Бывшие руководители Cred обвиняются в мошенничестве с использованием электронных средств связи и других преступлениях

В четверг трем бывшим руководителям обанкротившегося Криптo Cred были предъявлены обвинения в сговоре с целью совершения мошенничества с использованием электронных средств, мошенничестве с использованием электронных средств и осуществлении финансовых операций в незаконных целях.

Дэниел Шатт, соучредитель и бывший генеральный директор Cred, Джозеф Подулка, бывший финансовый директор, и Джеймс Александр, бывший главный директор по капиталу, были обвинены прокуратурой США в Северном округе Калифорнии. Шатт и Подулка были арестованы и впервые предстали перед судом Сан-Франциско ранее в тот же день, согласно пресс-релизу, опубликованному в пятницу.

Кред подал заявление о банкротствев ноябре 2020 года, оценив свои обязательства в размере от 100 до 500 миллионов долларов на тот момент, но заявив, что у нее было менее 100 миллионов долларов в предполагаемых активах. В то время компания обвинила в своем крахе «нарушения» в том, как обрабатывались «конкретные корпоративные фонды». План реорганизации был позже одобрен федеральным судьей, согласно судебным записям.

Cred был одним из первых в череде громких банкротств Криптo , опередив банкротства Celsius и Voyager в 2022 году примерно на два года.

Подобно этим другим обанкротившимся компаниям, Cred предлагал кредитную программу «CredEarn», которая принимала депозиты от инвесторов и предлагала лидирующие на рынке процентные ставки, прежде чем подать на банкротство без достаточного количества денег, чтобы выплатить кредиторам. К моменту краха вкладчики доверили Cred Криптo на сумму более 100 миллионов долларов.

«[T]е ответчики заманивали клиентов делать инвестиции, обещая вернуть значительную прибыль от инвестиций в Криптовалюта . Однако ответчики не раскрыли, что практически все активы для выплаты прибыли были созданы одной компанией, чей бизнес заключался в предоставлении необеспеченных микрокредитов китайским геймерам», — говорится в заявлении Министерства юстиции США. пресс-релиз.

«Вопреки заверениям ответчиков, Cred занимался кредитованием, которое не было ни обеспечено, ни гарантировано. Более того, стратегия хеджирования Cred не защищала инвестиции компании от волатильности», — говорится в заявлении.

«Cred Liquidation Trust и его специалисты неустанно трудятся, чтобы добиться взыскания долгов с кредиторов. Мы потратили много времени и усилий на сотрудничество с правоохранительными органами. Мы благодарны за упорный труд и усердие Министерства юстиции и ФБР, которые привели к предъявлению обвинений ключевым руководителям, ответственным за первое крупное дело о банкротстве Криптo в Соединенных Штатах», — заявили адвокаты Даррен Азман и Джозеф Эванс из McDermott Will & Emery LLP, которые являются ведущими юристами Cred Inc. Liquidation Trust.

В заявлении о банкротстве от 2020 года компания Cred возложила большую часть вины за свой крах на крах внешнего инвестиционного менеджера Quantcoin, которому Cred доверил 800BTC– на тот момент на сумму около $10 млн. Позже Cred Liquidation Trust в иске утверждал, что большая часть потерянных клиентских средств на самом деле была тихо выдана в долг китайскому микрокредитору MoKredit, который в конечном итоге не смог погасить свои долги.

Согласно обвинительному заключению, вынесенному в пятницу, большую часть своих денег компания MoKredit заработала на необеспеченных кредитах китайским геймерам, а ее отношения с Cred, а также тот факт, что у двух компаний был один соучредитель, не были должным образом раскрыты кредиторам Cred.

Кредитный ликвидационный трастотдельно заявлено что Cred направлял пользователей в CredEarn через ориентированную на розничную торговлю Криптo биржу Uphold, в совет директоров которой в какой-то момент входил основатель Cred Дэн Шатт. «Uphold убедил тысячи розничных клиентов предоставить Криптовалюта в кредит программе CredEarn, ложно рекламируя ее как «безопасную», «обеспеченную», «застрахованную» и «полностью хеджированную»», — говорится в иске.

Согласно иску, который был отклонен в начале этого года, изначально CredEarn должен был называться «UpholdEarn», но был переименован, чтобы избежать регуляторного риска.

«Uphold знал, что Cred реализует крайне рискованную стратегию хеджирования, и что существует регуляторный риск, связанный с программами получения дохода от Криптовалюта », — говорится в иске. «Вместо того, чтобы брать на себя все эти риски, Uphold и Шатт решили переложить риски с Uphold, запустив ['Earn'] через Cred».

Uphold отвергла претензии в иске и заявила, что Schatt был исключен из ее совета директоров не по своей воле. Хотя иск от Cred's Liquidation Trust был отклонен (это отклонение было поддержано апелляцией), дополнительный коллективный иск от кредиторов Cred против Uphold все еще находится на рассмотрении.

Читать дальше: Плохие кредиты, плохие ставки, плохая кровь: как Криптo Cred на самом деле обанкротился