Обзор регулирования Bitcoin : банкротство, деривативы и защита прав потребителей

Отношение регулирующих органов к криптовалютам во всем миресмещаются. Не проходит и дня, чтобы центральный банк не выпустил предупреждение о цифровой валюте. Однако не все так плохо — некоторые власти придерживаются гораздо более позитивного подхода.

В обзоре нормативных актов CoinDesk сертифицированный бухгалтер и сертифицированный эксперт по расследованию мошенничества ACFE Джейсон Тайра анализирует самые значимые новости о цифровых валютах от мировых регулирующих органов и судов за последние две недели.

MT. Gox: Замороженные активы

Mt. Gox теперь подала заявление о защите от банкротства как в Соединенных Штатах, так и в Японии. Кроме того, и у компании, и у Карпелеса были заморожены активы в США в связи с многочисленными гражданскими исками и по крайней мере ONE уголовным расследованием.

Карпелессвидетельствовалв Техасском суде по делам о банкротстве в понедельник, 10 марта, заявил, что Mt. Gox стала объектом масштабной и продолжительной атаки хакеров, но признал, что биржа продолжала принимать торговые ордера и собирать комиссионный доход в течение нескольких недель после того, как руководству стало известно о технической неплатежеспособности Gox.

Кроме того, Mt. Gox до сих пор не смогла объяснить причину расхождения между суммами денежных обязательств на ее балансе и остатком денежных средств на банковских счетах, которые, как известно, принадлежат компании.

Пока драма разворачивается публично на нескольких континентах, интернет-форумы переполнены теориями о причинах и масштабах краха, слухами о крупном хищении со стороны руководства Mt. Gox и огромными объемами данных, предположительно утекшими (или украденными) с серверов Gox.

Тем не менее, ни одно обвинение, включая официальные заявления руководства Gox, пока не было окончательно доказано. 17 марта сайт Mt. Gox частично восстановил свою функциональность, позволив владельцам счетов проверять баланс, но не выводить средства.

Дело Mt. Gox подготовило почву для смещения акцента в регулировании Bitcoin в Соединенных Штатах с исключительно отмывания денег на включение также и защиты прав потребителей.

Нью-Йорк: зарегистрированные биржи

Штат Нью-Йорк, похоже, взял на себя инициативу по регулированию деятельности предприятий, связанных с биткоинами.

Государственный департамент финансовых услуг, возглавляемый Беном Лоуски, недавнообъявилчто он примет предложения по созданию регулируемых бирж в Нью-Йорке.

В своем призыве к подаче заявок и предложений Лоуски указал на «срочную необходимость более строгого надзора […], включая надежные стандарты защиты прав потребителей, кибербезопасности и соблюдения правил противодействия отмыванию денег».

Стандарты приема и процесс подачи заявок, по всей видимости, не доступны на веб-сайте Департамента финансовых услуг, что позволяет предположить, что оба вопроса будут рассматриваться в индивидуальном порядке с учетом мнений и обсуждений со стороны заявителей.

Единственная в Нью-Йорке Bitcoin биржа BitInstant прекратила работу после ареста ее основателя по обвинению в отмывании денег в 2013 году. CoinMap.org В настоящее время в штате Нью-Йорк зарегистрировано более 100 компаний, работающих в Bitcoin , однако в это число не входят компании, расположенные за пределами Нью-Йорка и имеющие там регулирующие связи.

Казначейство США может иметьпришли к выводу что Bitcoin пока не заслуживает дополнительного регулирования. В своей речи 18 марта заместитель министра финансов США по терроризму и финансовой разведке сказал:

«Для оплаты своих расходов террористам обычно нужна «реальная», а не виртуальная валюта».

За последний год Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов США приняла жесткие меры против незарегистрированных бирж, что привело к сбоям в работе Bitcoin бизнеса и пользователей по всему миру.

Хотя требования к регистрации вряд ли будут смягчены, фактический мораторий на дальнейшее регулирование, скорее всего, станет позитивным событием.

Техас: инвестиции в Bitcoin заблокированы

Защита прав потребителей, похоже, занимает мысли и других регулирующих органов, поскольку комиссар Техасского совета по ценным бумагам выпустилчрезвычайный приказ запрет частной компании по разведке энергоресурсов принимать инвестиции в Bitcoin от неаккредитованных инвесторов.

