Колишнього радника зі страхування Bitcoin звинувачують у шахрайстві з цінними паперами
Засновника та колишнього президента страхової консалтингової компанії, яка займається індустрією Bitcoin, звинуватили в шахрайстві з цінними паперами.

Понад рік тому почалися спроби пропонувати страхові продукти компаніям у просторі Bitcoin – інтригуюча ідея на той час, враховуючи зародження галузі та нездатність стартапів забезпечити захист коштів користувачів.
Ініціатива позначила якийсь ключ ранні успіхи– стартап безпеки BitGo та служба гаманців Xapo продовжили б придбати страховку завдяки цим зусиллям – але принаймні ONE із учасників каже, що попит на страхування, зокрема страхування від крадіжки Bitcoin , ніколи не матеріалізувався повністю.
Тепер колишній президент і засновник бізнес-підприємства, яке займається просуванням цих страхових продуктів серед Bitcoin компаній, стикається з серйозними звинуваченнями в шахрайстві.
отримані CoinDesk стверджують, що Джозеф Доннеллі, засновник і екс-президент Bitcoin Financial Group позичив 300 000 доларів США від Реймонда та Сюзанни ДеБіаси з Нью-Джерсі в 2008 році, щоб інвестувати гроші, але не повернути кошти.
Замість цього стверджується, що Доннеллі разом з іншою особою на ім’я Ахубі Доннеллі перенаправляли кошти для особистого користування – і як засіб фінансування Bitcoin Financial Group, яка була на зародку.
Висунуті звинувачення
Bitcoin Financial Group названа ONE із чотирьох відповідачів у позові разом із Donnellys і Dovetail Capital. Фірма, яку очолює засновник Innovation Insurance Group Тай Сагалоу, заперечує будь-яку причетність до ймовірного шахрайства.
Сагалоу розповів CoinDesk , що Джозеф Доннеллі пішов у грудні минулого року, щоб зайнятися іншою бізнес-діяльністю після того, як підприємство не змогло отримати значну популярність у галузі.
Крім того, він сказав, що Доннеллі ніколи не інвестував власних грошей у підприємство зі страхування Bitcoin , і назвав твердження про те, що Bitcoin Financial Group якимось чином пов’язана з імовірними злочинами, «безпідставними».
Коли адвокат Джейсон Спіро, який представляє інтереси позивачів в Окружному суді США в окрузі Нью-Джерсі, повторив заяву позову про те, що його клієнтам обіцяли виручку від доходів Bitcoin Financial Group.
Він сказав CoinDesk:
«Bitcoin Financial назвав JOE Доннеллі своїм президентом і співзасновником, Доннеллі сказав інвесторам, що вони отримають відшкодування за рахунок угод Bitcoin Financial, але зараз Bitcoin Financial видалила всі сліди JOE Доннеллі».
Доннеллі відмовився коментувати цю історію, коли він зв’язався з ним.
Проблеми з оплатою
У скарзі детально описано передбачувану інвестиційну діяльність Доннеллі до його роботи в Bitcoin Insurance Group.
Згідно з угодою, викладеною в позові, Доннеллі повинні були сплачувати щомісячні відсотки в розмірі 12% щорічно на додаток до 300 000 доларів, позичених ДеБіазами.
Ці платежі, як стверджується у скарзі, перестали надходити восени 2013 року, і, незважаючи на очевидну домовленість про повернення коштів частинами, спір так і не було вирішено.
Навесні минулого року, згідно зі скаргою, Джозеф Доннеллі повідомив позивачам, що підприємство Dovetail є неплатоспроможним і що він не може виплатити їм ці активи. Проте він нібито запропонував рішення: він міг повернути їм гроші за рахунок доходів Bitcoin Financial Group.
У поданні зазначено:
«Нещодавно у квітні 2015 року містер Доннеллі знову попросив у ДеБіаса більше часу, щоб відшкодувати свої інвестиції, сказавши їм, що вони отримають відшкодування за рахунок прибутку від інвестицій Bitcoin Financial».
Згідно зі скаргою, Доннеллі сказав позивачам, що «я є партнером у компанії, що Bitcoin ...якщо ми зробимо пару десятків таких угод, тоді це окупиться (я вважаю, що в картках)», згідно зі скаргою.
Стверджуване введення в оману
Крім передбачуваного шахрайства з цінними паперами, позивачі звинуватили Доннеллі в тому, що він представив себе як ліцензованого страхового брокера.
Стверджується, що очевидна відсутність у Доннеллі ліцензії призвела до дисциплінарного стягнення з боку колишнього роботодавця Lincoln Financial Group. Відповідно до LinkedIn, Доннеллі працював агентом Lincoln між 2001 і 2010 роками.
У поданні зазначено:
«Під час розслідування цього шахрайства та на основі розмов з колегами пана Доннеллі подружжя ДеБіас дізналося, що пан Доннеллі не мав ліцензії FINRA на оформлення полісів [страхування життя незнайомців]. Крім того, подружжя ДеБіас дізналося, що Lincoln Financial Group розслідувала пана Доннеллі за його неліцензійну страхову діяльність і що Lincoln Financial відкликала його дозвіл на виробництво Lincoln Поліси фінансового страхування».
Профіль Доннеллі на веб-сайті Bitcoin Financial Group, раніше видалений, але доступний для перегляду через Інтернет-архів Wayback Machine, стверджує, що він «має ліцензії на страхування життя та здоров’я, а також пройшов серії FINRA 6, 7, 63 і 65».
Сагалоу сказав CoinDesk , що Доннеллі раніше вказував, що він має ліцензію на брокерське страхування життя.
Зображення через Shutterstock
Stan Higgins
A member of CoinDesk's full-time Editorial Staff since 2014, Stan has long been at the forefront of covering emerging developments in blockchain technology. Stan has previously contributed to financial websites, and is an avid reader of poetry.
Stan currently owns a small amount (<$500) worth of BTC, ENG and XTZ (See: Editorial Policy).
