Торговые фирмы Чикаго обращаются к DeFi с новым «альянсом»

Некоторые из наиболее опытных торговых фирм в Чикаго объединяют усилия для продвижения децентрализованного Финансы (DeFi) во время рецессии, вызванной коронавирусом.

TD Ameritrade, Cumberland, CMT Digital, DV Trading и Jump Capital, а также венчурная компания Volt Capital и стартап DeFiCompound, все объединили свои силы вЧикагский DeFi-альянс (CDA). Новая группа, о создании которой было объявлено в среду, сосредоточится на предоставлении консультационных услуг избранным Криптo .

Генеральный директор CMT Digital Holdings Колин Салливан заявила, что видит значительную выгоду в «объединении чикагского торгового сообщества, которое уже некоторое время активно работает в сфере цифровых активов».

Плюс, наставники также могут выиграть, выявляя таланты. Например, CMT Digital управляет как традиционным торговым отделом, так и инвестиционным подразделением, заинтересованным в возможностях акционерного капитала.

Фонды, инвестирующие в стартапы на ранних стадиях, могут нести большую ответственность в консорциуме DeFi. Например, соучредитель Volt Capital Суна Амхаз сказала, что CDA поможет предпринимателям запустить свои стартапы «во время кризиса», а затем оставаться «максимально изолированными от макроэкономических условий». Она сказала, что надеется, что CDA предложит пул талантов, которые понравятся Криптo DYDX и Урожаймогут черпать из этого информацию, чтобы сосредоточиться на своих долгосрочных планах.

«Здесь есть реальная возможность использовать финансовый и торговый опыт из Чикаго для поддержки продуктов DeFi по всему миру», — сказал Амхаз.

Особенно во время более широкого экономического кризиса, есть множество арбитражных возможностей для компаний, которые хотят обеспечить ликвидность для продуктов или услуг, которым нужны стейблкоины на основе Ethereum. Основатель Uniswap Хейден Адамс сказал, что март 2020 года был фактически пиковым месяцем его децентрализованной биржи, когда объем активности составил 220 миллионов долларов. Это на 70 миллионов долларов больше, чем в феврале, или почти на 47 процентов больше.

«Стейблкоины были наиболее продаваемыми», — сказал Адамс. «Были некоторые активные арбитражеры, которые могли KEEP цены на нужном уровне и обеспечивать постоянную доступность Криптo для покупки».

Соучредитель Volt Capital Имран Хан заявил, что CDA «предоставит стартапам реальную торговую обратную связь». Volt Capital уже инвестировал в ONE такой стартап DeFi, Дхарма, и Хан заявил, что его фирма стремится найти новые возможности для инвестиций на ранней стадии в сфере DeFi.

«Мы находимся на ранней стадии развития DeFi. Я думаю, что с некоторыми из этих компаний придется много поработать, прежде чем они [контракты DeFi] станут децентрализованными», — сказал Хан. «Сейчас все простодогфудингих собственные продукты. Наша цель, как CDA, помочь нам выйти из этого цикла».

Хан заявил, что с помощью опытных трейдеров экосистема DeFi может стать более устойчивой.

«Все разрабатываемые продукты DeFi будут обслуживать эти крупные торговые фирмы», — сказал Хан. «Очевидно, нам нужны пользователи. Но эти продукты настолько сложны [сегодня], что подходят только профессиональным трейдерам».

Вот почему некоторые из самых опытных торговых фирм в отрасли объединили свои усилия через CDA, чтобы помочь предпринимателям понять и получить доступ к ликвидности. СогласноDeFi-пульс, в контрактах DeFi все еще заморожены Криптo на сумму около $744 млн, обычно в качестве обеспечения кредитов или депозитов смарт-контрактов, приносящих проценты. Текущий экономический кризис может стимулировать еще большую активность среди пользователей стейблкоинов.

Ледн Соучредитель Маурисио Ди Бартоломео сообщил, что спрос на обеспеченные биткоинами DAI -кредиты его компании удвоился в период с декабря 2019 года по март 2020 года. Зачастую это среднестатистические биткоинеры, ищущие стейблкоины, чтобы использовать платформы DeFi.

«По мере роста волатильности рынка мы видим потребность в большем количестве инструментов, которые позволяют нашим клиентам переключаться между суммой долларовых кредитов иBitcoin (BTC) они держат», — сказал он о стейблкоинах.

Управление кризисом

На данный момент экосистема DeFi, судя по всему, развивается во времена трудностей.

Когда в марте и марте коронавирусный кризис ударил по биржамКурсы криптовалют резко упали, люди, использующие ведущий протокол DeFi,MakerDAO, пришлось действовать быстро, чтобы отбитьсяширокомасштабная ликвидация обеспеченных долговых позиций системы (CDP). Новые стейблкоины DAI выпускаются, когда кто-то создает кредит, обеспеченный ETH обеспечение. Таким образом, хотя многие биржи предлагают торговлю DAI независимо от MakerDAO, ONE не знает, как спрос и предложение на DAI могут пострадать, если базовая система CDP даст сбой.

