Ministero degli Interni: il Regno Unito dovrebbe creare una Criptovaluta per combattere la criminalità

Il Ministero dell'Interno del Regno Unito ritiene che il governo dovrebbe prendere in considerazione la creazione di una propria valuta digitale che limiti l'anonimato e aumenti la tracciabilità delle transazioni.

In risposta al Tesororichiedi informazioni sulla valuta digitale, IL Ufficio di casa ha evidenziato sia gli aspetti positivi che quelli negativi delle valute digitali esistenti, come il Bitcoin.

Il dipartimento governativo, responsabile dell'immigrazione, della lotta al terrorismo, della polizia e Politiche antidroga, ha riconosciuto il basso costo delle transazioni e la maggiore velocità dei pagamenti garantiti dalle valute digitali.

Tuttavia, il documento, ottenuto da CoinDesk tramite una Request di accesso alle informazioni, evidenzia anche alcuni degli svantaggi associati, come il fatto che la Criptovaluta offre un certo grado di anonimato ai criminali.

Con questo in mente, il Ministero dell'Interno ha affermato nella sua dichiarazione: "Riteniamo che potrebbero esserci diversi vantaggi nel fatto che qualsiasi valuta digitale per il Regno Unito venga creata e posseduta dal governo centrale".

Restrizioni

Prosegue affermando che ONE dei principali vantaggi della valuta digitale creata dal governo è che potrebbe essere progettata per limitarne l'uso a fini criminali e terroristici.

"In particolare, una valuta digitale di proprietà del governo del Regno Unito sarebbe controllata da un organismo centrale... Potrebbe anche essere agganciata a una valuta fiat, per ridurre le potenziali fluttuazioni del suo valore", continua la presentazione.

La risposta suggerisce che una valuta digitale emessa dal governo dovrebbe essere progettata in modo tale che la sua proprietà e il suo utilizzo possano essere tracciati, consentendo alle forze dell'ordine di identificare se è stata utilizzata per scopi criminali o terroristici e da chi. Prosegue:

"L'accesso a tali informazioni dovrebbe essere limitato, ma sarebbe utile per le indagini delle forze dell'ordine e per il lavoro antiriciclaggio. Avrebbe anche l'ulteriore vantaggio di fungere da deterrente all'uso criminale, poiché è improbabile che i criminali vogliano usare una valuta che è tracciabile".

La regolamentazione dovrebbe inoltre richiedere che qualsiasi valuta digitale coinvolta in attività criminali possa essere sequestrata dalle autorità, afferma la risposta del dipartimento.

Prevenire le frodi

Il Ministero dell'Interno sottolinea che, poiché le transazioni in Bitcoin sono irreversibili, i pagamenti fraudolenti possono essere effettuati senza possibilità di ricorso.

Suggerisce che una Criptovaluta creata dal governo dovrebbe essere progettata in modo tale che le transazioni fraudolente possano essere annullate.

"Avrebbe senso identificare come le transazioni fraudolente possano essere sventate e la valuta digitale rimborsata al legittimo proprietario", si legge nella presentazione.

Tuttavia, non menziona che l'irreversibilità delle transazioni è vista, da alcuni, come una caratteristica positiva di Bitcoin. Molti commercianti favoriscono questa caratteristica in quanto significa che non sono soggetti a chargeback fraudolenti.

Licenza di scambio

Secondo il Ministero dell'Interno, gli exchange Criptovaluta dovrebbero essere autorizzati, ma la licenza potrebbe essere revocata se non rispettano determinati requisiti, come il monitoraggio delle transazioni e la segnalazione di attività sospette alla National Crime Agency.

Il dipartimento suggerisce che le società di valuta digitale, come i fornitori di portafogli elettronici e gli exchange, dovrebbero essere obbligate a effettuare i controlli antiriciclaggio e di conoscenza del cliente pertinenti sui propri utenti.

In sostanza, ciò significherebbe che gli exchange di valute digitali dovrebbero sottostare agli stessi requisiti degli altri istituti finanziari.

Tuttavia, per garantire il successo della regolamentazione creata nel Regno Unito, l'Home Office sostiene che la cooperazione internazionale è "essenziale". La risposta afferma:

"Il punto di conversione in cui la valuta fiat diventa digitale, e viceversa, è difficile da supervisionare, dato che le valute digitali hanno una portata globale. Senza una coerenza globale nell'approccio, la supervisione e la sicurezza sono difficili".

Temi simili

La risposta dell'Home Office ha offerto alcune raccomandazioni simili alla risposta presentata dal Treasury and Trade Services Tecnologie and Innovation Team di Citi. Citi ha anche suggerito che il Treasury dovrebbe considerare creando la propria valuta digitale.

IL risposta da MasterCard, d'altro canto, ha sottolineato i rischi associati alle criptovalute e ha affermato che valute come il Bitcoin T presentano molti vantaggi significativi, se non addirittura nessuno.

Un'altra azienda a presentare una risposta è stata Accenture, che ha suggerito che il governo del Regno Unito dovrebbeconsiderare la regolamentazione dei portafogli Bitcoine applicare ai fornitori di portafogli elettronici gli stessi requisiti di identificazione previsti per le banche.

Azione intrapresa

Il Tesoro ha preso poche misure da quando ha ricevuto le risposte alla sua richiesta di informazioni. A marzo,ha pubblicato un rapporto, dichiarando l'intenzione di applicare le normative antiriciclaggio agli scambi di valuta digitale.

Il rapporto afferma che il Tesoro terrà anche una "consultazione completa" sul tema delle criptovalute e ha rivelato che sono stati stanziati 10 milioni di sterline per la ricerca sulla Tecnologie della valuta digitale.

Visualizza di seguito la risposta completa del Ministero dell'Interno alla richiesta di informazioni:

Risposta alla valuta digitale del Ministero degli Interni - CoinDesk

Immagine di Londratramite Shutterstock.Immagine dell'ufficio domesticotramite Flickr.