Tribunal toma control de fondos en medio de disputa bancaria en exchange de Cripto

Un tribunal canadiense se está haciendo cargo de 26 millones de dólares canadienses reclamados por el exchange de Cripto QuadrigaCX debido a una disputa sobre la procedencia de los fondos.

El juez Glenn Hainey del Tribunal Superior de Justicia de Ontario otorgó al Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC) unaorden de interpelaciónEl 9 de noviembre, lo que permitió al tribunal tomar el control de los fondos hasta que se determine su titularidad. Sin embargo, el banco mantendrá la responsabilidad sobre los fondos, dado que CIBC los congeló por iniciativa propia.

Un derecho de interpelación ocurre cuando al menos dos partes reclaman los mismos fondos, ya sea una deuda, obligación o dinero, explicó Christine Duhaime, abogada especializada en delitos financieros y socia gerente de Duhaime Law, que tiene sedes en Toronto y Vancouver.

En este caso, hubo una disputa sobre qué parte tiene derecho a aproximadamente 26 millones de dólares canadienses y 69.000 dólares estadounidenses (aproximadamente 20 millones de dólares estadounidenses en total) queEl CIBC se congelódespués de cuestionar si QuadrigaCX, su procesador de pagos, Costodian, y el director de Costodian, José Reyes, tenían derecho a los fondos.

El viernes pasado, Hainey descubrió que las partes involucradas no podían ponerse de acuerdo sobre quién tiene realmente derecho a los fondos.

Ahora CIBC deberá transferir los fondos al tribunal hasta que pueda establecer la propiedad entre los demandantes.

"El Tribunal mantiene los fondos en disputa en fideicomiso sólo hasta que se haya determinado legalmente el derecho a los mismos y se hayan resuelto las reclamaciones en competencia", explicó Duhaime, quien no está involucrado en el caso.

Añadió:

El siguiente paso es que CIBC transfiera los fondos en disputa a la cuenta del Tribunal y luego las partes, incluidos los clientes de Quadriga que compraron criptomonedas con ellos durante el período en cuestión, podrán solicitar la devolución de los fondos que consideren suyos. Esto incluye a Quadriga, quien podrá presentar una solicitud para reclamar los fondos.

El juez no se pronunció sobre si CIBC congeló los fondos indebidamente o no.

Esto es normal, dado que CIBC presentó una solicitud y no ha habido una audiencia sobre la conducta de ninguna de las partes, explicó Duhaime.

La buena noticia para los clientes de QuadrigaCX es que ahora pueden solicitar la liberación de sus fondos por parte del tribunal, afirmó. La desventaja es que, como resultado, sus identidades podrían ser reveladas, lo que podría tener consecuencias fiscales para algunas personas.

El fundador y director ejecutivo de QuadrigaCX, Gerald Cotten, dijo a CoinDesk que estaba "complacido de que las cosas estén avanzando".

Se espera que la situación quede resuelta antes de las próximas vacaciones, luego de que las partes se reúnan con un juez.

Si bien afirmó que menos del 1 por ciento de los clientes del exchange se han visto afectados por la congelación bancaria, cree que los servicios completos volverán a los "plazos regulares" en las próximas semanas.

Precedentes

Duhaime señaló que, en general, cuando los bancos eliminan el riesgo de las cuentas, avisan a los clientes con al menos 30 días de anticipación, aunque este número puede aumentar hasta 90-120 días en el caso de los intercambios de Cripto .

Esto permite a los clientes encontrar servicios bancarios alternativos.

Los bancos generalmente no retienen los fondos en caso de que los especialistas en prevención de lavado de dinero tomen medidas para reducir el riesgo, ya que eso requeriría que los bancos KEEP abierta la “cuenta de alto riesgo”.

"Sin embargo, en este caso se produjo una clara desviación de las prácticas habituales de reducción de riesgos", declaró Duhaime a CoinDesk. "Puede que haya razones que se manifiesten posteriormente en procedimientos posteriores, pero resulta extraño que se haya desviado de las prácticas habituales de lucha contra el blanqueo de capitales".

Como tal, las acciones de CIBC son un recordatorio para los procesadores de pagos de que los bancos miran a sus clientes "y toman decisiones de reducción de riesgos todo el tiempo basándose no en el cliente detrás del cliente".

Ella concluyó:

“No se trata solo de su cliente, sino de garantizar que el cliente de su cliente opere de una manera que no represente un riesgo reputacional, legal o regulatorio para el banco”.

CIBCImagen vía Shutterstock