El regulador bancario pide una mayor supervisión de los servicios de Bitcoin en la UE

La Autoridad Bancaria Europea (ABE) ha pedido más detalles sobre el plan de la Unión Europea (UE) de imponer controles más estrictos contra el lavado de dinero (ALD) en los intercambios de moneda digital y los servicios de billetera de custodia.

El regulador, que supervisa la actividad bancaria en la UE,ofreció comentarioAyer, a propuesta previa del poder ejecutivo de la UE, se pusieron a disposición los servicios de cambio y de monedero electrónico.Directiva contra el blanqueo de capitalesLos defensores dicen que la medida pondría fin al anonimato percibido de las compras y transacciones realizadas utilizando la Tecnología.

Aun así, los críticos han atacado la propuesta de la Comisión Europea por considerarla demasiado onerosa o redundante, ya que, en última instancia, recaería sobre servicios que ya están sujetos a regulación nacional. La Comisión Europea ha estado explorando públicamente opciones desde entonces.a principios de este año.

En sus comentarios, la EBA acogió en gran medida las recomendaciones de la Comisión Europea, pero dijo que, en general, la propuesta es insuficiente y que se deberían fortalecer las disposiciones centradas en la recopilación de datos.

La organización dijo:

"...la Comisión y los colegisladores deben garantizar que las autoridades competentes dispongan de las herramientas adecuadas para garantizar la supervisión efectiva del cumplimiento de las obligaciones de los proveedores de monederos electrónicos de custodia (CWP) y los proveedores de intercambio de moneda virtual (VCEP) en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo."

Licencia vs. registro

La EBA también sugirió que la Comisión Europea debería proporcionar mayor claridad sobre si los servicios de moneda digital deberían ser supervisados bajo un esquema más amplio de licencia o registro de la Unión Europea.

El grupo afirmó que es necesario hacer esta distinción ya que es probable que los Estados miembros de la UE "adopten regímenes muy diferentes".

En opinión de la EBA, esto conduciría a un entorno regulatorio más complicado.

Por lo tanto, la EBA considera que la Comisión Europea y los colegisladores deberían decidir si un régimen de licencias o de registro es el más adecuado y propicio para el objetivo de disuadir la financiación del terrorismo en toda la UE o, de no ser posible, al menos aclarar las características que debería tener un régimen nacional de registro o autorización.

Se impulsan los poderes de sanción

En particular, la EBA afirmó que cree que los reguladores de las naciones europeas deberían conservar la capacidad de imponer sanciones a los servicios de intercambio y billetera que no cumplan con las normas y que manejan monedas digitales.

Según el texto de la directiva, estas sanciones pueden incluir sanciones financieras, amonestaciones públicas, prohibiciones a determinados empleados de la empresa o la revocación de cualquier licencia a nivel nacional que una empresa pueda haber recibido.

"Para garantizar que los VCEP y los CWP cumplan con los requisitos, las autoridades nacionales deberían disponer de sanciones efectivas, proporcionadas y disuasorias para el incumplimiento por parte de este nuevo tipo de entidades de los requisitos clave de la directiva, incluida la notificación de transacciones sospechosas", afirmó el grupo.

La EBA también planteó dudas sobre cuándo se adoptarían formalmente las medidas y pidió a la Comisión Europea que extendiera el plazo de enero de 2017 para su aprobación hasta el próximo año.

Esto, afirmó la EBA, daría a los estados miembros más tiempo para absorber los cambios y adoptar las políticas en cuestión.

Corrección:Una versión anterior de este artículo afirmaba incorrectamente que la EBA era una asociación de bancos, lo cual es incorrecto. La EBA es un regulador bancario a nivel de la UE con sede en el Reino Unido. Este artículo y su titular se han actualizado para reflejar esto.

Imagen de la bandera de la UEvía Shutterstock