Компания Balanced Energy LLC также должна предоставить потенциальным инвесторам Раскрытие информации, информирующее их о том, что Bitcoin является нестабильным и что в результате их инвестиции могут быть подвержены чрезвычайному риску.

Как федеральное законодательство США, так и законодательство штата Техас требуют, чтобы компании, предлагающие ценные бумаги в соответствии с ONE из исключений из регистрации, предпринимали разумные шаги для проверки соответствия потенциальных инвесторов требованиям.

За последние 18 месяцев предложения незарегистрированных ценных бумаг компаниями, связанными с биткоинами, стали обычным явлением, причем в сети продвигаются предложения всего: от майнинга до бирж и других технологических стартапов. Хотя отсутствие регистрации обычно не является уголовным преступлением, фирмы, нарушающие правила, могут понести существенные гражданско-правовые санкции.

США: SatoshiDice в беде

Также сообщается, что при регистрации ценных бумаг Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC)расследование нарушил ли сайт азартных игр на Bitcoin SatoshiDice правила регистрации, приняв средства от инвесторов, находящихся в США.

MPEx, румынская биржа, на которой торгуются акции SatoshiDice, пока отказывается сотрудничать, ссылаясь на отсутствие юрисдикции у SEC.

США: деривативы на Bitcoin ?

Деривативы Bitcoin могут быть приходящий на финансовые Рынки США. По словам Барта Чилтона, члена Комиссии по торговле товарными фьючерсами США, регулятор уже имеет установленную законом юрисдикцию в отношении предлагаемого рынка деривативов для Bitcoin.

Чилтон предположил, что его агентство вело переговоры с несколькими компаниями о деривативах Bitcoin , но отказался назвать их, поскольку официальные заявки не были поданы.

Рынок деривативов позволит трейдерам выписывать колл-опционы, пут-опционы, свопы, опционы и другие типы контрактов на Bitcoin во многом так же, как и другие инвестиции. Однако, хотя деривативы могут привести к более устойчивому долгосрочному росту экономики Bitcoin , они также несут риск большей волатильности на Рынки Bitcoin .

Огромный мировой рынок деривативов сыграл существенную роль в финансовом кризисе 2008–2009 годов в США, когда ставки на доходность определенных классов активов привели к банкротству большого количества ранее прибыльных компаний.

Сингапур: обязательная регистрация

Город-государство Сингапур имеетобъявил что предприятия, связанные с виртуальной валютой, включая биржи Bitcoin и других посредников, будут обязаны зарегистрироваться в подразделении полиции, которое обеспечивает соблюдение правил по борьбе с отмыванием денег.

По данным Валютного управления Сингапура, эти правила выводят крошечную страну на передовые позиции в регулировании виртуальных валют среди развитых стран.

Решение Сингапура ввести регулирование по борьбе с отмыванием денег для компаний, Bitcoin, знаменует собой отход от предыдущей позиции, объявленной всего несколько недель назад, и совпало с установкой первых Bitcoin банкоматов.

Иран: переговоры по регулированию

Иран, как сообщается,объявилсобственные усилия по регулированию торговли виртуальной валютой в пределах своих границ. По данным информационного агентства Fars, Национальный центр киберпространства страны в настоящее время ведет переговоры с Министерством экономики и Центральным банком Ирана относительно того, какие правила могут потребоваться в Исламском государстве и как их можно реализовать.

Иран в последние годы терпел карательные экономические санкции со стороны западных стран, вытекающие из его предполагаемого стремления к программе создания ядерного оружия. Страна публично заявляла, что программа носит исключительно гражданский характер.

Санкции, которые были частично сняты недавно, серьезно ограничили возможности Ирана вести торговлю за рубежом, истощили его валютные резервы и вынудили страну прибегнуть к чрезвычайным мерам, таким какконтрабанда золотых слитков, для ведения бизнеса за рубежом.

В будущем Bitcoin может быть использован для частичного обхода экономических санкций, что вызвало опасения среди западных правительств, что его также можно будет использовать для отмывания денег.

Правила США по борьбе с отмыванием денег требуют, чтобы финансовые учреждения, такие как компании, предоставляющие денежные услуги, «знали своих клиентов», то есть собирали ID данные, и следили за тем, чтобы они не появлялись в списках Управления по контролю за иностранными активами. Граждане особых категорий список.

Деривативы BTC и масляный насосизображения через Shutterstock