CZ e Binance escaparam impunes? Claro, a Binance está pagando literalmente bilhões de dólares e dando ao governo dos EUA acesso irrestrito aos seus livros, enquanto seu fundador e ex-CEO Changpeng Zhao está olhando para talvez um ano e meio na prisão federal. Mas a Binance, a exchange, ainda está operando, enquanto promotores federais estão admitindo em processos judiciais que CZ ainda tem a maior parte de seu dinheiro.

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Mais crimes, mais multas

A narrativa

Na última terça-feira, antes de um longo feriado, o Departamento de Justiça dos EUA, a Financial Crimes Enforcement Network, o Office of Foreign Asset Control e a Commodity Futures Trading Commission anunciaram que estavam chegando a um acordo sobre as acusações contra a Binance e seu fundador, CZ.

Por que isso importa

Esta foi a notícia da semana passada. Parece que ainda há algumas perguntas a serem exploradas, principalmente centradas no que o futuro reserva para a Binance e o ecossistema Cripto .

Quebrando tudo

A Binance violou flagrantemente a lei dos EUA, permitindo usuários americanos na plataforma apesar de informar o contrário ao público, ignorando os requisitos de conhecimento do cliente/antilavagem de dinheiro e fazendo de tudo para ofuscar sua localização e seu envolvimento com clientes dos EUA, alegou o Departamento de Justiça na semana passada.

Soubemos dessas alegações na semana passada, mas se você estava tentando chegar em um feriado prolongado ou algo assim, aqui estão alguns links para você se atualizar:Artigo da CoinDesk,boletim informativo da semana passada, o Departamento de Justiçadocumento informativo(não uma acusação, o que é importante), umadeclaração de fatos A Binance concordou em, o Ordem de consentimento da FinCEN,a coisa do apeloe isso provavelmente é o suficiente por enquanto.

"Os usuários VIP eram uma parte importante do modelo de negócios [da Binance], e um número significativo eram usuários dos EUA",um processo judicial disse. “Os usuários VIP, incluindo aqueles dentro e fora dos Estados Unidos, foram responsáveis por uma porcentagem descomunal da receita da Binance e do volume de negociação naBinance.com."

Mais tarde, o processo acrescentou que a Binance "facilitou bilhões de dólares" em transações para clientes sem nenhuma proteção contra lavagem de dinheiro/conhecimento do cliente e, portanto, movimentou fundos para pessoas em jurisdições sancionadas.

"Durante o período relevante, o Réu sabia que a lei dos EUA proibia pessoas dos EUA de conduzir certas transações financeiras com países, grupos, entidades ou pessoas sancionadas pelo governo dos EUA", disse o processo. "O Réu também sabia que não bloqueava transações entre usuários sujeitos a sanções dos EUA e usuários dos EUA e que seu mecanismo de correspondência necessariamente causaria tais transações."

Os promotores estimaram que os usuários dos EUA movimentaram pouco menos de US$ 900 milhões em mais de 1 milhão de transações.

Tudo isso para dizer que a Binance vai pagar muito dinheiro e nomear alguns monitores para vigiar sua plataforma pelos próximos anos. Meu colega Daniel Kuhnanalisou as finanças da Binance – pelo que sabemos sobre eles, pelo menos – e concluiu que, em termos puramente monetários, a bolsa LOOKS capaz de suportar a multa de US$ 4,3 bilhões, especialmente considerando que tem alguns anos para pagá-la.

Os monitores também são um detalhe interessante. A Binance concordou em nomear um monitor independente em seu acordo com o DOJ, que irá "avaliar e monitorar a conformidade da empresa" com os termos de sua alegação, que inclui supervisionar seus vários programas de conformidade. Há revisões específicas programadas para os próximos meses, onde o monitor irá avaliar e relatar as políticas de conformidade da Binance para a liderança da empresa, bem como para as unidades de execução corporativa e integridade bancária do DOJ e para o gabinete do procurador dos EUA para o Distrito Ocidental de Washington.

Um acordo separado com a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) disse que a Binance também nomearia um monitor que trabalharia com o fiscal do Departamento do Tesouro. Este monitor deve ser nomeado dentro do próximo mês ou algo assim. Embora a ordem de consentimento descreva como um monitor será nomeado, não parece que os nomes propostos serão tornados públicos.

"Para garantir que atividades ilícitas sejam abordadas, o Tesouro manterá o acesso aos livros, registros e sistemas da Binance por um período de cinco anos por meio de um monitor", disse um comunicado à imprensa do Departamento do Tesouro.

