CZ і Binance зійшли з рук? Звичайно, Binance платить буквально мільярди доларів і надає уряду США необмежений доступ до своїх книг, тоді як її засновник і колишній генеральний директор Чанпен Чжао очікує, можливо, півтора року у федеральній в’язниці. Але біржа Binance все ще працює, а федеральна прокуратура визнає в суді, що CZ все ще має більшу частину своїх грошей.

Ви читаєте State of Крипто, інформаційний бюлетень CoinDesk , присвячений перетину Криптовалюта та уряду. Натисніть тут щоб підписатися на наступні видання.

Більше злочинів, більше штрафів

Розповідь

Минулого вівторка, напередодні довгих святкових вихідних, Міністерство юстиції США, Мережа боротьби з фінансовими злочинами, Управління з контролю за іноземними активами та Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами оголосили, що врегульовують звинувачення з Binance та її засновником CZ.

Чому це важливо

Це була новина тижня минулого тижня. Здається, залишилося дослідити кілька питань, зосереджених переважно на тому, що чекає Binance та Крипто в майбутньому.

Розбиваючи його

Binance грубо порушила законодавство США, дозволивши користувачам із США доступ до платформи, незважаючи на те, що громадськість повідомляла про інше, ігноруючи вимоги «знай свого клієнта»/боротьбу з відмиванням грошей і намагаючись приховати як своє місцезнаходження, так і свою взаємодію з клієнтами США, стверджували минулого тижня Міністерство юстиції.

Ми знали про ці звинувачення минулого тижня, але якщо ви намагалися потрапити на довгі святкові вихідні чи щось подібне, ось кілька посилань, щоб наздогнати вас: Стаття CoinDesk, інформаційний бюлетень минулого тижня, міністерство юстиції інформаційний документ (не обвинувальний висновок, що важливо), а виклад фактів, з якими погодилася Binance, Розпорядження про згоду FinCEN, прохання речі і, мабуть, поки що досить.

«VIP-користувачі були важливою частиною бізнес-моделі [Binance], і значна кількість користувачів були користувачами зі США», йдеться в судовій заяві. «VIP-користувачі, включаючи тих, хто знаходиться в Сполучених Штатах і за їх межами, становлять величезний відсоток доходу Binance та обсягу торгів на Binance.com."

Пізніше в заяві додано, що Binance «сприяла транзакціям на мільярди доларів» для клієнтів без будь-яких засобів захисту від «знай свого клієнта»/проти відмивання грошей, і тому вона переміщувала кошти для людей із юрисдикцій під санкціями.

«Протягом відповідного періоду Відповідач знав, що законодавство США забороняє особам США проводити певні фінансові операції з країнами, групами, організаціями чи особами, щодо яких уряд США ввів санкції», — йдеться в заяві. «Відповідач також знав, що він не блокує транзакції між користувачами, які підпадають під санкції США, і користувачами США, і що його система пошуку відповідей обов’язково призведе до таких транзакцій».

Прокуратура підрахувала, що американські користувачі здійснили трохи менше 900 мільйонів доларів у більш ніж 1 мільйоні транзакцій.

Все це говорить про те, що Binance заплатить багато грошей і призначить кілька моніторів, які будуть стежити за її платформою протягом наступних кількох років. Мій колега Даніель Кун проаналізував фінанси Binance – у будь-якому разі те, що ми про них знаємо – і дійшов висновку, що на чисто доларовому рівні біржа, LOOKS, може витримати штраф у розмірі 4,3 мільярда доларів, особливо враховуючи, що у неї є кілька років, щоб погасити його.

Монітори також є цікавою деталлю. Binance погодилася призначити незалежного спостерігача під час угоди з Міністерством юстиції, який буде «оцінювати та стежити за дотриманням компанією» умов її прохання, що включає нагляд за різними програмами відповідності. У найближчі місяці заплановано конкретні перевірки, під час яких монітор оцінюватиме політику відповідності Binance та звітуватиме про неї керівництву компанії, а також підрозділам Міністерства юстиції з корпоративного правозастосування та банківської чесності та офісу прокурора США у Західному окрузі Вашингтона.

В окремій угоді з Мережею боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) говориться, що Binance також призначить спостерігача, який працюватиме зі спостерігачем Міністерства фінансів. Цей монітор має бути призначений протягом найближчого місяця. Хоча в наказі про згоду описано, як буде призначений спостерігач, не здається, що запропоновані імена будуть оприлюднені.

«Щоб забезпечити припинення незаконної діяльності, Міністерство фінансів збереже доступ до книг, записів і систем Binance протягом п’яти років через монітор», — йдеться в прес-релізі Міністерства фінансів.

