Торгові компанії Чикаго шукають DeFi за допомогою нового «Альянсу»

Деякі з найдосвідченіших торгових компаній у Чикаго об’єднують зусилля, щоб просувати децентралізоване Фінанси (DeFi) під час рецесії через коронавірус.

TD Ameritrade, Cumberland, CMT Digital, DV Trading і Jump Capital, а також компанія венчурного капіталу Volt Capital і стартап DeFi Compound, усі об’єднали зусилля в Chicago DeFi Alliance (CDA). Нова група, оголошена в середу, зосередиться на наданні консультаційних послуг для окремих Крипто стартапів.

Генеральний директор CMT Digital Holdings Колін Салліван сказала, що бачить значну користь у «об’єднанні торгової спільноти Чикаго, яка вже деякий час активно працює у сфері цифрових активів».

Крім того, наставники також можуть отримати вигоду, виявляючи таланти. Наприклад, CMT Digital керує як застарілою торговою службою, так і інвестиційним підрозділом, зацікавленим у можливостях інвестування.

Фонди, які інвестують у стартапи на ранніх стадіях, можуть мати більше відповідальності в консорціумі DeFi. Наприклад, співзасновник Volt Capital Суна Амхаз сказала, що CDA допоможе підприємцям «запустити свої стартапи під час кризи», а потім залишатися «якнайбільш ізольованими від макроумов». Вона сказала, що сподівається, що CDA запропонує пул талантів, який подобається Крипто стартапам DYDX і Врожайність можуть черпати з них, щоб вони могли зосередитися на своїх довгострокових баченнях.

«Тут є реальна можливість використати фінансовий і торговий досвід із Чикаго для підтримки продуктів DeFi у всьому світі», — сказав Амхаз.

Особливо під час ширшої економічної кризи є широкі арбітражні можливості для компаній, які прагнуть забезпечити ліквідність продуктів або послуг, які потребують стейблкоїнів на основі Ethereum. Засновник Uniswap Хейден Адамс сказав, що березень 2020 року був фактично піковим місяцем для його децентралізованої біржі, зафіксувавши активність на 220 мільйонів доларів. Це на 70 мільйонів доларів більше, ніж у лютому, або майже на 47 відсотків.

«Стейблкоїни були найбільш торгованими», — сказав Адамс. «Були деякі активні арбітражери, які змогли KEEP ціни в потрібному місці та переконатися, що Крипто завжди була доступна для покупки».

Співзасновник Volt Capital Імран Хан сказав, що CDA «забезпечить стартапам зворотний зв’язок з реальною торгівлею». Volt Capital вже інвестував в ONE такий стартап DeFi, Дхарма, і Хан сказав, що його фірма прагне знайти наступну можливість для інвестицій на ранній стадії в DeFi.

"Ми дуже рано ввійшли в DeFi. Я думаю, що з деякими з цих компаній доведеться багато працювати, перш ніж вони [контракти DeFi] стануть децентралізованими", - сказав Хан. «Зараз усі справедливі тестування власні продукти. Мета для нас, як для CDA, полягає в тому, щоб допомогти нам вийти з цього циклу».

Хан сказав, що за допомогою досвідчених трейдерів екосистема DeFi може стати більш надійною.

«Усі створювані продукти DeFi будуть обслуговувати ці великі торгові фірми», — сказав Хан. "Звичайно, нам потрібні користувачі. Але ці продукти настільки складні [сьогодні], що вони підходять лише для професійних трейдерів".

Ось чому деякі з найдосвідченіших торгових фірм у галузі об’єднали зусилля через CDA, щоб допомогти підприємцям зрозуміти та отримати доступ до ліквідності. Відповідно до DeFi Pulse, все ще є Крипто на суму приблизно 744 мільйони доларів, заблокована в контрактах DeFi, як правило, як забезпечення кредиту або депозити за смарт-контрактами, що приносять відсотки. Поточна економічна криза може стимулювати ще більшу активність серед користувачів стейблкойнів.

Ledn Співзасновник Маурісіо Ді Бартоломео сказав, що попит на позики DAI під заставу в біткойнах його компанії подвоївся в період з грудня 2019 року по березень 2020 року. Зазвичай це звичайні біткойнери, які шукають стейблкойни, щоб вони могли використовувати платформи DeFi.

«Зі збільшенням волатильності ринку ми бачимо потребу в додаткових інструментах, які дозволяють нашим клієнтам перемикатися між сумою кредитів у доларах та Bitcoin (BTC), які вони тримають», — сказав він про стейблкоїни.

Антикризовий менеджмент

Поки що здається, що екосистема DeFi розвивається у важкі часи.

Коли коронавірусна криза вразила біржі в березні та Ціни криптовалют різко впали, люди, які використовують провідний протокол DeFi, MakerDAO, довелося діяти швидко, щоб відбити повсюдна ліквідація боргових позицій системи під заставу (CDP). Нові стейблкойни DAI випускаються, коли хтось створює кредит, забезпечений ETH застава. Отже, хоча багато бірж пропонують торгівлю DAI незалежно від MakerDAO, ONE не знає, як може вплинути на попит і пропозицію DAI , якщо базова система CDP порушиться.

