Группа при поддержке ING Bank, Fidelity и Standard Chartered выпускает инструменты для борьбы с отмыванием денег в Криптo

Рабочая группа Travel Rule Protocol (TRP), пользующаяся поддержкой банков и традиционных финансовых учреждений и занимающаяся приведением Криптo в соответствие с глобальными стандартами по борьбе с отмыванием денег (AML), выпустила первую версию своего интерфейса прикладного программирования (API).

В четверг было объявлено, что рабочая группа TRP из 25 человек, в которую входят Standard Chartered, ING Bank и Fidelity Digital Assets, опубликовала версию TRP API 1.0.0.

Целью продукта является предоставление фирмам простого способа обмена идентификационными данными об инициаторах и бенефициарах Криптo транзакций в соответствии с требованиями глобального органа по контролю за отмыванием денег — Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Проблема обмена персональными данными между поставщиками услуг виртуальных активов (VASP) породила целый ряд технических решений от отдельных Криптo и консорциумов по всему миру. Рабочая группа ГТООднако это первая организация, включившая в число своих учредителей крупные розничные банки.

«Стимулом для API TRP послужило желание рабочей группы обеспечить легкий путь к соблюдению правил Travel Rule, а также стандартизации коммуникаций и взаимодействия для VASP по всему миру», — заявил в своем заявлении Максим де Гийебон из SC Ventures, инновационного подразделения Standard Chartered. «Наш API позволяет организациям делать это по мере их развития, а не пытаться интегрировать ряд уже существующих сложных решений в критические периоды времени».

Как работает TRP

Выпуск TRP использует два простыхRESTfulAPI-интерфейсы, предназначенные для запроса права собственности на адрес и отправки необходимой информации об отправителе и бенефициаре при переводе цифровых активов.

Выпуск TRP API основан на широко распространенном стандарте обмена сообщениями InterVASP (ИВМС-101), сказал генеральный директор BC Group Хью Мэдден. (Рабочую группу TRP возглавляет базирующаяся в Гонконге BC Group и ееинституциональная дочерняя компания, ориентированная на криптовалюту, OSL.)

Читать дальше: В рамках программы Banking First ING разрабатывает дружественный FATF протокол для отслеживания Криптo переводов

Проект IVMS-101, который также является одним из основателей TRP, разработал стандартный формат данных для полезной нагрузки сообщений Travel Rule. Это нововведение гармонизировало способ записи такой информации, как дата рождения, например, чтобы избежать несоответствий в полях данных и форматировании.

«Рабочая группа TRP и API — это то, как вы позволяете VASP делиться этими данными [IVMS-101]», — сказал Мэдден. «RESTful API — это мировой стандарт для интеграции бизнес-систем. Он легкий, понятный и очень совместимый. Нет необходимости вступать в какие-либо дорогостоящие отраслевые ассоциации или инвестировать в решения поставщиков, и это не слишком сложная техническая реализация».

Время реализации правила путешествия

Решения Travel Rule, выходящие на рынок, включают ряд подходов. Некоторые решения включают героические попытки сохранить децентрализацию настолько, насколько это возможно, при построении глобальных каталогов VASP, в то время как другие сосредоточены на сложном деле Истории VASP; другими словами, на выявлении того, кто находится на другом конце транзакции и можно ли им доверять данные клиентов.

Мэдден сказал, что имеет смысл разбить все на протоколы типа Истории и системы доставки полезной нагрузки. Работа, которую выполняет TRP, сказал он, не так уж и связана с частью Истории , а скорее сосредоточена на процессе, с помощью которого фирмы могут послушно доставлять информационную полезную нагрузку.

Читать дальше: Внутри гонки стандартов для внедрения правила FATF о путешествиях

«Фокус TRP T предполагает масштабного автоматического обнаружения — хотя я знаю, что некоторые группы работают над созданием расширенного автоматического обнаружения, предоставляемого прозрачно с приятным пользовательским опытом», — сказал Мэдден. «Не все придерживаются того же подхода, но некоторые члены TRP просто намереваются спросить пользователя, прежде чем отзыв будет отправлен, какому VASP вы его отправляете. Тогда нет необходимости в автоматическом обнаружении».

По словам Мэддена, это, очевидно, повлияет на пользовательский опыт, «но как только вы узнаете, какой это VASP, и если соответствующие группы по обеспечению соответствия будут рады поделиться данными с соответствующим VASP, TRP фактически будет заниматься обменом этими данными безопасным способом».

Пополнение рядов

Неудивительно, чтоTRP’sЧисло участников растет, учитывая финансовое влияние ее команды-основателя. Представитель рабочей группы сказал, что, хотя имена новых членов не могут быть раскрыты без их разрешения, в нее вошли четыре крупных биржи и множество крупных технологических компаний.

Однако можно сказать, что новый API TRP интегрируется консорциумом финансовых учреждений, стоящих заПиктор, решение для хранения цифровых активов, вошедшее в когорту «песочниц» Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA) этого года.

В состав Pyctor, возглавляемого ING Bank, входят ABN AMRO, BNP Paribas Securities Services, Citi, Invesco, Société Générale, State Street и UBS.

«Мы с нетерпением ждем будущего, поскольку TRP масштабируется в финансовом секторе, при этом обеспечивая максимальную совместимость с другими новыми решениями Travel Rule», — сказал в своем заявлении Эрве Франсуа, руководитель инициативы блокчейна в банке ING и генеральный директор Pyctor. «Мы внедряем протокол TRP в Pyctor и с нетерпением ждем дальнейшего продвижения внедрения экосистемы».