Las empresas comerciales de Chicago apuestan por DeFi con una nueva alianza

Algunas de las empresas comerciales más experimentadas de Chicago están uniendo fuerzas para promover las Finanzas descentralizadas (DeFi) durante la recesión del coronavirus.

TD Ameritrade, Cumberland, CMT Digital, DV Trading y Jump Capital, además de la firma de capital de riesgo Volt Capital y la startup DeFiCompound, todos unieron fuerzas en elAlianza DeFi de Chicago (CDA)Anunciado el miércoles, el nuevo grupo se centrará en brindar servicios de asesoría a empresas emergentes de Cripto seleccionadas.

Colleen Sullivan, directora ejecutiva de CMT Digital Holdings, afirmó que ve un beneficio significativo en "unir a la comunidad comercial de Chicago que ha estado activa en el espacio de los activos digitales durante algún tiempo".

Además, los mentores también se benefician al identificar talento. Por ejemplo, CMT Digital gestiona una mesa de operaciones tradicional y una división de inversión interesada en oportunidades de renta variable.

Los fondos que invierten en startups en fase inicial podrían tener mayor responsabilidad en el consorcio DeFi. Por ejemplo, Soona Amhaz, cofundadora de Volt Capital, afirmó que el CDA ayudará a los emprendedores a poner en marcha sus startups durante la crisis y a mantenerse lo más aislados posible de las condiciones macroeconómicas. Añadió que espera que el CDA ofrezca una reserva de talento que atraiga a las startups de Cripto . DYDX y Producirpueden aprovechar esta información para poder centrarse en sus visiones a largo plazo.

“Existe una oportunidad real de aprovechar la experiencia financiera y comercial de Chicago para impulsar los productos DeFi en todo el mundo”, afirmó Amhaz.

Especialmente durante una crisis económica más amplia, existen amplias oportunidades de arbitraje para las empresas que buscan asegurar liquidez para productos o servicios que requieren monedas estables basadas en Ethereum. El fundador de Uniswap, Hayden Adams, afirmó que marzo de 2020 fue el mes pico de su plataforma de intercambio descentralizado, con una actividad de 220 millones de dólares. Esto representa 70 millones de dólares más que en febrero, o un aumento de casi el 47 %.

“Las stablecoins fueron las más negociadas”, dijo Adams. “Hubo algunos arbitrajistas activos que lograron KEEP los precios en el nivel adecuado y asegurar que siempre hubiera Cripto disponibles para comprar”.

El cofundador de Volt Capital, Imran Khan, afirmó que el CDA "ofrecerá a las startups retroalimentación sobre el trading en el mundo real". Volt Capital ya ha invertido en una startup DeFi de este tipo. Dharma, y Khan dijo que su empresa está ansiosa por encontrar la próxima oportunidad de inversión en etapa inicial en el espacio DeFi.

“Estamos en las primeras etapas de DeFi. Creo que habrá mucha ayuda con algunas de estas empresas antes de que [los contratos DeFi] se descentralicen”, dijo Khan. “Ahora mismo, todo el mundo estápruebas de perrossus propios productos. El objetivo para nosotros, como CDA, es ayudarnos a salir de ese ciclo.

Con la ayuda de comerciantes experimentados, Khan dijo que el ecosistema DeFi puede volverse más sólido.

“Todos los productos DeFi que se están desarrollando estarán dirigidos a estas grandes firmas de trading”, dijo Khan. “Obviamente, queremos usuarios. Pero estos productos son tan complejos [hoy] que solo son adecuados para traders profesionales”.

Por eso, algunas de las firmas comerciales más experimentadas del sector unieron fuerzas a través del CDA para ayudar a los emprendedores a comprender y acceder a la liquidez. SegúnPulso DeFiAún quedan aproximadamente 744 millones de dólares en Cripto bloqueados en contratos DeFi, generalmente como garantía de préstamos o depósitos en contratos inteligentes que generan intereses. La crisis económica actual podría estimular aún más la actividad entre los usuarios de stablecoins.

Ledn El cofundador Mauricio Di Bartolomeo dijo que la demanda de préstamos DAI garantizados con bitcoin de su empresa se duplicó entre diciembre de 2019 y marzo de 2020. A menudo, se trata de bitcoiners promedio que buscan monedas estables para poder usar plataformas DeFi.

“A medida que aumenta la volatilidad del mercado, vemos la necesidad de más herramientas que permitan a nuestros clientes cambiar entre la cantidad de préstamos en dólares versusBitcoin (BTC) que tienen”, dijo sobre las monedas estables.

Gestión de crisis

Hasta ahora, el ecosistema DeFi parece estar madurando en tiempos difíciles.

Cuando la crisis del coronavirus golpeó las bolsas en marzo yLos Precios de criptomonedas se desplomaron, personas que utilizan el protocolo DeFi líder,MakerDAO, tuvo que actuar rápido para defenderseliquidación generalizada de las posiciones de deuda colateralizada (CDP) del sistema. Se emiten nuevas monedas estables DAI cuando alguien crea un préstamo respaldado por... ETH Garantía. Por lo tanto, aunque muchos exchanges ofrecen operaciones con DAI independientemente de MakerDAO, ONE sabe cómo podrían verse afectadas la oferta y la demanda de DAI si el sistema CDP subyacente fallara.

