Министерство внутренних дел: Великобритания должна создать Криптовалюта для борьбы с преступностью

Министерство внутренних дел Великобритании считает, что правительству следует рассмотреть возможность создания собственной цифровой валюты, которая ограничит анонимность и повысит отслеживаемость транзакций.

В ответ на заявление Казначействапризыв к информации о цифровой валюте,Домашний офис подчеркнул как положительные, так и отрицательные стороны существующих цифровых валют, таких как Bitcoin.

Правительственный департамент, отвечающий за Политика иммиграции, борьбы с терроризмом, полиции и борьбы с наркотиками, признал низкую стоимость транзакций и возросшую скорость платежей, обеспечиваемые цифровыми валютами.

Однако документ, который был получен CoinDesk по Request о свободе информации, также подчеркивает некоторые связанные с этим недостатки, например тот факт, что Криптовалюта обеспечивает преступникам определенную степень анонимности.

Учитывая это, Министерство внутренних дел заявило в своем заявлении: «Мы считаем, что создание любой цифровой валюты для Великобритании и нахождение ее во владении центрального правительства может иметь ряд преимуществ».

Ограничения

Далее говорится, что ONE из главных преимуществ созданной государством цифровой валюты является то, что ее можно спроектировать таким образом, чтобы ограничить ее использование в преступных и террористических целях.

«В частности, цифровая валюта, принадлежащая правительству Великобритании, будет контролироваться центральным органом... Она также может быть привязана к фиатной валюте, чтобы уменьшить возможные колебания ее стоимости», — говорится далее в документе.

В ответе говорится, что выпущенная правительством цифровая валюта должна быть разработана таким образом, чтобы можно было отслеживать ее владельца и использование, что позволит правоохранительным органам определить, использовалась ли она в преступных или террористических целях и кем. Далее в нем говорится:

«Доступ к такой информации должен быть ограничен, но она будет полезна для расследований правоохранительных органов и работы по борьбе с отмыванием денег. Это также будет иметь дополнительное преимущество, выступая в качестве сдерживающего фактора для преступного использования, поскольку преступники вряд ли захотят использовать валюту, которую можно отследить».

В ответе департамента говорится, что регулирование также должно предусматривать, что любая цифровая валюта, задействованная в преступной деятельности, может быть конфискована властями.

Предотвращение мошенничества

Министерство внутренних дел подчеркивает, что, поскольку транзакции с Bitcoin необратимы, мошеннические платежи могут осуществляться без возможности восстановления.

В нем говорится, что созданная правительством Криптовалюта должна быть разработана таким образом, чтобы мошеннические транзакции можно было отменить.

«Было бы разумно определить, как можно раскрыть мошеннические транзакции и вернуть цифровую валюту законному владельцу», — говорится в представлении.

Однако в нем не упоминается, что необратимость транзакций рассматривается некоторыми как положительная черта Bitcoin. Многие торговцы отдают предпочтение этой особенности, поскольку она означает, что они не подвергаются мошенническим возвратам платежей.

Лицензирование обмена

По данным Министерства внутренних дел, Криптовалюта биржи должны лицензироваться, а лицензии могут быть отозваны, если они не выполняют определенные требования, такие как мониторинг транзакций и сообщение о подозрительной деятельности в Национальное агентство по борьбе с преступностью.

Департамент предлагает обязать компании, работающие с цифровой валютой, такие как поставщики кошельков и биржи, проводить соответствующие проверки своих пользователей на предмет противодействия отмыванию денег и знания своего клиента.

По сути, это будет означать, что к биржам цифровых валют будут применяться те же требования, что и к другим финансовым учреждениям.

Однако для обеспечения успеха регулирования, созданного в Великобритании, Министерство внутренних дел утверждает, что международное сотрудничество является «необходимым». В ответе говорится:

«Точку конвертации, где фиатная валюта становится цифровой и наоборот, трудно контролировать, учитывая, что цифровые валюты имеют глобальный охват. Без глобальной согласованности в подходе надзор и безопасность затруднены».

Похожие темы

В ответе Министерства внутренних дел были предложены некоторые рекомендации, схожие с ответом, представленным Казначейством и Группой по Технологии и инновациям в сфере торговых услуг Citi. Citi также предложил Казначейству рассмотреть создание собственной цифровой валюты.

Theответ от MasterCardС другой стороны, он подчеркнул риски, связанные с криптовалютами, и заявил, что такие валюты, как Bitcoin, T имеют особых преимуществ, если вообще имеют.

Другой компанией, представившей ответ, была Accenture, которая предложила правительству Великобританиирассмотреть возможность регулирования Bitcoin кошелькови применять к поставщикам кошельков те же требования к идентификации, что и к банкам.

Принятые меры

Казначейство не предприняло никаких действий с тех пор, как получило ответы на свой призыв о предоставлении информации. В марте оноопубликовал отчет, заявив о планах применить правила по борьбе с отмыванием денег к биржам цифровых валют.

В отчете говорится, что Министерство финансов также проведет «полномасштабные консультации» по теме криптовалют, а также сообщается, что на исследования в области Технологии цифровых валют было выделено 10 млн фунтов стерлингов.

Ниже приведен полный ответ Министерства внутренних дел на призыв о предоставлении информации:

Реакция Министерства внутренних дел на цифровую валюту - CoinDesk

Изображение Лондоначерез Shutterstock.Изображение домашнего офисачерез Flickr.