Усі глобальні Крипто біржі тепер повинні ділитися даними клієнтів, правила FATF

Потужна міжурядова організація, яка займається боротьбою з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, завершила роботу над своїми рекомендаціями щодо регулювання криптовалют для 37 країн-членів.

Як і очікувалося, стандарти Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), опубліковані в п’ятницю, включають: суперечливий вимога, щоб «постачальники послуг віртуальних активів» (VASP), включаючи Крипто , передавали інформацію про своїх клієнтів ONE одному під час переказу коштів між фірмами.

The остаточна рекомендація офіційно спірну частину FATF Пропозиція лютого, кажучи, що країни повинні переконатися, що коли Крипто компанії надсилають гроші, вони:

«...отримувати та зберігати необхідну та точну інформацію про відправника [відправника] та необхідну інформацію про бенефіціара [одержувача] та надсилати інформацію установам-бенефіціарам... якщо такі є. Крім того, країни повинні забезпечити, щоб установи-бенефіціари... отримували та зберігали необхідну (не обов'язково точну) інформацію про відправника та необхідну та точну інформацію про бенефіціара...»

Згідно з новими вказівками, необхідна інформація для кожного переказу включає:

• (i) ім’я відправника (тобто клієнта-відправника);
• (ii) номер рахунку відправника, якщо такий рахунок використовується для обробки транзакції (наприклад, гаманець VA);
• (iii) фізична (географічна) адреса відправника, або національний ідентифікаційний номер, або ідентифікаційний номер клієнта (тобто не номер транзакції), який однозначно ідентифікує відправника для установи-замовника, або дата та місце народження;
• (iv) ім’я бенефіціара; і
• (v) номер рахунку бенефіціара, якщо такий рахунок використовується для обробки транзакції (наприклад, гаманець VA).

Назвавши «загрозу злочинного та терористичного використання віртуальних активів» «серйозною та терміновою» проблемою, FATF заявила в публічна заява що він дасть країнам 12 місяців для прийняття керівних принципів, а перегляд запланований на червень 2020 року.

Так зване правило подорожей є давньою вимогою для міжнародних банків, коли вони надсилають один одному гроші від імені клієнтів. Але прихильники блокчейн-індустрії стверджували, що так і буде обтяжливо, якщо не неможливо застосувати на практиці з Крипто, що шкодить Політика конфіденційності користувачів, і є контрпродуктивним для цілей правоохоронних органів.

Рекомендації щодо виконання

Рекомендації також передбачають, що особи, які використовують Крипто для передачі вартості, можуть бути призначені VASP і, таким чином, підлягати вимогам ліцензування – принаймні, якщо вони роблять це як бізнес.

«У випадках, коли VASP є a фізична особа, вона повинна бути ліцензована або зареєстрована в юрисдикції, де розташоване місце її діяльності, визначення якого може включати кілька факторів, які повинні враховуватися країнами», — йдеться в документі.

Фізичні особи не є VASP, якщо вони використовують Крипто для купівлі товарів чи послуг або якщо вони здійснюють «одноразовий обмін або переказ», – заявила FATF.

FATF також надає країнам можливість вимагати від іноземних VASP, які надають продукти чи послуги в межах їхньої юрисдикції, реєстрації у відповідних органах.

«Компетентні органи повинні вжити необхідних законодавчих або регулятивних заходів, щоб запобігти володінню злочинцями або їхніми спільниками значним чи контрольним пакетом акцій або бути бенефіціарним власником VASP», — йдеться в іншому місці.

«Такі заходи повинні включати вимогу до VASP отримати попереднє схвалення органів влади для суттєвих змін в акціонерах, бізнес-операціях і структурах», – додає він.

З метою забезпечення дотримання законодавства FATF рекомендує країнам розглянути можливість використання інформації з відкритих джерел та інструментів веб-збирання для виявлення незареєстрованих або неліцензованих операцій, що рекламують їхні послуги. Органи влади також повинні враховувати відгуки громадськості, інформацію від звітних установ і «недоступну інформацію», таку як звіти розвідки або правоохоронних органів.

Інструкції навіть стосуються послуг, призначених для приховування походження Крипто переказів, стверджуючи, що країни повинні переконатися, що постачальники можуть керувати або пом’якшувати ризики переказів, які використовують міксери, стакани або подібні інструменти. «Якщо VASP не може керувати та пом’якшувати ризики, пов’язані з участю в такій діяльності, то VASP не має бути дозволено займатися такою діяльністю», — йдеться в документі.

VASP також повинні мати можливість заморожувати або забороняти операції з особами, які перебувають під санкціями, заявили у FATF.

Короткостроковий вплив?

Серед інших, компанія з аналізу даних Chainalysisпопереджений що замість більшої прозорості теперішнє офіційне правило спонукатиме сервіси закриватися або зникати з радарів.

Але незважаючи на таке занепокоєння на консультаційній зустрічі приватного сектора у Відні минулого місяця, яка закінчилася нічиєю 300 учасниківFATF, очолювана Сполученими Штатами, просувалась вперед.

«Прийнявши стандарти та вказівки, узгоджені цього тижня, FATF переконається, що постачальники послуг віртуальних активів не працюють у темній тіні», — заявив міністр фінансів США Стівен Мнучін у зауваження на пленарну сесію FATF, що відбулася в п’ятницю в Орландо, штат Флорида.

Це допоможе фінтех-сектору «залишатися на крок попереду режимів-ізгоїв і прихильників незаконних цілей», сказав він, додавши:

«Ми не дозволимо, щоб Криптовалюта стала еквівалентом Secret номерних облікових записів [і] ми дозволимо належне використання, але ми не допустимо подальшого використання для незаконної діяльності».

Щоб було зрозуміло: рекомендації FATF щодо політики боротьби з відмиванням грошей не є обов’язковими; країни-члени приймають їх шляхом прийняття законодавства або письмових нормативних актів. Однак країни, які різко не відповідають стандартам FATF, потрапляють до чорного списку, що робить їх радіоактивні для іноземних інвестицій.

Рекомендації Крипто з’явилися за тиждень до щорічного саміту Великої двадцятки (G20) в Осаці, Японія, 28-29 червня. G20, що складається з 19 країн і Європейського Союзу, була штовхання для міжнародна гармонізація правил Крипто .

Рекомендації також опубліковані безпосередньо перед тим, як 30 червня закінчиться річне головування Сполучених Штатів у FATF. Маршалл Біллінгслі, посадовець Міністерства фінансів США, який обіймає змінну посаду, зазначив застосування стандартів FATF до віртуальної валюти серед своїх головні пріоритети.

ОНОВЛЕННЯ (21 червня, 20:30 UTC): До уривку було додано деталі про призначення певних осіб як VASP.

Стівен Мнучінhttps://www.shutterstock.com/image-photo/berlin-germany-20170316-finance-minister-steven-750217510?src=NQDMxbO5nowK9JdATdtVrw-1-1 зображення через photocosmos1 / Shutterstock.