Розслідування Polymarket підкреслює проблеми блокування користувачів у США (та їхніх VPN)

• Повідомляється, що Polymarket перебуває під розслідуванням Міністерства юстиції за те, що він дозволив жителям США торгувати на своїй платформі, незважаючи на нормативне врегулювання, яке забороняє таку діяльність.
• Незважаючи на те, що ринок прогнозів блокує IP-адреси в США, юридичні експерти стверджують, що лише цього може бути недостатньо для дотримання нормативних актів США, особливо для компаній, які мають проблеми з регулюванням, як-от Polymarket.
• Експерти з кібербезпеки кажуть, що, окрім геозонування, єдиний реальний спосіб запобігти доступу людей із обмежених країн до сайту — вимагати ідентифікацію, але це означає, що законослухняні користувачі повинні довіряти платформі з конфіденційними особистими даними.

Поточне скрутне становище Polymarket висвітлює довгострокові питання відповідності вимогам, з якими стикається Крипто . Ви можете зателефонувати їм Вері Ппостійний, Нстаріння запитання.

Суть справи полягає в тому, як протоколи блокчейнів або навіть централізовані Крипто можуть вирішити широко поширену практику, коли користувачі звертаються до віртуальних приватних мереж або VPN, щоб обійти географічні обмеження, встановлені урядом.

У середу федеральні правоохоронні органи провели рейд у нью-йоркському будинку Шейна Коплана, 26-річного засновника та генерального директора Polymarket. Хоча досі не зрозуміло, чому саме відбувся рейд, і ні Коплан, ні його компанія не були звинувачені в правопорушеннях, Bloomberg і The New York Times повідомили, що Міністерство юстиції проводить кримінальне розслідування щодо того, чи дозволяв Polymarket резидентам США торгувати на своєму сайті в порушення нормативної угоди 2022 року.

Заснована у 2020 році компанія Polymarket є ONE із найбільших успіхів криптовалют цього року, зареєструвавши мільярдні обсяги торгів і сотні мільйонів відкритих відсотків, або невиконані контракти. Ставки на платформі розраховуються в USDC, стейблкойні, який є Криптовалюта , яка торгується один за одним за долари.

Трейдери використовують ринок прогнозів, щоб робити ставки на результати реальних Заходи, будь-що від того, чи Джейк Пол або Майк Тайсон WIN їхній боксерський поєдинок, до якого актора буде поряд зіграти Джеймса BOND.

Але найпопулярнішою темою на сьогодні залишаються президентські вибори в США. Коефіцієнти Polymarket перед голосуванням передбачливо сигналізовано що Дональд Дж. Трамп лідирував, тоді як опитування показали мінливий результат. За кілька тижнів до виборів ЗМІ припускали, що ринком маніпулювали, щоб показати Трампу попереду, потенційно як спосіб якось вплинути на результат, але ринкові експерти прогнозують виявив брак доказів для таких тверджень.

Представник Polymarket назвав рейд цього тижня політична відплата адміністрацією Байдена, що йде у відставку, за те, що вона правильно передбачила перемогу Трампа – інтерпретація широко вторила в соціальних мережах. Якщо це припущення вірне, розслідування може бути нетривалим, з a криптодружній обраний президент вступив на посаду в січні.

Незважаючи на це, ситуація підкреслює ширші питання, які, можливо, доведеться вирішити, якщо нова адміністрація та Конгрес спробують створити більш сприятливе середовище для цифрових активів.

Polymarket заборонено обслуговувати резидентів США згідно з угодою 2022 року з Комісією з торгівлі товарними ф’ючерсами. Він блокував торгівлю користувачам із IP-адресами в США.

Але хитрі американські трейдери використовують VPN, щоб маскувати свої місцезнаходження, щоб робити ставки на платформі. (CoinDesk перевірив принаймні два таких випадки).

На відміну від регульованих фінансових посередників, Polymarket не збирає особисту інформацію клієнтів. Окрім IP-адреси, у нього мало можливостей дізнатися, де знаходяться його торговці під псевдонімами.

Це біда не лише для Polymarket, але й для безлічі Крипто організацій, які намагаються уникнути юрисдикції США, наприклад проекти, які «розвантажують» токени.

Що практично можуть зробити компанії, які огороджують США геозоною, щоб завадити американцям отримати доступ до їхніх послуг через VPN? І чого уряд очікує від компаній?

Практичні питання

За словами дослідника Політика конфіденційності та кібербезпеки Руна Сандвікосновне, що може зробити компанія, щоб запобігти доступу людей із обмежених юрисдикцій до її послуг, — це змусити їх пройти процес «знай свого клієнта» (KYC).

«Їм знадобиться KYC», — сказала вона CoinDesk. «Надто легко обійти прості блоки IP-адрес».

Звичайно, KYC має недоліки для користувачів, у тому числі для законослухняних, яких просять надати конфіденційну особисту інформацію.

