Если Криптo — это будущее, консультантам нужно принять ее сейчас

Справедливо будет сказать, что отношение кКриптo среди широкой общественности резко упал в прошлом году. Это может иметь вторичный эффект, заставляя финансовых консультантов избегать этой категории и цифровых активов в целом, по крайней мере до тех пор, пока не появится больше определенности на Рынки и движущих ими силах.

Взгляд на долгосрочную перспективу — как и положено делать консультантам — открывает другую перспективу. Криптo — все еще относительно новая Технологии, и у всех новых технологий есть кривая принятия, и хороший способ оценить это — Закон Меткалфа. Закон Меткалфа гласит, что влияние сети пропорционально квадрату числа узлов в сети. Например, если сеть имеет 10 узлов, ее внутренняя ценность равна 100 (10 x 10).

Если вы считаете, что Криптo все еще находится на ранней стадии развития (а это почти наверняка так), у нее есть непревзойденный потенциал для экспоненциального роста. Аналогия T идеальна, но ONE из самых сложных времен для покупки акций Amazon были 2000-е, когда они фактически находились в состоянии застоя; конечно, это также оказалось отличным временем для покупки.

Вы читаетеКриптo для советников, еженедельный информационный бюллетень CoinDesk, в котором финансовые консультанты подробно рассказывают о цифровых активах.Подпишитесь здесьчтобы получать его каждый четверг.

Помимо своего неиспользованного потенциала, Криптo и блокчейн стали определяться такими характеристиками, как децентрализация, безопасность, прозрачность, эффективность, инновации и финансовая инклюзивность. Многие из этих аспектов привлекательны для финансовых консультантов, поскольку они сканируют макроэкономический ландшафт в поисках инвестиционных возможностей для своих клиентов. После сложного 2022 года, когда почти каждый класс активов упал, и традиционного портфеля 60/40, который оказался худшим годом за более чем столетие, консультантам важно быть открытыми для возможностей в будущем ландшафте, чтобы перестраивать, защищать и расширять свои клиентские портфели.

Управление чувствами

С эмоциями трудно справиться, и в ONE-то смысле это часть описания работы советника. Ситуация в США имеет большие проблемы: у страны ONE из самых высоких соотношений долга к ВВП, с которыми мы сталкивались, продолжается девальвация фиатных валют, а демографические показатели стареют без конца. Возникает естественный вопрос: как мы можем найти возможности, чтобы опередить эти проблемы? Важно понимать, что экономика часто медленно отражает экономические условия. Мы должны ожидать увидеть проблемы с доходами, кредитный кризис и неопределенность вокруг ФРС. ONE из ответов: блокчейн и Криптo.

Есть несколько причин, по которым инвестирование в Криптo имеет смысл: диверсификация, высокий потенциал роста, нахождение на переднем крае новых технологий, хеджирование от инфляции и самостоятельное хранение, и это лишь некоторые из них. Вопрос в том, как консультанты должны распределять часть клиентских портфелей на цифровые активы?

Без принятия на себя единого токена или риска третьей стороны, непреклонность SEC в запрете спотового BTC ETF и попытка KEEP за этим рынком 24/7, что такое регулируемый вариант? Как однажды сказал известный инвестор в стоимость Уоррен Баффет: «Будьте осторожны, когда другие жадные, и жадными, когда другие боятся».

Сейчас ONE из таких периодов. Готовясь к долгосрочной перспективе, нам нужно выйти из ежедневного шума. Будет ли этот класс активов выше через пять, 10, 15 лет и далее? Я верю в это и считаю, что ответственно исследовать этот класс активов и выделить ему часть клиентских портфелей, как это было с Amazon в начале 2000-х. Криптo и блокчейн важны, поскольку они предлагают новый способ управления и защиты финансовых транзакций, повышают прозрачность и подотчетность и обеспечивают инновации в различных отраслях.

Защита от неопределенности

Долг был основой мировой экономики. По мере роста долга и ужесточения кредитования он бросает вызов всем аспектам Рынки. Это в конечном итоге обесценивает фиатные валюты. Хотя доллар США остается мировой резервной валютой (на данный момент), нет никаких гарантий, что это произойдет в будущем. В конечном итоге все фиатные валюты обесцениваются из-за нашей системы.

Как консультанты, наша задача — поддерживать покупательную способность наших клиентов. В будущем портфели 60/40 и традиционные стратегии управления активами могут оказаться недостаточными для этого. Вот почему мы рассматриваем распределение в Криптo как ответственное решение в будущем, чтобы не упустить экспоненциальную возможность. Криптo как класс активов напрямую связана с глобальной ликвидностью; этот кран нельзя перекрыть. Поскольку денежная масса со временем растет, мы должны быть готовы извлечь выгоду из этой среды.

В новом мире «работы из дома» какое место занимает коммерческая недвижимость? Мы только что достигли рекорда первого квартала по вакансиям в офисах, приближающегося к 13%, что больше, чем после финансового кризиса 2008 года. Кредиты на коммерческую недвижимость составляют почти 40% от того, что находится в банковских кредитных книгах. Эта проблема, наряду с теперь уже очевидным потенциалом для банковского набега через мобильный телефон, увеличивает давление на систему, усугубляя проблемы для консультантов. Криптo и цифровые активы расширяют набор инструментов, помогающих с ними справиться.

Учитывая, что система построена на долге, а председателю ФРС Джерому Пауэллу предстоят большие испытания, сейчас самое время рассмотреть дополнительные альтернативы. Консультанты обязаны своим клиентам работать над тем, чтобы ориентироваться в пространстве цифровых активов, чтобы лучше противостоять надвигающимся встречным ветрам. Ни одно решение не является идеальным, но сочетание этих стратегий ставит людей, на которых мы работаем, в лучшее положение, чтобы добиться успеха для себя и своих семей.