Володарі системи Жетони для голосування MKR негайно додав новий тип застави для DAI, афілійованого з Coinbase стейблкойна USDC, який біржа також розповсюдила на таких платформах DeFi Uniswap і PoolTogether. Під час останнього голосування спільнотиhttps://vote.makerdao.com/executive-proposal/adjust-multiple-risk-parameters- щодо надзвичайних заходів, яке завершилося 30 березня, керівник комунікацій фонду MakerDAO Майк Поркаро сказав, що понад 55 відсотків токенів управління надійшло з одного облікового запису, а лише чотири виборці склали понад 94 відсотки голосів.

За словами співзасновника Anchorage Діого Моніки, стартапу, який працює з такими відомими власниками MKR , як Polychain Capital і Andreessen Horowitz, інвестори активно переміщували токени MKR зі сховища, щоб взяти участь у цих термінових голосуваннях.

«Люди, які використовують Anchorage для голосування та прийняття рішень щодо керування Maker, значно підвищили інтерес, оскільки їм доводилося приймати досить важкі рішення, щоб підтримувати DAI, KEEP його здоровим», — сказала Моніка. «Майже всі клієнти, які мали позиції MKR, хотіли брати активну участь у цьому».

Генеральний директор Quantstamp Річард Ма, який очолює стартап, який займається аудитом смарт-контрактів, сказав, що він був вражений тим, як швидко Maker Foundation згуртувався для вирішення проблем за допомогою громадських опитувань для ширшого відгуку. Крім того, власники MKR зараз голосують<a href="https://vote.makerdao.com/polling-proposal/qmwfvvguaf8rz8xwgv2cqnzzt9t5h6epzh17qmk2ue99y4">https://vote.makerdao.com/polling-proposal/qmwfvvguaf8rz8xwgv2cqnzzt9t5h6epzh17qmk2ue99y4</a> щодо компенсації рахунків, які мали ліквідовані позики.

«У них була активна комунікація», — сказав Ма. «Ми отримали багато запитів від компаній, які хотіли, щоб ми перевірили їхні системи, щоб підготуватися до таких нестабільних ситуацій».

диверсифікація

Хан з Volt Capital визнав, що спільноті ще потрібно пройти довгий шлях, перш ніж система DeFi зможе працювати без того, щоб її творці тримали прислів’я руку на кермі.

Ма додав, що він стурбований тим, що аспект DeFi цих систем може не надихнути людей достатньою підзвітністю, щоб продовжувати перевірку публічні контракти. Це може призвести до хакерські вразливості. За словами Ма, такі стартапи, як ті, що займаються CDA, більш схильні до аудиту, тому що вони відповідають за продукт або послугу та отримують від цього прибуток. Він сказав, що очікує від стартапів, які також працюють з Bitcoin , таких як Ledn і Дипломна робота, спостерігатиметься зростання попиту.

Останній, дебют якого запланований на tBTC у квітні, дозволить технічно підкованим біткойнерам загорнути хрещену Криптовалюта в оболонку, зручну для Ethereum, і використовувати її в позиках DeFi або процентних позиціях. Споживачі мають широкий вибір для будь-якого рівня доходу.

«Я вважаю, що ONE з сфер, яка розвиватиметься, — це використання Bitcoin як застави для DeFi», — сказав Ма. «Взагалі кажучи, позики та позики залишаються».

Ці стартапи DeFi вже обслуговують деяких роздрібних користувачів, окрім професійних трейдерів та інвесторів, як-от екс-пат із Аргентини Марія Паула Фернандес у Німеччині. У 2019 році у неї виникли проблеми з міжнародним бухгалтерським обліком, і тепер вона використовує Compound для управління значною частиною свого доходу.

"Я довіряю DAI більше, ніж банкам. Якщо я візьму невеликі [вільні] контракти, я візьму DAI і збережу його", - сказав Фернандес.

Але її довіра до продуктів, які покладаються на розумні контракти, змінилася після різких коливань ринку в березні.

«Після Чорного четверга, — додав Фернандес, — я деякий час більше не використовую [продукти] DeFi».

Вона продовжуватиме використовувати стейблкойни та чекатиме менш нестабільного часу, щоб скористатися відсотковими продуктами чи позиками.

За словами Себастьяна Серрано, генерального директора компанії Латиноамериканська Крипто Ripio, DAI є найпопулярнішим стейблкойном серед аргентинців, і попит на нього серед його клієнтів зріс у шість разів у березні порівняно з січнем.

Хан сказав, що очікує, що економічна криза принесе більше користувачів до зими, особливо якщо місцеві фіатні валюти постраждають. Це робить цю весну ідеальним часом для професійних трейдерів і технологів, щоб усунути переломи в ліквідності екосистеми.

«Люди налякані, і їм потрібно щось, що допоможе їм пройти цей етап життя», — сказав Хан, маючи на увазі новачків Крипто . «Це не буде Bitcoin, це будуть стейблкойни».