«Це ускладнює процес реєстрації, тому що вам потрібно підтвердити свою особу; також потрібно вірити, що сайт KEEP ваші дані в безпеці», — сказав Сендвік.

Аарон Броган, юрист Крипто , сказав, що гіпотетично компанія може зміцнити блоки IP-адрес, включивши GPS-дані з мобільних пристроїв користувачів, «але це може бути непрактичним у комерційному використанні». Наприклад, клієнту, який використовує ноутбук без GPS, може бути важко ввійти в систему без двофакторної автентифікації.

Інші способи пом’якшення ризику включають «відмову від реклами в Сполучених Штатах, чітке вказівку на всіх відповідних продуктах, що вони недоступні для користувачів із США, і так FORTH», – додав Броган.

У Polymarket є мобільний додаток, доступний для користувачів із США, але він лише відображає коефіцієнти, створені його Ринки, і не дозволяє торгувати. Компанія агресивно рекламує в соціальних мережах, але такі платформи є глобальними за визначенням.

ONE , що компанії можуть зробити, це «відстежувати користувачів, які змінюють свою IP-адресу таким чином, що передбачає використання VPN для обходу геозони», — написали 30 вересня Джейк Червінскі та Деніел Барабандер, головний юридичний директор і заступник головного юрисконсульта компанії венчурного капіталу Variant Fund. публікація в блозі.

«Наприклад, якщо компанія спостерігає, як користувач намагається отримати доступ до продукту з геозоною, використовуючи IP-адресу в США, а потім негайно повторно підключається до тієї ж адреси гаманця або облікового запису, використовуючи IP-адресу не в США», це ознака хитрого американця, який намагається обійти геоблок. Тоді біржа може заблокувати обліковий запис або адресу гаманця негідника.

Загалом, «залишається відкритим питання, чи потрібно компаніям блокувати все використання VPN», — написали Червінський і Барабандер. Однак «регулюючі органи назвали перевірку IP-адрес на відомі VPN як позитивний фактор для ефективного геозонування».

Торік, в осідання Звинувачення в порушенні санкцій проти CoinList Ринки Управління контролю за іноземними активами Міністерства фінансів США схвально відзначило, що серед інших заходів виправлення Крипто в Сан-Франциско інвестувала в «інструменти для виявлення використання VPN, які можуть приховувати місцезнаходження користувачів».

Юридичні зобов'язання

Частково проблема Polymarket полягає в тому, що, попередньо домовившись із CFTC, вона може відповідати вищим стандартам, ніж компанія, яка в історії не стикалася зі США, сказав Девід Акерман, досвідчений спеціаліст із комплаєнсу та юрист.

«Практично кажучи, компанія, яка не має послужного списку порушень, дотримується інших стандартів», — сказав Акерман CoinDesk. «Очевидно, [Полімаркет] мав послужний список порушення, і у них було поселення. Тому стандарти догляду за такими людьми будуть іншими».

На думку Акермана, простого блокування IP-адрес із США було б недостатньо для виконання такого наказу.

«Геоогорожування — це ONE , але це T дуже легко. Кожен має пройти KYC», — сказав він. «Тож якщо є розбіжності між інформацією, наданою в KYC, і IP-адресою, яка використовується, це дуже легко контролювати».

Броган сказав, що геозонування слід розглядати як «скоріше стратегію зменшення ризиків, ніж юридичну стратегію». Закон про товарні біржі, який, здається, є законом, згідно з яким Polymarket розслідується, «ймовірно, застосовується щоразу, коли організація фактично обслуговує громадян США».

У 2018 році мова, Браян Квінтенз, який тоді був комісаром CFTC, сформулював простий стандарт для визначення того, чи блокчейн-проекти несуть відповідальність за поведінку користувачів.

«Відповідне питання полягає в тому, чи могли ці розробники коду обґрунтовано передбачити під час створення коду, що він, ймовірно, буде використаний особами США в спосіб, що порушує правила CFTC», — сказав Квінтенц.

За словами Брогана, після цієї промови «серед деяких практиків виникло відчуття, що вжиття заходів щодо блокування громадян США може завадити примусовому виконанню, але це не обов’язково те, що говорить закон».

Наказ CFTC від 2022 року проти Polymarket «вимагав від них припинити роботу Ринки, які не відповідають вимогам, але не вказував, що вимагатиме відповідність», — сказав він. «Я T знаю, чи CFTC сказав їм у приватному порядку, що геозонування достатньо, чи вони лише два роки перебувають у стані розрядки».

Polymarket T є регульованою організацією в США, а компанія, яка нею керує, Adventure ONE QSS Inc., офіційно організована в Панамі, згідно з її умови обслуговування. Але це T обов’язково означає, що він може ігнорувати закони США, за словами Акермана.

"Поширена помилкова думка полягає в тому, що вам потрібно проживати в країні, щоб застосовувати її закони", - сказав він. «До тих пір, поки ваш бізнес має вплив на юрисдикцію, ви, як правило, змушені дотримуватися їхніх законів».