифровых активов не позднее июня 2020 года.

По словам Лейна, двумя крупнейшими источниками прибыли являются транзакционные сборы от торговли и доходность инвестиций, которые компания осуществляет с использованием клиентских депозитов, при этом новый капитал компенсирует ее инвестиции в новые продукты в этих областях.

Новый кредитный продукт, запуск которого запланирован на четвертый квартал 2019 года, станет частью Silvergate Exchange Network (SEN) — платежной системыразработанный для Криптo и их крупных клиентов для перевода средств в сети.

По словам Лейна, это позволит клиентам брать в долг у банка фиатные валюты, используя Bitcoin в качестве залога.

По его словам, банк решил добавить расчетные и депозитарные услуги в течение шести месяцев после запуска кредитного продукта из-за растущего спроса со стороны своей клиентской базы.

«Мы уже работаем с DFS Нью-Йорка и подали им заявку на создание трастовой компании, лицензированной в Нью-Йорке, для наших услуг по урегулированию и хранению», — сказал Лейн. ДругоеТрастовые компании, зарегистрированные в Нью-Йорке на рынке Криптo включают Coinbase, Gemini, Paxos, Bakkt и Fidelity Digital Asset Services.

В целом, Silvergate входит в числоочень короткий списокфинансовых учреждений США, которые являются банковскими Криптo . К ним относятся Metropolitan Commercial Bank, Signature Bank и Cross River Bank.

По словам Лейна, около 60 процентов клиентов Silvergate — это американские компании и 40 процентов — международные компании.

Основы банковского дела

Silvergate Bank был основан как традиционный коммерческий банк в Южной Калифорнии в 1988 году, но в 2013 году начал менять свою деятельность, чтобы обслуживать Криптo биржи, стартапы и институциональных инвесторов.

Лэйн рассказал, что решение выйти на рынок Криптo было простым: «Наши кредиты росли быстрее, чем наши депозиты, мы просто искали другие источники депозитов».

По его словам, на сегодняшний день его баланс по-прежнему достаточно глубок, чтобы обеспечить гораздо больший объем кредитования от Криптo клиентов.

Согласно заявке на IPO, в 2017 году банк удвоил объем депозитов и более чем утроил клиентскую базу с тех пор, как начал обслуживать криптовалютные компании.

До IPO Silvergate привлекла 114 миллионов долларов США посредством частного размещения в феврале 2018 года. Девять месяцев спустя Silvergate согласилась продать свое розничное отделение в Сан-Маркосе (штат Калифорния) и команду по кредитованию бизнеса коммерческому банку HomeStreet из Сиэтла.

Что распродажа, завершенная в марте 2019 года, включала сокращение кредитов на 115,4 млн долларов США и депозитов на 74,5 млн долларов США, но привела к прибыли до налогообложения в размере 5,5 млн долларов США, согласно заявке на IPO.

Лейн заявил, что сделка является частью усилий банка по большему смещению акцента в сторону Криптo бизнеса, а также по финансированию инвестиций для поддержки этого направления.

«По сути, мы переносим традиционную банковскую систему, которая работает только 40 часов в неделю в рабочее время, на круглосуточные Криптo Рынки, которые никогда не спят», — сказал он.

IPO

Silvergate Bank разместил свои акции на Нью-Йоркской фондовой бирже под торговым символом SI в ходе первичного публичного размещения на сумму 40 миллионов долларов 7 ноября.

БанкзавершенныйIPO компании состоялось 12 ноября, в ходе которого было привлечено около 10 миллионов долларов США от выпуска 824 605 обыкновенных акций, в то время как существующие акционеры получили 30 миллионов долларов США от продажи 2,5 миллионов своих акций.

Согласно заявлению об IPO, акционеры, среди которых Bankcap Partners, частная инвестиционная компания из Далласа, штат Техас, и Park West Asset Management, могут воспользоваться опционом Greenshoe и продать до 499 999 дополнительных акций в ноябре.

Акции Silvergate Bank дебютировали на NYSE по цене $12 и торговались по $16,35 в среду, что соответствует оценке компании в $319 млн.

«Мы знаем, что в последний раз, когда был большой бычий рынок Криптo, наши депозиты резко возросли, и это одна из причин, по которой мы стали публичными, на случай, если у нас будет еще один большой скачок роста и нам понадобится капитал», — сказал Лейн. «Теперь, когда мы публичны, у нас есть более эффективный доступ к капиталу для поддержки нашего роста».