Укуси блокчейну: Bitcoin і BSA, зростання підписаних депозитів, Крипто Darknet

Депозити Signature Bank зросли на понад 4 мільярди доларів. Некомерційні організації відхилили пожертви в Bitcoin , зроблені хакерами. А розслідування FinCEN піднімає питання про змішувачі Bitcoin і Закон про банківську таємницю. Ось усі новини, про які сьогодні говорять у Крипто .

Верхня полиця

Корпоративний DeFi?
Варіант корпоративного блокчейну R3 із відкритим вихідним кодом Corda Network буде додано рідна Криптовалюта.Нова монета під назвою XDC відкриє ворота для створення цифрових валют центрального банку (CBDC) і децентралізованих Фінанси програм (DeFi) у мережі. Запрограмована Cordite Society, групою колишніх банкірів, які створюють децентралізовані інструменти, система XDC матиме відповідність стандартам боротьби з відмиванням грошей (AML), оскільки кожен вузол представляє юридичну особу, повідомляє Ян Еллісон з CoinDesk. Мережа Cordite вітає нових членів, які зможуть проголосувати за швидкість постачання XDC та інші питання управління в майбутньому.

Іронічний результат
Перший процес голосування Uniswap продемонстрував необхідність переглянути свою систему управління,Про це заявив генеральний директор Dharma Надав Холландер після «невтішного результату». Голосування стосувалося зниження порогу токенів, необхідного для внесення та прийняття пропозицій щодо протоколу. Незважаючи на те, що 98% поданих голосів були на користь запропонованих змін, загальна кількість, необхідна для успішного голосування, не досягла 40 мільйонів, необхідних для приблизно 400 000. У разі успішного голосування ця вимога зменшилася б приблизно на третину. Холландер також сказав, що голосування «спонукало користувачів делегувати набагато більшу кількість», що було «здоровим результатом для Uniswap».

Брудні гроші
Хакери в стилі Робінхуд, які крали у корпорацій, щоб віддати на благодійність, побачили своє пожертви дорікали. Члени хакерської групи Darkside спробували дати Bitcoin пожертви двом некомерційним організаціям, Children International і The Water Project. Група використовувала програми-вимагачі для крадіжок у прибуткових компаній з наміром віддати «частину грошей» на благодійність, повідомляє BBC з посиланням на блог у темній мережі. Щоб зробити пожертви, кіберзлочинці скористалися послугою The Giving Block, американського проекту, який конвертує пожертви в долари для благодійних організацій, які не працюють з криптовалютами. "Якщо пожертвування пов'язане з хакером, ми не маємо наміру його зберігати", - заявили в організації Children International.

Платформа CBDC
Корпорація LINE, оператор популярного додатка для обміну повідомленнями, бере участь у грі CBDC з a платформа, яка дозволяє центральним банкам розробляти цифрові валюти. Повідомляється, що платформа допоможе центральним банкам розробити налаштовані CBDC на основі блокчейну, пропонуючи інструменти для випуску цифрових токенів, токенізації активів і запуску децентралізованих програм (відомих як dapps). LINE не один. Mastercard нещодавно випустила платформу, яка дозволяє центральним банкам перевірити, як запропоновані цифрові валюти працюватимуть у реальному житті. Представник LINE повідомив південнокорейській газеті Chosun, що «великі» азіатські країни вже ведуть переговори з фірмою, хоча вони не можуть розкрити, які саме.

Зростання депозитів
Депозити в криптовалютному Signature Bank зросли 4,11 мільярда доларів,на 8% у третьому кварталі 2020 року. За минулий рік депозити зросли на 15,28 мільярда доларів, або майже на 40%, згідно з звітом про прибутки банку. Signature повідомляє про загальну суму депозитів у 54,34 мільярда доларів. «Крипто часто є багатим джерелом недорогих депозитів для небагатьох банків, які відкрито обслуговують цей сектор. Таким чином, аналітики приділили пильну увагу зростанню депозитів у Signature, Silvergate Bank і Metropolitan Commercial Bank», — повідомляє Натан ДіКамілло з CoinDesk.

QUICK укуси

• Як Bitcoin приведе до більшої свободи? (Джим Епштейн/Reason)
• Час закриття культової кімнати біткойн 77 – «І це нормально», — каже власник(Колін Харпер/ CoinDesk)
• Polymarket збирає значні 4 мільйони доларів від Polychain, Naval Ravikant та інших відомих інвесторів (Рорі Мюррей/Форбс)
• Протокол Yield Protocol, який дозволяє кредитувати з фіксованою ставкою на Ethereum , працює (Майк Оркатт/The Block)
• Bitcoin продукти у Grayscale мають нижчу ефективність за місяць: звіт (Джефф Бенсон/Розшифрувати)

На кону

Bitcoin і BSA
Виконавчий керівник Helix і Coin Ninja служби змішування Bitcoin сплатять штраф у розмірі 60 мільйонів доларів, після розслідування Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN), яке піднімає питання щодо законності та майбутнього цих інструментів захисту конфіденційності.

Bitcoin міксери – це сервіси, призначені для анонімізації джерела коштів. Фінансовий наглядовий орган США привітав ці цивільні звинувачення як «перший» позов проти змішувача Bitcoin .

Також було сказано, що це був перший випадок, коли Міністерство юстиції США прямо назвало змішування Bitcoin «злочином», кидаючи тінь на будь-який сервіс, який приховує загальнодоступний шлях біткойнів, повідомив Денні Нельсон з CoinDesk.

Прокуратура стверджує, що Гармон керував незареєстрованим бізнесом з грошових послуг Helix з 2014 по 2017 рік, провівши 1 225 000 транзакцій для клієнтів і «пов’язаний з адресами гаманців віртуальної валюти, які надіслали або отримали понад 311 мільйонів доларів». З 2017 року прокурори кажуть, що Хармон надавав послуги з переказу грошей через Coin Ninja.

Кажуть, що кожна з цих операцій порушує Закон про банківську таємницю. Прокурори також заявили, що Гармон несе відповідальність за подання звітів про підозрілу діяльність і систематичне порушення законів США про відмивання грошей.

«Якщо ви перебуваєте в Крипто , ви збираєтеся познайомитися з BSA так само, як ви думаєте, що знайомі з актами 33 і 34 і тестом Хауї»,Стівен Пеллі, партнер офісу Anderson Kill у Вашингтоні, округ Колумбія, написав у Twitter. " ONE з цих порушень є окремим порушенням BSA. Ось чому покарання таке масове".

"Максимальний штраф становить 209 144 554 доларів США. Це неймовірно величезна сума, тому що невідповідність вимогам BSA суворо штрафується, а також тому, що FinCEN справді хоче, щоб ви дотримувалися вимог, і справді хоче, щоб вам було боляче, якщо ви їх T виконаєте",Дрю Хінкс, адвокат Карлтона Філдса, написав у Twitter.

Хармон також зіткнувся з кримінальним провадженням у федеральному суді США.

Хто виграв #CryptoTwitter?