Embora a Binance T deva sofrer muito com o pagamento das multas que deve, como seus clientes reagem ao aumento dos processos AML/KYC e o fato de que a Binance disponibilizará todos os seus livros ao governo dos EUA para revisão a Request do governo é mais uma questão em aberto. Pode ser mais ONE de responder rapidamente. A bolsa viu perto de US$ 1 bilhão FLOW de seus cofres após o acordo ser anunciado, mas seu volume de negociação de 24 horas parece ter sobrevivido praticamente intacto, de acordo com CoinGecko.

A República Checa também está um BIT em um limbo, pelo menos por enquanto. Promotores federais querem que ele permaneça nos EUA.até sua sentença. Seus advogados dizem que eledeveria poder voltarpara os Emirados Árabes Unidos, onde ele, sua esposa e seus filhos vivem (e de onde ele é cidadão).

Esse argumento parece se resumir à confiança. Os promotores T parecem confiar que CZ, se for autorizado a deixar o país, realmente retornará. No momento, CZ está nos EUA, depois que o juiz distrital que supervisiona o caso decidiu que ele T pode sairaté que haja uma decisão final.

Mas é nas páginas desse vai e vem que os EUA fazem uma admissão óbvia, mas ainda assim fascinante: CZ está pagando o que eles acham ser uma multa relativamente pequena pelos crimes pelos quais alegam que ele é responsável.

"O governo acredita que a grande maioria dessa riqueza é mantida no exterior e acredita-se que Zhao tenha centenas de milhões de dólares em Criptomoeda acessíveis. Zhao poderia viver dessa riqueza nos Emirados Árabes Unidos indefinidamente," o processo disse.

Histórias que você pode ter perdido

• Regras do Banco Central de Singapura para desencorajar especulação com Cripto e facilitar qualificações de investimento: A Autoridade Monetária de Cingapura, seu banco central e principal regulador financeiro, publicou sua resposta ao feedback público sobre suas regras propostas para provedores de serviços de Cripto . O regulador pretende KEEP os requisitos que desencorajam investimentos especulativos intactos, ao mesmo tempo em que limita os pagamentos com cartão de crédito de cartões emitidos localmente.
• Euro digital T é urgente, mas o trabalho deve continuar: Governador do Banco Central Espanhol: O governador do Banco de Espanha, Pablo Hernández de Cos, disse que a União Europeia T precisa realmente de uma moeda digital de banco central – um euro digital – agora, embora deva continuar pesquisando o assunto.
• Genesis processa Gemini para recuperar 'transferências preferenciais' no valor de US$ 689 milhões:A Genesis, uma subsidiária do Digital Currency Group, está processando a Gemini, que já havia processado a empresa e a DCG, por ativos vinculados à falência em andamento da Genesis.
• A Coinbase está dominando um serviço-chave de ETF de Bitcoin . Alguém mais pode entrar na corrida?: A exchange de Cripto Coinbase é a custodiante nomeada para a grande maioria dos aspirantes a fundos negociados em bolsa de Bitcoin .

Essa semana

Segunda-feira

• 14:30 UTC (9:30 am EST) Houve uma conferência de status no caso da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA contra a Binance, onde os advogados da Binance.US argumentaram que o regulador T conseguiu provar nenhum uso indevido de ativos, de acordo com o Jornal de Wall Street. Há uma atualização de status conjunta prevista para meados de dezembro.

Terça-feira

• 15:00 UTC (10:00 EST) Houve uma audiência sobre a falência em andamento da BlockFi.

Quinta-feira

• 16:00 UTC (11:00 a.m. EST) Haverá uma audiência sobre a falência em andamento da Genesis, abordando seu acordo proposto com a Three Arrows Capital e seus processos adversários em andamento contra o Digital Currency Group.

Sexta-feira

• Haverá uma audiência sobre a falência em andamento da Hodlnaut, sediada em Cingapura.

Em outro lugar:

• (Fortuna)Jeff John Roberts, da Fortune, entrevistou Richard Teng, o novo CEO da Binance.
• (Forbes) A Forbes identificou e detalhou a operação secreta de mineração de Cripto do Butão.
• (TechCrunch)O governo ucraniano demitiu seus chefes de segurança cibernética, o chefe do Serviço Especial de Comunicações do Estado da Ucrânia, Yurii Shchyhol, e o vice-chefe, Victor Zhora, acusando-os de peculato.
• (A informação)O Office of the Comptroller of the Currency, um regulador bancário federal dos EUA, nomeou Prashant Kumar Bhardwaj como seu primeiro chefe de fintech. O Information relata que ele nunca trabalhou em alguns dos lugares que alegou ter trabalhado.

Se você tiver alguma ideia ou pergunta sobre o que devo discutir na próxima semana ou qualquer outro feedback que você gostaria de compartilhar, sinta-se à vontade para me enviar um e-mail paraCoinDeskou me encontre no Twitter@nikhileshde.

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Vejo vocês na semana que vem!