Il GAFI pubblica le linee guida sulle identità digitali globali mentre aumentano i casi d'uso

La Financial Action Task Force (FATF) vuole che le istituzioni finanziarie si preparino all'espansione globale dei sistemi di identificazione digitale.

Il GAFI ha pubblicato il suobozza di linee guidasull'identità digitale giovedì, affinché governi, enti regolamentati e altre parti interessate possano far rispettare le normative antiriciclaggio (AML) e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT).

Secondo le linee guida, l'organizzazione intergovernativa mira ad affrontare le problematiche emergenti in materia di sicurezza e trasparenza man mano che il processo delle transazioni finanziarie diventa più digitale.

Sul suo sito web, il GAFI ha elencato una serie di domande che fungono da “aree di interesse”, chiedendo agli stakeholder privati di fornire un feedback via e-mail entro il 29 novembre 2019.

Gli argomenti trattati includono i rischi specifici che ID digitale potrebbe presentare per l'applicazione delle misure AML/CFT; come potrebbe supportare l'inclusione finanziaria; come un sistema potrebbe aiutare nel monitoraggio delle transazioni; e il potenziale impatto sull'implementazione dei requisiti di tenuta dei registri del GAFI.

In particolare, la guida elenca specificamente la Tecnologie di registro distribuito (DLT) come uno strumento che può aiutare nella crescita delle reti ID digitale. Diverse aziende blockchain hanno già puntato gli occhi su questa particolare area, come Civic.

Nelle sue linee guida, il GAFI ha invitato le autorità a “sviluppare linee guida o regolamenti chiari che consentano l’uso appropriato e basato sul rischio di sistemi ID digitale affidabili e indipendenti da parte di entità regolamentate per scopi AML/CFT.

Nel frattempo, il GAFI suggerisce alle istituzioni regolamentate, come gli exchange Criptovaluta (definiti fornitori di servizi di asset virtuali o VASP), di "adottare un approccio basato sul rischio informato per affidarsi ai sistemi ID digitale per la due diligence del cliente".

La bozza di linee guida di 77 pagine illustra in dettaglio molti aspetti relativi ai sistemi ID digitale, tra cui la loro affidabilità e indipendenza, e il modo in cui potrebbero essere utilizzati per svolgere la due diligence sulla clientela.

La bozza di linee guida fa anche parte delle linee guida del GAFIsforzoai rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo dovuti all'ascesa delle stablecoin nei sistemi finanziari internazionali.

L'organizzazione ha sottolineato l'importanza dell'identità digitale nei sistemi di pagamento, che potrebbe essere utilizzata per identificare le parti interessate nelle transazioni relative alle stablecoin.

Il GAFI è stato sempre piùattivo nello spazio blockchain quest'anno. A giugno, l'organizzazione ha pubblicato la sua guida per gli exchange Cripto e altri VASP, sollecitandopaesi ad implementare rigidi protocolli KYC per il trasferimento di asset digitali.

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