Ірландські Крипто стиснуті через закриття банківських рахунків, нормативні затримки

Ірландська Крипто заявила, що її бізнес постраждав після того, як ONE із найбільших банків країни закрив її рахунок.

Браян Тірні, засновник Bitcoin Оператор банкомату Boinnex, сказав CoinDesk. У серпні минулого року Allied Irish Banks (AIB) повідомили фірму про закриття свого рахунку – спочатку без жодної офіційної причини. Лише коли Тірні поставив рахунок у організований овердрафт, що не дозволило банку закрити рахунок, AIB надіслав письмове пояснення.

У листі AIB від 10 жовтня сказано, що рахунок закривається, оскільки «ринок криптовалют у ROI [Ірландська Республіка] залишається нерегульованим» і не визнається як гроші або законний платіжний засіб Центральним банком Ірландії (CBI).

Незважаючи на те, що п’ята Директива Європейського Союзу про боротьбу з відмиванням грошей (5AMLD), яка вимагає від Крипто реєструватися в місцевих регуляторах і зберігати інформацію про джерела коштів клієнтів, «встановлюватиме нові вимоги» до Крипто , згідно з листом, на той час вона T була реалізована. «Цей тип підприємницька діяльність [підкреслюю їхнє] на даний момент виходить за межі нашої схильності до ризику", - підсумував AIB.

Хоча Ірландія мала намір перенести 5AMLD у місцеве законодавство разом з рештою Європи в січні, цього досі T відбулося. Зрівняння між трьома основними політичними партіями на загальних виборах на початку цього року залишило країну без більшості в уряді. Оскільки зараз боротьба з коронавірусом є національним пріоритетом, навряд чи 5AMLD буде перенесено набагато пізніше цього року.

Для ірландських Криптовалюта компаній, таких як Boinnex, затримка 5AMLD означає, що вони залишилися без доступу до основних фінансових послуг. Законопроект було оприлюднено, але доки він не буде прийнятий, бізнес залишатиметься у певній регуляторній підвішеності.

За словами Тірні, Boinnex витратила тисячі євро, щоб переконатися, що вони відповідають вимогам 5AMLD. Незважаючи на те, що команда складається лише з трьох осіб, які працюють повний робочий день, їм все одно довелося залучати спеціаліста з відповідності на неповний робочий день, щоб допомогти в цих зусиллях.

Дивіться також: Верховний суд Індії скасовує банківську заборону на Крипто біржах

Boinnex був змушений закритися на шість тижнів після того, як AIB закрив свій рахунок. Хоча він сподівався знайти місцевого банківського партнера, Тірні сказав, що він прийшов до висновку, що «ви T можете займатися банком, якщо ви на даний момент є Криптовалюта компанією в Ірландії».

Зрештою фірма неохоче звернулася до спеціалізованого банку в Литві під назвою Mistertango і налагодила там відносини. Незабаром, правда, литовські регулятори оштрафував банк 250 000 євро за «системні» порушення законодавства про боротьбу з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму, через що Mistertango закрив свої двері.

"Я дуже неохоче користувався Mistertango, головним чином тому, що чув погані речі щодо їхньої репутації. На той час це було єдине шоу [криптодружній банк] у місті, тому ми заплатили пару тисяч, а потім через пару місяців його закрили".

Boinnex заявив, що тепер у нього є надійний банківський партнер для Крипто бізнесу, а також рахунок у Банку Ірландії (BOI), який дозволяє виплачувати зарплати та все інше, що T стосується Крипто частини бізнесу. «Я знаю ще три компанії, які мали закриті рахунки в Bank of Ireland, — сказав Тірні, — ми б T ризикували».

У заяві для CoinDesk представник AIB сказав, що банк T має Політика проти Крипто . Вони додали, що вимагають від усіх клієнтів Соціальні мережі місцевих вимог протидії відмиванню коштів та знання свого клієнта. "Ми не можемо відкривати рахунки для клієнтів, які не можуть дотримуватися цих правил", - сказали вони.

Дивіться також: Facebook підтверджує зобов’язання Libra відкрити 50 нових вакансій в Ірландії

Це T поодинокий випадок; інші ірландські Крипто зіткнулися з подібними проблемами.

Колектив BitIreland заявив, що в 2018 році також був закритий рахунок AIB. Представник сказав, що тепер фірма змушена платити «божевільні щомісячні суми» за використання платіжного рахунку в офшорному банку, і тепер планує продати бізнес.

Крипто Bitcove повідомила CoinDesk, що має рахунки в усіх великих ірландських банках, включаючи AIB і BOI, але всі вони були закриті. «Банк Ірландії фактично нагородив нас нагородою за започаткування бізнесу, але через кілька місяців наш рахунок закрили», — сказав представник. «Ірландські банки ніколи не цікавилися нашою політикою боротьби з відмиванням коштів, навіть коли ми намагалися показати їм, що наші операції повністю відповідають вимогам».

ONE власник бізнесу, який попросив залишитися неназваним, сказав, що вони розглядали можливість заснувати себе в Ірландії, але поїхали в інше місце, оскільки виявили, що банки T бажають працювати з Крипто . «Ми шукали кілька років тому і пішли в інше місце, оскільки всі настрої на ринку свідчили про те, що це надто складно», — сказав він.

Дивіться також: Coinbase Custody виходить на міжнародний рівень з новою юридичною особою в Ірландії

Тірні все ще роздратований рішенням AIB закрити рахунок Boinnex, оскільки це призвело до зриву його бізнесу. Що ще гірше, за його словами, те, що уряд Ірландії намагався просувати країну як ідеальне місце для Крипто бізнесу, але мало зробив для співпраці з існуючими гравцями галузі.

В інтерв'ю в Irish Times Минулого року міністр Фінанси Ірландії Паскаль Донугю заявив, що уряд «повністю підтримує розробку та впровадження нових технологій, таких як блокчейн, як спосіб заохочення цифровізації та сприяння інноваціям».

У той час Лорі Кехо, керуючий директор ConsenSys Ireland, звинуватив уряд у тому, що він не сприймає нову Технології серйозно. «Міністри, які не можуть повністю зрозуміти, що ми маємо тут величезні можливості, і тому повинні вийти за рамки таких речей, як просто проведення хакатонів, до конкретних кроків», — сказав він.