Titulares del sistemaTokens de votación de MKR Se agregó rápidamente un nuevo tipo de garantía para DAI, la moneda estable afiliada a Coinbase. USDC, que el intercambio también distribuyó a plataformas DeFi comoUniswap y PoolTogetherEn la última votación comunitaria (https://vote.makerdao.com/executive-proposal/adjust-multiple-risk-parameters) sobre medidas de emergencia, que finalizó el 30 de marzo, el director de comunicaciones de la Fundación MakerDAO, Mike Porcaro, afirmó que más del 55 % de los tokens de gobernanza provenían de una sola cuenta y que solo cuatro votantes representaron más del 94 % de los votos.

Según el cofundador de Anchorage, Diogo Monica, una startup de custodia que trabaja con destacados titulares de MKR como Polychain Capital y Andreessen Horowitz, los inversores estaban sacando activamente tokens MKR del almacenamiento para participar en esas votaciones urgentes.

“Hubo un aumento muy significativo en el interés de quienes usan Anchorage para votar y tomar decisiones de gobernanza para Maker , ya que tuvieron que tomar decisiones muy difíciles para mantener DAI en buen estado”, dijo Monica. “Casi todos los clientes que tenían puestos en MKR querían participar activamente en esto”.

Richard Ma, director ejecutivo de Quantstamp y líder de una startup que audita contratos inteligentes, se mostró impresionado con la rapidez con la que la Fundación Maker se movilizó para resolver problemas mediante encuestas públicas para obtener una mayor retroalimentación. Además, los titulares de MKR ahora votan<a href="https://vote.makerdao.com/polling-proposal/qmwfvvguaf8rz8xwgv2cqnzzt9t5h6epzh17qmk2ue99y4">https://vote.makerdao.com/polling-proposal/qmwfvvguaf8rz8xwgv2cqnzzt9t5h6epzh17qmk2ue99y4</a> sobre si compensar las cuentas que tuvieron préstamos liquidados.

“Se comunicaron de forma proactiva”, dijo Ma. “Hemos recibido muchas solicitudes de empresas que quieren que revisemos sus sistemas para prepararnos para estas situaciones tan volátiles”.

Diversificación

Khan, de Volt Capital, reconoció que la comunidad aún tiene un largo camino por recorrer antes de que el sistema DeFi pueda funcionar sin que sus creadores mantengan una mano proverbial al volante.

Ma agregó que le preocupa que el aspecto DeFi de estos sistemas pueda no inspirar suficiente responsabilidad para que las personas continúen auditándolos.contratos públicosEsto puede llevar avulnerabilidades pirateablesLas startups como las que participan en CDA tienen más probabilidades de ser auditadas, dijo Ma, porque son responsables de un producto o servicio y se benefician de él. Dijo que también espera que las startups que trabajan con Bitcoin , como Ledn y Tesis, verá un aumento en la demanda.

Este último, cuyo lanzamiento está previsto para abril, permitirá a los bitcoiners expertos en tecnología encapsular la Criptomonedas más importante en una carcasa compatible con Ethereum y usarla en préstamos DeFi o posiciones con intereses. Los consumidores tienen diversas opciones para todos los niveles de ingresos.

“Un área que creo que va a despegar es el uso de Bitcoin como garantía para las DeFi”, dijo Ma. “En general, los préstamos y los empréstitos han llegado para quedarse”.

Estas startups DeFi ya prestan servicios a algunos usuarios minoristas, más allá de los traders e inversores profesionales, como la argentina María Paula Fernández, expatriada en Alemania. En 2019, tuvo problemas contables transfronterizos y ahora utiliza Compound para gestionar una parte importante de sus ingresos.

“Confío más en DAI que en los bancos. Si acepto contratos pequeños [de freelance], acepto DAI y lo ahorro”, dijo Fernández.

Pero su confianza en los productos que dependen de contratos inteligentes ha cambiado desde las drásticas fluctuaciones del mercado de marzo.

“Después del Jueves Negro”, añadió Fernández, “ya no usaré productos DeFi por un tiempo”.

Seguirá usando monedas estables y esperará un período menos volátil para utilizar productos que generen intereses o préstamos.

Según Sebastián Serrano, director general deIntercambio de Cripto latinoamericano Ripio, DAI es la stablecoin más popular entre los argentinos y su demanda entre su clientela se sextuplicó en marzo respecto a enero.

Khan afirmó que espera que la crisis económica atraiga más usuarios para el invierno, especialmente si las monedas fiduciarias locales sufren. Esto convierte a esta primavera en el momento perfecto para que los operadores profesionales y los tecnólogos resuelvan los problemas de liquidez del ecosistema.

“La gente tiene miedo y necesita algo que les ayude a superar esta etapa de la vida”, dijo Khan en referencia a los recién llegados a las Cripto . “No será Bitcoin, sino stablecoins”.