Держатели системыЖетоны голосования MKR оперативно добавили новый тип обеспечения для DAI, стейблкоина, связанного с Coinbase USDC, который биржа также распространила на платформы DeFi, такие какUniswap и PoolTogether. В последнем голосовании сообществаhttps://vote.makerdao.com/executive-proposal/adjust-multiple-risk-parameters- по чрезвычайным мерам, которое завершилось 30 марта, руководитель отдела коммуникаций MakerDAO Foundation Майк Поркаро заявил, что более 55 процентов токенов управления поступило с одного аккаунта, и всего четыре голосующих набрали более 94 процентов голосов.

По словам соучредителя Anchorage Диого Моники, кастодиального стартапа, который работает с известными держателями MKR , такими как Polychain Capital и Andreessen Horowitz, инвесторы активно выводили токены MKR из хранилища, чтобы принять участие в этих срочных голосованиях.

«Был очень значительный рост интереса со стороны людей, использующих Anchorage для голосования и принятия решений по управлению Maker , потому что им пришлось принять довольно сложные решения, чтобы сохранить DAI, KEEP его здоровым», — сказала Моника. «Почти все клиенты, у которых были позиции MKR , хотели активно участвовать в этом».

Генеральный директор Quantstamp Ричард Ма, возглавляющий стартап, который проверяет смарт-контракты, сказал, что он был впечатлен тем, как быстро Maker Foundation сплотился для решения проблем, используя публичные опросы для более широкой обратной связи. Кроме того, держатели MKR теперь голосуют<a href="https://vote.makerdao.com/polling-proposal/qmwfvvguaf8rz8xwgv2cqnzzt9t5h6epzh17qmk2ue99y4">https://vote.makerdao.com/polling-proposal/qmwfvvguaf8rz8xwgv2cqnzzt9t5h6epzh17qmk2ue99y4</a> о том, следует ли компенсировать счета, по которым были ликвидированы кредиты.

«У них была проактивная коммуникация», — сказал Ма. «У нас было много запросов от компаний, желающих, чтобы мы проверили их системы, чтобы подготовиться к этим нестабильным ситуациям».

Диверсификация

Хан из Volt Capital признал, что сообществу еще предстоит пройти долгий путь, прежде чем система DeFi сможет работать без прямого участия ее создателей.

Ма добавил, что он обеспокоен тем, что аспект DeFi в этих системах может не вдохновить людей на достаточную ответственность, чтобы продолжать проводить аудит.государственные контракты. Это может привести куязвимости, поддающиеся взлому. Стартапы, подобные тем, что связаны с CDA, с большей вероятностью будут проводить аудит, сказал Ма, потому что они отвечают за продукт или услугу и получают от этого прибыль. Он сказал, что ожидает стартапов, которые также работают с Bitcoin , как Ledn и Тезис, увидит всплеск спроса.

Последний, который должен дебютировать tBTC в апреле, позволит технически подкованным биткойнерам обернуть Криптовалюта крестного отца в дружественную Ethereum оболочку и использовать ее в кредитах DeFi или процентных позициях. У потребителей есть множество вариантов на любом уровне дохода.

«ONE из областей, которая, по моему мнению, будет развиваться, станет использование Bitcoin в качестве залога для DeFi», — сказал Ма. «В целом, кредитование и заимствование останутся».

Эти стартапы DeFi уже обслуживают некоторых розничных пользователей, помимо профессиональных трейдеров и инвесторов, например, аргентинскую экспатку Марию Паулу Фернандес в Германии. У нее были проблемы с трансграничной бухгалтерией в 2019 году, и теперь она использует Compound для управления значительной частью своего дохода.

«Я доверяю DAI больше, чем банкам. Если я возьму небольшие [фриланс] контракты, я возьму DAI и сэкономлю его», — сказал Фернандес.

Однако ее доверие к продуктам, работающим на основе смарт-контрактов, изменилось после резких колебаний рынка в марте.

«После Черного четверга», — добавил Фернандес, — «я некоторое время не буду пользоваться [продуктами] DeFi».

Она продолжит использовать стейблкоины и дождется менее волатильного времени, чтобы воспользоваться процентными продуктами или кредитами.

По словам Себастьяна Серрано, генерального директораЛатиноамериканская Криптo биржа Рипио, DAI — самая популярная стейблкоин среди аргентинцев, и спрос на него среди его клиентов вырос в шесть раз в марте по сравнению с январем.

Хан сказал, что ожидает, что экономический кризис привлечет больше пользователей к зиме, особенно если пострадают местные фиатные валюты. Это делает эту весну идеальным временем для профессиональных трейдеров и технологов, чтобы сгладить перегибы в ликвидности экосистемы.

«Люди напуганы, и им нужно что-то, что поможет им пережить этот этап жизни», — сказал Хан, имея в виду новичков в Криптo . «Это будет не Bitcoin, это будут стейблкоины».