Хоча Binance T має сильно постраждати від сплати належних штрафів, питання про те, як її клієнти реагують на посилення процесів AML/KYC і той факт, що Binance надасть усі свої книги уряду США для перевірки на Request уряду. Швидко відповісти на ONE може бути важче. Після оголошення мирової угоди зі скарбниці біржі FLOW близько 1 мільярда доларів, але, згідно з даними, її 24-годинний обсяг торгів, схоже, залишився незмінним. CoinGecko.

Принаймні на даний момент CZ також перебуває в BIT стані. Федеральні прокурори хочуть, щоб він залишився в США до винесення вироку. Його адвокати кажуть, що він має бути можливість повернутися назад до Об’єднаних Арабських Еміратів, де він, його дружина та діти живуть (і де він є громадянином).

Здається, що цей аргумент майже зводиться до довіри. Здається, прокурори T вірять, що CZ, якщо йому дозволять залишити країну, дійсно повернеться. На даний момент CZ перебуває в США після того, як окружний суддя, який розглядає справу, виніс таке рішення він не T піти поки не буде остаточного рішення.

Але саме на сторінках вигадки США роблять очевидне, але все ще захоплююче визнання: CZ сплачує, на їхню думку, відносно невеликий штраф за злочини, у вчиненні яких, на їхню думку, він несе відповідальність.

«Уряд вважає, що переважна більшість цього багатства зберігається за кордоном, і вважається, що Чжао володіє сотнями мільйонів доларів у доступній Криптовалюта. Чжао міг би жити на ці багатства в ОАЕ нескінченно», у заяві сказано.

Історії, які ви могли пропустити

• Правила Центрального банку Сінгапуру перешкоджають Крипто спекуляціям, полегшують вимоги до інвестицій: Грошово-кредитне управління Сінгапуру, його центральний банк і основний фінансовий регулятор, опублікувало свою відповідь на відгуки громадськості щодо запропонованих правил постачальника Крипто послуг. Регулятор має намір KEEP недоторканими вимоги, що перешкоджають спекулятивним інвестиціям, водночас обмежуючи платежі кредитними картками з місцевих карток.
• Цифровий євро T актуальний, але робота повинна тривати: голова центрального банку Іспанії: Керівник Bank of Span Пабло Ернандес де Кос сказав, що Європейському Союзу зараз насправді T потрібна цифрова валюта центрального банку – цифрове євро, хоча йому слід продовжити дослідження цього питання.
• Genesis подає до суду на Gemini, щоб стягнути «пільгові перекази» на суму 689 мільйонів доларів: Genesis, дочірня компанія Digital Currency Group, подає до суду на Gemini, яка раніше судилася з нею та DCG, через активи, пов’язані з триваючим банкрутством Genesis.
• Coinbase домінує над ключовим сервісом Bitcoin ETF. Чи може хтось інший приєднатися до перегонів?: Крипто Coinbase є призначеним зберігачем для переважної більшості Bitcoin фондів біткойнів.

Цього тижня

понеділок

• 14:30 UTC (9:30 ранку EST) Відбулася статусна конференція у справі Комісії з цінних паперів і бірж США проти Binance, де адвокати Binance.US стверджували, що регулятор T зміг довести будь-яке зловживання активами, згідно з Wall Street Journal. Спільне оновлення статусу заплановано на середину грудня.

вівторок

• 15:00 UTC (10:00 ранку EST) Відбулося слухання у справі про банкрутство BlockFi.

четвер

• 16:00 UTC (11:00 ранку за східним стандартним часом) Відбудеться слухання у справі про банкрутство Genesis, яке розглядатиметься про запропоноване врегулювання з Three Arrows Capital і поточне змагальне провадження проти Digital Currency Group.

П'ятниця

• Відбудуться слухання у справі про банкрутство сінгапурської компанії Hodlnaut.

В іншому місці:

• (Фортуна) Джефф Джон Робертс з Fortune взяв інтерв’ю у Річарда Тенга, нового генерального директора Binance.
• (Forbes) Forbes ідентифікував та детально описав таємну операцію Бутану з майнінгу Крипто .
• (TechCrunch) Уряд звільнив керівників кібербезпеки, голову Держспецзв'язку Юрія Щиголя та заступника Віктора Жору, звинувативши їх у розтраті.
• (Інформація) Офіс контролера валюти, федеральний банківський регулятор США, призначив Прашанта Кумара Бхардваджа своїм першим керівником фінтех-сфери. Інформація повідомляє, що він ніколи не працював у деяких місцях, які, за його словами, мав.

Якщо у вас є думки чи запитання щодо того, що я маю обговорити наступного тижня, або будь-який інший відгук, яким ви хотіли б поділитися, не соромтеся написати мені на адресу nik@ CoinDesk.com або знайдіть мене в Twitter @nikhileshde.

Ви також можете приєднатися до групової розмови на Телеграма.

До зустрічі наступного тижня!