Tribunal assume controle de fundos em meio a disputa bancária de exchange de Cripto

Tribunal canadense está assumindo CAD$ 26 milhões reivindicados pela exchange de Cripto QuadrigaCX devido a uma disputa sobre a procedência dos fundos.

O juiz Glenn Hainey do Tribunal Superior de Justiça de Ontário concedeu ao Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC) umaordem do interpleaderem 9 de novembro, permitindo que o tribunal assumisse o controle dos fundos até que sua propriedade pudesse ser estabelecida. No entanto, o banco manterá a responsabilidade pelos fundos, dado que o CIBC congelou os fundos por iniciativa própria.

Um direito de interpleader ocorre quando pelo menos duas partes reivindicam os mesmos fundos, seja uma dívida, obrigação ou dinheiro, explicou Christine Duhaime, advogada especializada em crimes financeiros e sócia-gerente da Duhaime Law, sediada em Toronto e Vancouver.

Neste caso, houve uma disputa sobre qual parte tem direito a cerca de 26 milhões de dólares canadenses e 69.000 dólares americanos (cerca de 20 milhões de dólares americanos no total) queo CIBC congelouapós questionar se a QuadrigaCX, seu processador de pagamentos, a Costodian, e o diretor da Costodian, Jose Reyes, tinham direito aos fundos.

Na sexta-feira passada, Hainey descobriu que as partes envolvidas não conseguiam chegar a um acordo sobre quem realmente tinha direito aos fundos.

O CIBC agora será obrigado a transferir os fundos ao tribunal até que possa estabelecer a propriedade entre os requerentes.

"O Tribunal mantém os fundos disputados em custódia somente até que o direito aos fundos tenha sido legalmente determinado e as reivindicações concorrentes sejam resolvidas", explicou Duhaime, que não está envolvido no caso.

Ela acrescentou:

"O próximo passo é que o CIBC transferirá os fundos disputados para a conta do Tribunal e então as partes, incluindo os clientes da Quadriga que compraram moedas digitais com eles durante o período em questão, podem fazer um requerimento para a devolução dos fundos que acreditam ser deles. Isso inclui a Quadriga, que pode entrar com um requerimento para reivindicar os fundos."

O juiz não decidiu se o CIBC congelou os fundos indevidamente ou não.

Isso é normal, já que o CIBC entrou com um pedido e não houve uma audiência sobre a conduta de nenhuma parte, explicou Duhaime.

A boa notícia para os clientes da QuadrigaCX é que eles agora podem solicitar a liberação de seus fundos pelo tribunal, ela disse. O lado ruim disso é que suas identidades podem ser reveladas como resultado, o que pode ter consequências fiscais para alguns indivíduos.

O fundador e CEO da QuadrigaCX, Gerald Cotten, disse à CoinDesk que estava “satisfeito que as coisas estejam avançando”.

Ele prevê que a situação será concluída antes dos próximos feriados, após as partes se reunirem com um juiz.

Embora ele tenha afirmado que menos de 1% dos clientes da bolsa foram afetados pelo congelamento bancário, ele acredita que todos os serviços retornarão aos "prazos regulares" nas próximas semanas.

Precedentes

Duhaime observou que, em geral, quando os bancos reduzem o risco das contas, eles fornecem aos clientes um aviso com pelo menos 30 dias de antecedência, embora esse número possa aumentar para até 90–120 dias para bolsas de Cripto .

Isso permite que os clientes encontrem serviços bancários alternativos.

Os bancos normalmente não retêm fundos no caso de uma ação de redução de risco por especialistas em combate à lavagem de dinheiro, pois isso exigiria que os bancos KEEP a “conta de alto risco” aberta.

“Então aqui, porém, houve um claro afastamento da prática normal de redução de risco", disse Duhaime ao CoinDesk. "Pode haver razões para isso, que mais tarde surgem em procedimentos subsequentes, mas é estranho que a prática normal de AML tenha se desviado."

Como tal, as ações do CIBC são um lembrete para os processadores de pagamento de que os bancos olham para seus clientes, “e tomam decisões de redução de risco o tempo todo, sem base no cliente por trás do cliente”.

Ela concluiu:

“Não se trata apenas do seu cliente, mas de garantir que o cliente do seu cliente opere de uma forma que não represente um risco reputacional, legal ou regulatório para um banco.”

CIBCimagem via Shutterstock