Канадский банк отказывается от обмена BTC

Еще одна Bitcoin биржа закрыла свой банковский счет. В отличие от Bitfloor, которая на прошлой неделе отключилась, канадская биржа Виртексвсе еще функционирует — и его основатель рассказал нам, как это сделать.

Двухлетняя компания Virtex из Калгари получила сообщение от Royal Bank of Canada 5 апреля о том, что ее банковские счета больше не будут работать, по словам основателя Virtex Джозефа Дэвида, основателя Virtex. Он сказал, что ему T сказали, почему. Однако он думает, что это произошло потому, что у Virtex еще не было нужной документации.

«Проблема, с которой банки сталкиваются по отношению к нам, заключается T в Bitcoin», — сказал Дэвид. «А в том, что когда вы принимаете деньги, в частности наличные депозиты в банке, у вас должна быть лицензия на осуществление деятельности в качестве компании по оказанию денежных услуг».

Эти лицензии выдаются Центром анализа финансовых операций и отчетности Канады (ФИНТРАК) и требуются любой компании, осуществляющей операции с иностранной валютой или денежные переводы.

Несмотря на то, что Bitcoin — нерегулируемая система, фиатные валюты регулируются. Это означает, что если компания вроде Virtex хочет обменять биткоины на другую «обычную» валюту, она регулируется руководящим органом, который контролирует торговцев этой валютой.

Дэвид говорит, что лицензии MSB получить сложно. Компания подала заявку на ONE , когда открыла счет в RBC, сказал он, но на ее получение ушло больше года. Она сотрудничала с консалтинговой фирмой по Технологии TAYPE international, которая была ее первым инвестором и также является зарегистрированной в Канаде MSB.

«Подача заявления на получение лицензии заняла так много времени, а нам нужно было в это время работать», — говорит Дэвид. «Наша ошибка заключалась в том, что мы не сообщили им (банку), что подаем заявление... Мы не обратились к ним заранее и не сказали: «Мы добиваемся лицензии, скоро мы ее вам предоставим».

Компания, по-видимому, T сообщила об этом ни CIBC, ни TD. В августе 2012 года оба эти банка закрыли ее счета в Virtex. Компании удалось остаться в бизнесе, поскольку у нее были соглашения с несколькими банками. Несмотря на то, что другие отключили ее, Bank of Montreal (BMO) и Scotia Bank пока поддерживают ее.

Дэвид сказал, что Virtex заботится о том, чтобы оставшиеся банки были довольны, предоставляя им все документы по борьбе с отмыванием денег и «знай своего клиента» (KYC), чтобы избежать дальнейших трудностей.

Многие биржи принимают платежи разными способами, включая переводы по электронной почте, прямой дебет и кредит, банковские переводы и банковские тратты.

«В зависимости от метода, у него есть соответствующее регулирование», — сказал Дэвид, добавив, что он щепетильно относится к тому, как Virtex принимает платежи. Фирма будет принимать деньги наличными, лично.

«Если вы принимаете только наличные, то вам нужно соблюдать только ONE набор правил», — сказал он.

Хотя Scotiabank и BMO — единственные банки, которые сейчас поддерживают наличные платежи в Virtex, биржа может принимать канадские доллары, поскольку канадская банковская сеть включает оплату счетов онлайн. Компания зарегистрирована во всех онлайн-банках как получатель платежа, что означает, что любой может отправить деньги Virtex, обработав транзакцию как оплату счета в своей системе онлайн-банкинга.

Однако даже этот процесс нелегок.

«Для этого требуются обширные документы KYC, наше одобрение, наше усмотрение», — сказал Дэвид. «По сути, мы должны подтвердить, что вы не преступник. Вот в чем проблема этого бизнеса. Он привлекает мошенников. Это сложный бизнес».

Дэвид T принимает денежные переводы по электронной почте с использованием популярной в Канаде системы Interac, которую он называет «рецептом катастрофы», поскольку она открывает возможности для мошенничества.

«Вначале мы стали жертвами мошенничества с денежными переводами по электронной почте», — отметил он.

Virtex теперь единственная канадская биржа, имеющая лицензию MSB, сказал Дэвид, и ставки сейчас особенно высоки. Фирма обработала $16 миллионов (CAD) в объеме за последние два года, но большая часть из этого прошла за последние три месяца во время масштабного Rally биткоина. В настоящее время биржа обрабатывает около 1000 биткоинов в день,

РБК вчера отказался комментировать этот вопрос.