Стабільний актив для правоохоронних органів

Багато було написано про переваги безпечних стейблкойнів, забезпечених активами, на відміну від «нестабільних монет», таких як TerraUSD (UST), як потужних інструментів для сприяння фінансовій доступності, спрощення платежів і розвитку економіки Web3. Але що менш відомо, так це те, що провідні стейблкойни, забезпечені доларами США – Tether (USDT) і USD Coin (USDC) – також є потужними інструментами для боротьби зі злочинністю. Дійсно, емітенти цих токенів стали важливими партнерами правоохоронних органів, які прагнуть відстежувати та заморожувати незаконні доходи в режимі реального часу, перш ніж зловмисники отримають готівку та пожинають плоди своїх злочинів.

Джейсон Вайнштейн є директором Blockchain Alliance і співголовою групи Blockchain і Криптовалюта , а також групи Investigations and White Collar у Steptoe.

Чому такий стейблкойн, як USDT, такий цінний для поліцейських, а не для злочинців? Це завдяки здатності tether не просто Соціальні мережі грошима, а й заморожувати їх – будь-де, будь-коли, у будь-якому гаманці. Незалежно від того, як зловмисники отримали USDT – і навіть якщо вони зберігаються у власних гаманцях – Tether, емітент стейблкойна може вимкнути ці токени, щоб зловмисники не змогли їх перемістити або перевести в готівку. Circle, ONE з компаній, що стоїть за USDC, має можливість зробити те саме відповідно до відповідного судового процесу. Це надзвичайно потужний інструмент для розслідування всіх видів злочинів, а також фінансування тероризму та інших загроз національній безпеці. (Повне Повідомлення: Tether і Coinbase [COIN] є клієнтами моєї юридичної фірми Steptoe.)

Засновницький дух Криптовалюта полягав у тому, що FLOW грошей має бути нестримним. Однак, як і інші відповідальні учасники цієї екосистеми, Tether втручається у відповідь на дійсні запити правоохоронних органів, щоб боротися зі злочинною діяльністю. Як ONE приклад, за останні кілька місяців Tether запровадив приблизно два десятки заморозок на загальну суму десятки мільйонів USDT на Request прокурорів Міністерства юстиції США (DOJ) у швидкоплинному резонансному розслідуванні кіберзлочинів/національної безпеки, працюючи з прокурорами цілодобово, щоб виконати заморожування в режимі реального часу. Tether, який знаходиться за кордоном і не працює в США, надає цю допомогу добровільно на основі дійсних запитів правоохоронних органів. Численні прокурори Міністерства юстиції похвалили Tether за його проактивну допомогу та сильну підтримку розслідувань Міністерства юстиції та зауважили, що Tether є антиподом «юрисдикційного арбітражу».

Дійсно, як ознака зростаючої важливості партнерства Міністерства юстиції з Tether, ФБР попросило Tether зробити виняток із заборони щодо клієнтів із США та дозволити самому ФБР бути клієнтом Tether .

Зобов’язання Tether і Circle підтримувати правоохоронні органи, одночасно захищаючи користувачів і їх Політика конфіденційності , не є чимось новим. З 2015 року я маю честь очолювати Blockchain Alliance, некомерційне державно-приватне партнерство, співзасновниками якого є Палата цифрової торгівлі та Coin Center. Альянс складається з понад 150 компаній-учасниць цифрових активів і державних установ у США та в усьому світі, присвячених місії спільної роботи для запобігання, виявлення та боротьби зі злочинною діяльністю, пов’язаною з цифровими активами.

Альянс служить ресурсом для правоохоронних і регуляторних органів, надаючи освіту, тренінги та технічну допомогу, щоб допомогти державним установам реагувати на виклики, з якими стикаються під час розслідувань. Через Альянс компанії та державні установи ведуть діалог щодо технічних питань, питань Політика та інших проблемних питань. Загальні цілі Альянсу полягають у тому, щоб зробити екосистему цифрових активів більш безпечною, зміцнити довіру між промисловістю та урядом, сприяти відповідності та сприяти розвитку цієї трансформаційної Технології. Coinbase і Circle (співзасновники консорціуму Center, який запустив USDC) і Tether є давніми членами Альянсу.

Оскільки політики зосереджуються на підходах до регулювання стейблкойнів, забезпечених активами, все частіше можна почути дискусії про необхідність захисту споживачів і фінансових Ринки. Обидві цілі, безперечно, важливі. Але жодне обговорення регулювання стейблкойнів не буде повним без повнішого розуміння важливої ​​ролі двох провідних стейблкойнів, забезпечених доларами США, USDT і USDC, у сприянні фінансовій цілісності та захисті національної та громадської безпеки.