Канадський банк відмовився від обміну BTC

Ще одна Bitcoin біржа заблокувала свій банківський рахунок. Однак, на відміну від Bitfloor, який минулого тижня припинив роботу, канадська біржа Віртекс все ще працює – і його засновник розповів нам, як.

За словами засновника Virtex, Джозефа Девіда, засновника Virtex, 5 квітня 5 квітня зв’язався Королівський банк Канади і повідомив, що його банківські рахунки більше не працюватимуть. Він сказав, що йому T сказали, чому. Однак він вважає, що це тому, що у Virtex ще не було потрібної документації.

«Проблема, яку мають банки з нами, полягає T в Bitcoin», — сказав Девід. «Справа в тому, що коли ви приймаєте гроші, зокрема готівкові депозити в банку, ви повинні мати ліцензію на роботу в якості підприємства грошових послуг».

Ці ліцензії надає Центр аналізу фінансових операцій і звітів Канади (FINTRAC), які вимагаються будь-якою компанією, яка здійснює операції з іноземною валютою або грошові перекази.

Незважаючи на те, що Bitcoin є нерегульованою системою, фіатні валюти регулюються. Це означає, що якщо така компанія, як Virtex, хоче обміняти біткойни на іншу «звичайну» валюту, це регулюється керівним органом, який контролює торговців цією валютою.

Девід каже, що ліцензії MSB отримати важко. За його словами, компанія подала заявку на ONE , коли відкривала свій рахунок у РБК, але на придбання знадобилося більше року. Вона співпрацювала з Технології консалтинговою компанією TAYPE international, яка була її першим інвестором, а також є MSB, зареєстрованим у Канаді.

«Подача заявки на отримання ліцензії тривала дуже довго, а тим часом нам потрібно було працювати», — каже Девід. «Наша помилка полягала в тому, що ми не сказали їм (банку), що ми подаємо заявку... Ми не пішли до них заздалегідь і не сказали: «Ми шукаємо ліцензію, незабаром ми її вам дамо». "

Компанія, мабуть, також T повідомила про це ні CIBC, ні TD. У серпні 2012 року обидва ці банки закрили свої рахунки у Virtex. Компанії вдалося зберегти бізнес завдяки тому, що вона мала угоди з кількома банками. Незважаючи на те, що інші відмовилися від цього, Bank of Montreal (BMO) і Scotia bank поки що підтримують це.

Девід сказав, що Virtex дбає про те, щоб залишилися банки задоволені, надаючи цим банкам усі свої документи щодо боротьби з відмиванням грошей і «знай свого клієнта» (KYC), щоб уникнути подальших труднощів.

Багато бірж можуть приймати оплату різними способами, включаючи перекази електронною поштою, прямий дебет і кредит, банківські перекази та банківські тратти.

«Залежно від методу, він має відповідне регулювання», — сказав Девід, додавши, що він вибагливий до того, як Virtex приймає платежі. Фірма прийме гроші готівкою, особисто.

«Якщо ви просто приймаєте готівку, то у вас є лише ONE набір правил (яких потрібно дотримуватися)», — сказав він.

Хоча Scotiabank і BMO є єдиними банками, які зараз підтримують готівкові платежі Virtex, обмін може приймати канадські долари, оскільки канадська банківська мережа включає оплату рахунків онлайн. Компанія зареєстрована в усіх онлайн-банках як одержувач платежу, тобто будь-хто може надіслати гроші Virtex, розглядаючи транзакцію як оплату рахунків у своїй системі онлайн-банкінгу.

Однак навіть цей процес нелегкий.

«Це потребує великої кількості документів KYC, нашого схвалення та нашого розсуду», — сказав Девід. «По суті, ми повинні підтвердити, що ви не злочинець. Це проблема цього бізнесу. Він приваблює шахрайство. Це важкий бізнес».

Девід T приймає грошові перекази електронною поштою за допомогою популярної канадської системи Interac, яку він називає «рецептом катастрофи», оскільки вона відкриває його для шахрайства.

«У перші дні ми були жертвами шахрайства з переказом грошей електронною поштою», — зазначив він.

Virtex зараз є єдиною канадською біржею, яка має ліцензію MSB, сказав Девід, і ставки зараз особливо високі. Протягом останніх двох років фірма обробила 16 мільйонів канадських доларів, але більша частина цього обсягу припадає на останні три місяці під час масового Rally біткойна. Зараз біржа обробляє близько 1000 біткойнів щодня,

РБК вчора відмовився коментувати це питання.