4 діаграми, які показують, чому фінансові радники повинні піклуватися про Bitcoin

Традиційний Портфоліо 60/40 (балансування акцій та активів з фіксованим доходом) T було випробувано в боях за ці безпрецедентні часи. Баланси центрального банку стрімко зростають, а процентні ставки рекордно низькі. Це означає, що інвестори шукають прибуток повсюди – часто без надійного хеджування.

Радникам варто поговорити зі своїми клієнтами про диверсифікацію, зокрема щодо Bitcoin. Криптовалюта пропонує високі прибутки, які не співвідносяться з традиційними класами активів. Ця перевага диверсифікації означає, що Bitcoin може стати ключовим захистом від ризику падіння.

Даманік Дантес, CMT — макротрейдер, який спеціалізується на сировинних товарах, акціях і Крипто. Раніше він працював у групі дослідження глобального розподілу активів у Fidelity Investments. CoinDesk розмістить Bitcoin для радників 9-10 листопада, щоб дослідити переваги цифрових активів.

Ми бачили це в жовтні, коли VIX (показник очікуваної волатильності) піднявся на 50% і Bitcoin тримався міцно, піднявшись майже на 25%. Як це для сучасної безпечної гавані?

Компанії також використовують Bitcoin для хеджування ризиків. у вересні MicroStrategy оголосила, що придбає Bitcoin на 175 мільйонів доларів. Компанія, що торгується Nasdaq, планує інвестувати до 250 мільйонів доларів протягом наступних 12 місяців у такі активи, як акції, облігації та Bitcoin.

Інвестори можуть взяти сторінку з посібника MicroStrategy. Навіть невелике виділення коштів на Bitcoin може допомогти компенсувати вплив зростаючої інфляції, яка послабить купівельну спроможність готівки, яка зараз майже не приносить жодного прибутку.

Існує хороший шанс, що клієнти вкладуть більше своїх грошей у Bitcoin – і вони звернуться за допомогою до своїх консультантів: 76% фінансових консультантів, опитаних Побітове управління активами отримав запитання від клієнтів щодо Крипто у 2019 році. Настав час розглядати Bitcoin як клас активів.

Ось чотири діаграми, які ілюструють переваги біткойна для інвестиційних клієнтів.

1. Bitcoin зріс у тандемі з обсягом боргу з від’ємною прибутковістю. Це означає, що інвестори боргу з від’ємною прибутковістю втрачають гроші, коли настає термін погашення BOND . Зростання страху підштовхнуло більше інвесторів до облігацій, що призвело до того, що прибутковість досягла негативної території в деяких країнах. Але незважаючи на всю цю невизначеність, Bitcoin зберіг свій блиск.

2. Bitcoin має слабку кореляцію з традиційними класами активів. Простіше кажучи, Bitcoin може стати корисним хеджуванням, якщо акції впадуть. Він навіть може працювати як захист від товарного та валютного ризику.

3. Інвестори отримують високу компенсацію за ризик, пов’язаний із зберіганням Bitcoin. Коефіцієнт Шарпа є мірою прибутковості з поправкою на ризик. Таким чином, незважаючи на високу волатильність, Bitcoin все ще зміг перевершити традиційні класи активів в останні роки.

4. Bitcoin стає все більш популярним у країнах, що розвиваються. Споживачі в усьому світі використовують Bitcoin для платіжних операцій і грошових переказів. Це чудово підходить для довгострокових інвесторів, які тримають Bitcoin як міжнародний засіб зберігання вартості та засіб обміну.