Асоціація фінансового планування: Bitcoin може підвищити прибутковість портфеля

Галузева група, яка представляє сертифікованих спеціалістів з фінансового планування, виявила, що Bitcoin може бути корисним доповненням до портфелів інвесторів.

У новому звіт, Асоціація фінансового планування (FPA) стверджував, що для багатьох інвесторів Bitcoin представляє собою потенційну можливість, яка може як диверсифікувати, так і підвищити ефективність портфеля.

Дослідження FPA порівнює ефективність Ринки Bitcoin з іншими основними індексами активів, прийшовши до висновку, що хоча Bitcoin не демонструє атрибутів успішної валюти, торгівля та інвестування цифрової валюти може бути прибутковою.

FPA зазначив:

"Торгівля та інвестування у віртуальну валюту, таку як біткойни, легко доступна для індивідуальних інвесторів. Невизначеність щодо оподаткування транзакцій з Bitcoin була зменшена завдяки новим податковим рекомендаціям IRS. Враховуючи ці спостереження та висновки емпіричного аналізу, окремі інвестори можуть отримати вигоду від утримання невеликої кількості біткойнів у диверсифікованому портфелі".

Незважаючи на те, що звіт позитивно оцінює цифрову валюту, він назвав Bitcoin «дуже неліквідним фінансовим активом», підкресливши, що інвестиції в цифрову валюту все ще є дуже ризикованими.

Група розташована в Денвері, штат Колорадо, і представляє фахівців з фінансового планування по всьому світу. FPA має представництва у більш ніж 30 країнах світу та налічує майже 24 000 членів.

Ризикований бізнес

У дослідженні Bitcoin порівнювався як з фіатними валютами, такими як долар США, японська ієна та швейцарський франк, так і з такими активами, як золото, власність, акції та облігації. Результати показали, що в контексті управління портфелем і фінансового планування Bitcoin може представляти бажану, хоча й ризиковану, можливість.

Наприклад, звіт FPA показав, що Bitcoin мав низьку кореляцію з ефективністю інших невалютних класів активів. Крім того, жоден з інших класів активів, здається, не вплинув на ціна Bitcoin.

У звіті зазначено:

«Це вказує на те, що біткойни можуть служити потужним диверсифікатором для інвестиційного портфеля».

Висновки FPA також показали, що Bitcoin може підвищити ефективність портфеля. У дослідженні використовувалися два фіктивні портфелі, ONE включав Bitcoin , а ONE виключав цифрову валюту.

У звіті зазначено:

"Порівняння [даних] також демонструє, що прибутковість портфеля є вищою, а ризик (ймовірність) зазнати збитків набагато нижчий, коли біткойни додаються до інвестиційного портфеля разом із перевіркою кожного заходу оптимізації портфеля. Отже, аналіз демонструє, що додавання біткойнів до портфеля інвестора дійсно підвищує ефективність".

Враховуючи ризики, пов’язані з цим, FPA пояснило свою позицію, заявивши, що воно явно не схвалює Bitcoin як варту інвестицію. Натомість група прагнула показати, що цифрова валюта дійсно має місце в інвестиціях, якщо з нею правильно поводитися.

Група закликає до невеликих інвестицій

Незважаючи на можливі переваги, FPA заявило, що інвестування в Bitcoin не слід сприймати легковажно, і що спеціалісти з фінансового планування повинні обмежити доступ своїх клієнтів до цифрової валюти.

FPA написав:

"Важливо [для фінансових планувальників] підкреслити ризик, пов'язаний з інвестуванням у ці активи. Біткойни слід зберігати лише як незначний компонент добре диверсифікованого портфеля, наприклад, у ринково зваженому кошику основних класів активів".

Звіт також містив інформацію для фінансових планувальників, які мають клієнтів, які бажають залучитися до Bitcoin. Повторюючи попередження від урядових організацій, таких як Комісія з цінних паперів і бірж(SEC), FPA заявило, що інвестори повинні бути обережними щодо того, де і як вони купують свої Bitcoin.

Зображення через Shutterstock