Centrifuge

Centrifuge ist ein Protokoll, das entwickelt wurde, um reale Vermögenswerte mit dezentraler Finanzen zu verbinden. Ziel ist es, die Lücke zwischen Unternehmen, die illiquide Vermögenswerte wie Rechnungen oder Lizenzgebühren halten, und Investoren, die nach stabilen Erträgen suchen, zu schließen. Das System ermöglicht es Unternehmen, ihre finanziellen Dokumente in nicht fungible Token, sogenannte Business NFTs, zu tokenisieren, die dann als Sicherheiten auf Kreditplattformen verwendet werden können.

Das Protokoll wurde entworfen, um ein Global Business Graph zu erstellen, ein Netzwerk aus miteinander verbundenen Käufern, Lieferanten und Finanziers. Durch das Verankern finanzieller Dokumente on-chain und das Verknüpfen mit Off-chain-Daten schafft Centrifuge eine einzige verifzierbare Quelle der Wahrheit für Geschäftsinteraktionen. Dies hilft, die Abhängigkeit von Dritten zu verringern, senkt die Kosten und macht die Finanzierung zugänglicher.

Centrifuge betreibt eine eigene Blockchain, die Centrifuge Chain genannt wird und auf Substrate basiert. Die Chain verankert Zustände aus dem Peer-to-Peer-Dokumentenaustauschnetzwerk und verbindet sie mit Ethereum. Dieses hybride Modell ermöglicht den privaten Off-chain-Austausch sensibler Geschäftsdaten und bewahrt gleichzeitig Sicherheit und Prüfbarkeit on-chain.

CFG ist der native Token von Centrifuge. Er unterliegt dem System durch Staking, Governance und Transaktionsnutzung.

• Staking und Validierung: Validatoren setzen CFG ein, um das Netzwerk zu sichern, Blöcke vorzuschlagen und Zustände off-chain Dokumente zu verankern. Delegatoren können CFG ebenfalls einsetzen, indem sie es Validatoren zuweisen und an den Belohnungen teilhaben. Fehlverhalten wird durch das Slashing der gebundenen Tokens bestraft.
• Transaktionsgebühren: CFG wird verwendet, um Gebühren auf der Centrifuge Chain zu zahlen. Validatoren können diese Gebühren für die Verarbeitung von Transaktionen und die Verankerung von Dokumentenzuständen erheben.
• Governance: CFG-Inhaber nehmen an der Governance des Protokolls teil, indem sie über Upgrades, Parameteränderungen und die Zuteilung von Entwicklungsmitteln abstimmen. Dies stellt sicher, dass die Nutzer und Sicherheiten des Systems die langfristige Entwicklung lenken.

Belohnungen werden an Validatoren und Delegatoren verteilt, die das Netzwerk sichern, während sich das System im Laufe der Zeit hin zu Gebühren als primärem Anreizmechanismus verschiebt.

Centrifuge Chain verwendet ein Proof-of-Stake-Modell mit einem algorithmus zur Auswahl nominierter Validatoren. Blöcke werden durch BABE vorgeschlagen und mit dem GRANDPA-Konsens finalisiert, was eine schnelle und sichere Blockproduktion erzeugt. Anker zeichnen den Zustand von Off-chain-Dokumentenaustausch auf, sodass Business NFTs Vermögenswerte wie Rechnungen direkt on-chain darstellen können.

Das Netzwerkdesign ermöglicht es operativen Knoten, Dokumente privat auszutauschen, während sie ihre verifizierten Zustände zur Nutzung in der dezentralen Finanzen veröffentlichen. Diese Architektur kombiniert Privatsphäre, Verifizierbarkeit und Liquidität in einem einzigen System.