Схід на Захід: Huobi запускає шлюз долара США для глобальних Крипто трейдерів

У 2019 році сінгапурський біржовий конгломерат Huobi Group вперше надає перевагу партнерству з Уолл-стріт.

З моменту свого заснування шість років тому Huobi Group стала домінувати на кількох глобальних Ринки Крипто , частково завдяки своїй популярності серед багатих китайських трейдерів. За словами офіційних осіб компанії, сукупний оборот Huobi Group склав 1 трильйон доларів США, або річний чистий обсяг продажів.

Зараз американська дочірня біржа HBUS – окрема організація, яка в основному фінансується генеральним директором Huobi Global Леоном Лі – використовує свою глобальну мережу для безпрецедентного просування в Північну Америку, що починається з партнерства з PRIME Trust, довірчою компанією штату Невада, яка надаватиме послуги депонування та зняття коштів для своїх користувачів біржі.

У рамках цих зусиль Huobi.com тепер дозволить торгувати з долара США на криптовалюту для Bitcoin, Ethereum та прив’язаного до долара стейблкоїна Tether з мінімальною ціною 100 доларів США.

«Запуск Huobi дуже захоплюючий», — сказав CoinDesk генеральний директор PRIME Trust Скотт Перселл. «Вони чудова компанія, і ми дуже раді з ними працювати».

Генеральний директор HBUS Френк Фу сказав CoinDesk, що це лише початок партнерства HBUS у США, інші ще працюють. Фу сказав:

«Як тільки ми встановимо партнерські відносини з нашими інституційними клієнтами та запровадимо необхідну структуру регулювання та відповідності, ми зможемо пропонувати інноваційні продукти та фінансові послуги більшій аудиторії, такій як… потенційні ETF та деривативи».

Навіть якщо ці партнерства T вдасться, різноманітні Крипто варіанти з фіатною ліквідністю можуть змінити правила гри для HBUS, який, за словами Фу, має приблизно 60 000 власників облікових записів у США, на додаток до кількох десятків китайських користувачів, які зареєстровані через партнерство з Huobi Global.

Говорячи про десятки криптовалют, які розглядаються, окрім поточних пропозицій, які включають Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Ethereum Classic, Bitcoin Cash і Tether, головний спеціаліст із дотримання вимог HBUS у США Меган Монро-Коулман сказала CoinDesk:

«Ми розробили всебічний процес належної перевірки для перегляду нових проектів токенів... Ми дуже раді збільшити як обсяг токенів, так і унікальність цих активів».

Монро-Коулман каже, що компанія ретельно документує процес, щоб уникнути переліку «будь-яких проектів токенів, які можуть бути класифіковані як цінний папір згідно із законодавством США про цінні папери».

Готуючись до додавання нових торгових пар, HBUS також зайнятий оновленням процесу адаптації для китайських користувачів із такими функціями, як китайськомовні процедури «знай свого клієнта» (KYC).

«Ми могли б бути каналом розподілу, воротами, що з’єднують Захід зі Сходом», — сказав Фу CoinDesk. «Багато фінансових продуктів і послуг у США високо цінуються, тому ми хочемо мати можливість пропонувати ці продукти та послуги нашим інвесторам у всьому світі, оскільки ми можемо налаштувати правильні процеси відповідності».

Проблеми відповідності

Нові глобальні потоки активів Huobi можуть опосередковано дати китайським трейдерам можливість конвертувати юані в Криптовалюта через позабіржовий відділ Huobi Global, а потім надсилати Криптовалюта на біржу в США для переведення в долари США.

Лестер Лі, голова відділу операцій Huobi Global у Лондоні, сказав CoinDesk, що, за його оцінками, від 50 до 200 інституційних клієнтів глобальної платформи є компаніями, якими керують китайські засновники, але розташовані за кордоном, щоб уникнути суворих стандартів відповідності Китаю та контролю капіталу.

За словами канадського адвоката Крістін Дюхайм, яка спеціалізується на законодавстві щодо боротьби з відмиванням грошей і технологіями блокчейн, правила Китаю забороняють громадянам переміщувати понад 50 000 доларів на рік на людину без отримання спеціального дозволу. Вона розповіла CoinDesk:

«Якщо ви компанія, яка намагається виводити Bitcoin, ви не можете виводити жодну суму без дозволу уряду».

Щоб впоратися з цим складним нормативним ландшафтом, HBUS планує потроїти кількість своїх співробітників приблизно до 150 у 2019 році, з акцентом на відповідності та командам, зосередженим на інституційному партнерстві.

У Huobi Global вже є банківський партнер Австралія, Goldfields Money. Фред Шебеста, головний акціонер Goldfields, розповів CoinDesk, що ця установа займається такими специфічними для Китаю питаннями відповідності, обслуговуючи лише китайських експатів, а не поточних резидентів, які підпадають під дію контролю над капіталом Китаю.

Крім того, Монро-Коулман з HBUS повідомила CoinDesk, що облікові записи установ проходять сувору перевірку KYC, включаючи всіх осіб, які володіють понад 25 відсотками цієї організації, відповідно до Закону про банківську таємницю.

Партнер HBUS, PRIME Trust, сам по собі не є банком, але раніше заявляв, що має відносини з установами, застрахованими FDIC, такими як U.S. Bank і Pacific Mercantile Bank. (Це явно сектор PRIME Траст має намір розширюватися, враховуючи те, що трест нещодавно скасував плату за зберігання цифрових активів.)

Окремо позабіржовий відділ Huobi працює з Signature Bank у Нью-Йорку, але відносини суто на оптовому рівні, оскільки установа не хотіла обслуговувати роздрібних клієнтів біржі, повідомила особа, знайома з ситуацією.

Крім китайських користувачів, американська біржа прагне стати порталом, орієнтованим на дотримання вимог, для приблизно 13 мільйонів користувачів Huobi Global по всьому світу.

«Ми почнемо зі США, але наше бачення — створити глобальну платформу послуг», — сказав Фу. «Багато фінансових продуктів і послуг у США високо цінуються, тому ми хочемо мати можливість пропонувати ці продукти та послуги нашим інвесторам у всьому світі, оскільки ми можемо налаштувати правильні процеси відповідності».

Ян Еллісон зробив свій внесок у звіт.

Зображення команди HBUS у Сан-Франциско надано Huobi