FATF выпускает руководство по глобальным цифровым идентификаторам по мере роста числа случаев их использования

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) хочет, чтобы финансовые учреждения были готовы к глобальному расширению систем цифровой идентификации.

ФАТФ опубликовала свойпроект руководствав четверг в рамках проекта по цифровой идентификации правительствам, регулируемым организациям и другим заинтересованным сторонам необходимо обеспечить соблюдение правил противодействия отмыванию денег (ПОД) и финансированию терроризма (ФТ).

Согласно руководству, межправительственная организация ставит своей целью решение возникающих проблем безопасности и прозрачности по мере того, как процесс финансовых транзакций становится все более цифровым.

На своем веб-сайте ФАТФ перечислила ряд вопросов, выступающих в качестве «областей особого внимания», и попросила частных заинтересованных лиц предоставить обратную связь по электронной почте до 29 ноября 2019 года.

К рассматриваемым областям относятся конкретные риски, которые цифровая ID может представлять для мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма; как она может способствовать расширению доступа к финансовым услугам; как система может помочь в мониторинге транзакций; и потенциальное влияние на реализацию требований ФАТФ по хранению данных.

Примечательно, что в руководстве Технологии распределенного реестра (DLT) специально указана как инструмент, который может помочь в развитии сетей цифровой ID . Ряд компаний, работающих в сфере блокчейна, уже обратили внимание на эту конкретную область, например Civic.

В своих рекомендациях ФАТФ призвала власти «разработать четкие руководящие принципы или правила, позволяющие субъектам, регулируемым в целях ПОД/ФТ, надлежащим образом, с учетом рисков использовать надежные и независимые системы цифровой ID .

Между тем, ФАТФ предлагает регулируемым учреждениям, таким как Криптовалюта биржи (именуемые поставщиками услуг виртуальных активов, или VASP), «применять обоснованный подход, основанный на оценке риска, при использовании систем цифровой ID для проверки клиентов».

В 77-страничном проекте руководства подробно рассматриваются многие вопросы, связанные с системами цифровой ID , включая их надежность и независимость, а также то, как их можно использовать при проведении комплексной проверки клиентов.

Проект руководства также является частью FATF.усилиек рискам отмывания денег и финансирования терроризма в связи с ростом популярности стейблкоинов в международных финансовых системах.

Организация подчеркнула важность цифровой идентификации в платежных системах, которая может использоваться для идентификации заинтересованных сторон в транзакциях, связанных со стейблкоинами.

ФАТФ все больше и большеактивный в блокчейн-пространстве в этом году. В июне организация опубликовала свое руководство для Криптo и других VASP, призываястраны внедряют строгие протоколы KYC при передаче цифровых активов.

Цифровой отпечаток большого пальцаизображение через Shutterstock