FinCEN и FDIC проведут «технический спринт» для инструментов цифровой идентификации

Два федеральных регулятора — Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) и Федеральная корпорация по страхованию депозитов (FDIC) — объединили усилия для проведения предстоящего «технического спринта», направленного на проверку эффективности цифровой проверки личности.

Согласно совместномуобъявлениеопубликовано в среду, цифровая проверка личности относится к процессу сбора, проверки и верификации информации о человеке. Эта информация часто используется финансовыми учреждениями для установления подтверждения личности, когда клиенты пытаются получить доступ к услугам онлайн.

Поскольку индустрия финансовых услуг все больше переходит в онлайн, мошенники и аферисты находят новые и изобретательные способы совершения финансовых преступлений. По данным FDIC и FinCEN, утечки и взломы персонально идентифицируемой информации (PII) и рост «синтетических личностей» (тип мошенничества, при котором кто-то создает новую личность из смеси реальной и поддельной информации) сделали установление настоящей личности человека все более сложным.

В предстоящем технологическом спринте, у которого пока T конкретной даты начала, участникам будет предложено разработать «масштабируемое, экономически эффективное, основанное на оценке рисков решение для измерения эффективности цифровой идентификации, чтобы гарантировать, что лица, которые удаленно (т. е. не лично) представляются для осуществления финансовой деятельности, являются теми, за кого себя выдают».

Цель FDIC и FinCEN — повысить безопасность онлайн-финансовых услуг, сократить случаи мошенничества и кражи личных данных, сократить отмывание денег и финансирование терроризма, а также повысить доверие клиентов к индустрии онлайн-финансовых услуг. Этому бросает вызов продолжающаясяраспространениемошенничества.

Регистрация на технологический спринт, открытый для некоммерческих организаций, частных компаний и ученых, начнется в «ближайшие недели», после чего последует двухнедельный период подачи заявок.