Grupo respaldado por ING Bank, Fidelity y Standard Chartered lanza herramientas contra el lavado de dinero de Cripto

El Travel Rule Protocol (TRP), un grupo de trabajo favorecido por los bancos y las instituciones financieras tradicionales y centrado en alinear las Cripto con los estándares globales contra el lavado de dinero (AML), ha lanzado la primera versión de su interfaz de programación de aplicaciones (API).

El grupo de trabajo TRP, compuesto por 25 miembros y que incluye a Standard Chartered, ING Bank y Fidelity Digital Assets, anunció el jueves que ha publicado la versión 1.0.0 de la API TRP.

El producto tiene como objetivo ofrecer una forma sencilla para que las empresas intercambien datos de identificación sobre los originadores y beneficiarios de las transacciones de Cripto , según los requisitos del organismo de control mundial contra el lavado de dinero, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

El dolor de cabeza que supone compartir información de identificación personal entre proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) ha generado una variedad de soluciones técnicas de empresas y consorcios de Cripto individuales repartidos por todo el mundo. El grupo de trabajo del PRTSin embargo, es el primero en incluir a grandes bancos minoristas entre sus miembros fundadores.

“El impulso para la API TRP surgió del deseo del grupo de trabajo de garantizar un camino sencillo hacia el cumplimiento de la Normativa de Viajes, así como la estandarización e interoperabilidad de las comunicaciones para los VASP de todo el mundo”, declaró Maxime de Guillebon, de SC Ventures, la unidad de innovación de Standard Chartered. “Nuestra API permite a las organizaciones implementar esto a medida que maduran, en lugar de intentar integrar diversas soluciones complejas ya existentes durante períodos críticos”.

Cómo funciona TRP

La versión TRP utiliza dos métodos simples:SosegadoAPI diseñadas para consultar la propiedad de direcciones y enviar la información requerida sobre el originador y el beneficiario en las transferencias de activos digitales.

La versión de la API de TRP se basa en el estándar de mensajería InterVASP ampliamente adoptado (IVMS-101), dijo el director ejecutivo de BC Group, Hugh Madden. (El grupo de trabajo TRP está presidido por BC Group, con sede en Hong Kong, y suFilial institucional centrada en criptomonedas, OSL.)

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El proyecto IVMS-101, miembro fundador de TRP, creó un formato de datos estándar para la carga útil de los mensajes de Reglas de Viaje. Esta innovación armonizó la forma en que se escribe información como la fecha de nacimiento, por ejemplo, para evitar errores de formato y campos de datos.

“El grupo de trabajo TRP y la API se centran en cómo permitir que los VASP compartan esos datos [IVMS-101]”, afirmó Madden. “Una API RESTful es el estándar mundial para la integración de sistemas empresariales. Es ligera, fácil de entender y muy interoperable. No es necesario afiliarse a asociaciones industriales costosas ni invertir en soluciones de proveedores, y su implementación técnica no es excesivamente compleja”.

Tiempo de implementación de la regla de viaje

Las soluciones de Reglas de Viaje que se lanzan al mercado abarcan diversos enfoques. Algunas soluciones implican esfuerzos ambiciosos por preservar la descentralización al máximo, al tiempo que se crean directorios globales de proveedores de servicios de valor añadido (VASP), mientras que otras se centran en la compleja tarea de Explora VASP; es decir, identificar quién está al otro lado de una transacción y si se le puede confiar la información de los clientes.

Madden afirmó que tiene sentido dividir los procesos en protocolos de Explora y sistemas de entrega de carga útil. El trabajo que realiza el TRP, explicó, no se centra tanto en el Explora , sino en el proceso mediante el cual las empresas pueden entregar la carga útil de información de acuerdo con las normas.

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“El enfoque del TRP no presupone un autodescubrimiento a gran escala, aunque sé que algunos grupos están trabajando en un autodescubrimiento avanzado, transparente y con una experiencia de usuario agradable”, dijo Madden. “No todos adoptan el mismo enfoque, pero algunos miembros del TRP simplemente pretenden preguntar al usuario, antes de que se realice el retiro, a qué proveedor de servicios de pago virtuales (VASP) se lo está enviando. Así, no hay necesidad de autodescubrimiento”.

Obviamente, esto afectará la experiencia del usuario, dijo Madden, "pero una vez que se sabe qué VASP es, y si los respectivos equipos de cumplimiento están dispuestos a compartir los datos con el VASP correspondiente, el TRP trata de compartir esos datos de manera segura".

Filas en aumento

No es de extrañar queTRPEl número de miembros está creciendo, dada la influencia financiera de su equipo fundador. Un portavoz del grupo de trabajo afirmó que, si bien los nombres de los nuevos miembros no podían revelarse sin su autorización, incluía cuatro grandes plataformas de intercambio y un gran número de grandes empresas tecnológicas.

Lo que sí se puede revelar, sin embargo, es que la nueva API de TRP está siendo integrada por el consorcio de instituciones financieras detrásPyctor, una solución de custodia de activos digitales invitada a la cohorte sandbox de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) de este año.

Liderado por ING Bank, Pyctor incluye ABN AMRO, BNP Paribas Securities Services, Citi, Invesco, Société Générale, State Street y UBS.

«Estamos entusiasmados con el futuro, ya que TRP es escalable en el sector financiero y maximiza la interoperabilidad con otras soluciones emergentes de Travel Rule», declaró Hervé Francois, líder de la iniciativa blockchain en el banco ING y director ejecutivo de Pyctor. «Estamos implementando el protocolo TRP en Pyctor y esperamos impulsar aún más la adopción del ecosistema».