Regulador bancário pede supervisão mais ampla dos serviços de Bitcoin da UE

A Autoridade Bancária Europeia (EBA) solicitou mais detalhes sobre o plano da União Europeia (UE) de impor controles mais rígidos contra lavagem de dinheiro (AML) em serviços de câmbio de moedas digitais e carteiras de custódia.

O regulador, que supervisiona a atividade bancária na UE,comentário oferecidoontem, em uma proposta anterior do poder executivo da UE para trazer os serviços de câmbio e carteira sob oDiretiva Anti-Branqueamento de CapitaisOs proponentes dizem que a medida acabaria com o anonimato percebido nas compras e transações realizadas usando a Tecnologia.

Ainda assim, os críticos atacaram a proposta da Comissão Europeia como sendo muito onerosa ou redundante, pois acabaria por recair sobre serviços já sujeitos à regulamentação nacional. A Comissão Europeia tem explorado publicamente opções desdeno início deste ano.

Em comentários, a EBA acolheu amplamente as recomendações da Comissão Europeia, mas disse que, no geral, a proposta fica aquém e que as disposições focadas na coleta de dados devem ser reforçadas.

A organização disse:

"...a Comissão e os colegisladores devem garantir que as autoridades competentes tenham as ferramentas adequadas à sua disposição para garantir a supervisão eficaz do cumprimento das obrigações de ALD/CFT por parte dos [provedores de carteiras de custódia] (CWPs) e dos [provedores de câmbio de moeda virtual] (VCEPs)."

Licenciamento vs registro

A EBA também sugeriu que a Comissão Europeia deveria fornecer maior clareza sobre se os serviços de moeda digital deveriam ser supervisionados sob um esquema de licenciamento ou registro mais amplo da União Europeia.

O grupo disse que essa distinção deve ser feita porque os estados-membros da UE provavelmente "adotarão regimes muito diferentes".

Na opinião da EBA, isso levaria a um ambiente regulatório mais complicado.

"A EBA considera, portanto, que a Comissão Europeia e os colegisladores devem decidir se um regime de licenciamento ou de registro é mais adequado e propício ao objetivo de dissuadir o financiamento do terrorismo em toda a UE ou, caso isso não seja possível, pelo menos esclarecer as características que um regime nacional de registro ou autorização deve ter", disse o grupo.

Poderes de sanção impulsionados

Notavelmente, a EBA disse que acredita que os reguladores em países europeus devem manter a capacidade de impor sanções a serviços de câmbio e carteira não conformes que lidam com moedas digitais.

De acordo com o texto da diretiva, essas sanções podem incluir penalidades financeiras, advertências públicas, proibições de determinados funcionários da empresa ou a revogação de qualquer licença nacional que uma empresa possa ter recebido.

"Para garantir que os VCEPs e os CWPs cumpram os requisitos, as autoridades nacionais devem ter à disposição sanções efetivas, proporcionais e dissuasivas para o descumprimento desses novos tipos de entidades dos principais requisitos da diretiva, incluindo a notificação de transações suspeitas", afirmou o grupo.

A EBA também levantou dúvidas sobre quando as medidas seriam formalmente adotadas, solicitando à Comissão Europeia que estendesse o prazo de janeiro de 2017 para sua aprovação para o ano que vem.

Isso, disse a EBA, daria aos estados-membros mais tempo para absorver as mudanças e adotar as políticas em questão.

Correção:Uma versão anterior deste artigo declarou incorretamente que a EBA era uma associação de bancos, o que é incorreto. A EBA é um regulador bancário de nível da UE com sede no Reino Unido. Este artigo e título foram atualizados para refletir isso.

Imagem da bandeira da UEvia Shutterstock