Il tribunale prende il controllo dei fondi durante la controversia bancaria di Cripto Exchange

Un tribunale canadese si sta occupando dei 26 milioni di dollari canadesi richiesti dall'exchange Cripto QuadrigaCX a causa di una controversia sulla provenienza dei fondi.

Il giudice Glenn Hainey della Corte superiore di giustizia dell'Ontario ha concesso alla Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC) unordine di interpleaderil 9 novembre, consentendo alla corte di assumere il controllo dei fondi finché non ne sarà accertata la proprietà. Tuttavia, la banca manterrà la responsabilità per i fondi, dato che la CIBC ha congelato i fondi di propria iniziativa.

Un diritto di interpleader si verifica quando almeno due parti rivendicano gli stessi fondi, che si tratti di un debito, di un obbligo o di denaro, ha spiegato Christine Duhaime, avvocato specializzato in reati finanziari e socio amministratore di Duhaime Law, con sede a Toronto e Vancouver.

In questo caso, c'era una controversia su quale parte avesse diritto a circa 26 milioni di dollari canadesi e 69.000 dollari americani (circa 20 milioni di dollari americani in totale) chela CIBC si è congelatadopo aver messo in dubbio che QuadrigaCX, il suo processore di pagamento, Costodian e il direttore di Costodian, Jose Reyes, avessero diritto ai fondi.

Venerdì scorso, Hainey ha scoperto che le parti coinvolte non riuscivano a concordare su chi avesse effettivamente diritto ai fondi.

La CIBC sarà ora tenuta a trasferire i fondi al tribunale finché non sarà in grado di stabilirne la titolarità tra i ricorrenti.

"La Corte detiene i fondi contestati in trust solo finché il diritto ai fondi non sia stato legalmente accertato e le rivendicazioni contrastanti non siano state risolte", ha spiegato Duhaime, che non è coinvolto nel caso.

Ha aggiunto:

"Il passo successivo è che la CIBC trasferisca i fondi contestati sul conto della Corte e poi le parti, compresi i clienti di Quadriga che hanno acquistato valute digitali con loro durante il periodo in questione, possono presentare una domanda per la restituzione dei fondi che ritengono essere loro. Ciò include Quadriga, che può presentare una domanda per reclamare i fondi."

Il giudice non si è pronunciato sulla questione se la CIBC abbia congelato i fondi ingiustamente o meno.

Ciò è normale, dato che la CIBC ha presentato una domanda e non si è tenuta alcuna udienza sulla condotta di nessuna delle parti, ha spiegato Duhaime.

La buona notizia per i clienti QuadrigaCX è che ora possono fare domanda per far sì che i loro fondi vengano rilasciati dal tribunale, ha detto. Il lato negativo è che le loro identità potrebbero essere rivelate di conseguenza, il che potrebbe potenzialmente avere conseguenze fiscali per alcuni individui.

Il fondatore e CEO di QuadrigaCX, Gerald Cotten, ha dichiarato a CoinDesk di essere "contento che le cose stiano andando avanti".

Si aspetta che la questione venga risolta prima delle prossime festività, dopo che le parti si saranno incontrate con un giudice.

Sebbene abbia affermato che meno dell’1 percento dei clienti dell’exchange è stato colpito dal blocco bancario, pensa che i servizi completi torneranno ai “tempi regolari” entro le prossime settimane.

Precedenti

Duhaime ha osservato che, in generale, quando le banche riducono il rischio dei conti, forniscono ai clienti un preavviso di almeno 30 giorni, anche se questo numero può aumentare fino a 90-120 giorni per gli exchange Cripto .

Ciò consente ai clienti di trovare servizi bancari alternativi.

In genere, le banche non trattengono i fondi nel caso di un'azione di riduzione del rischio da parte degli specialisti antiriciclaggio, poiché ciò richiederebbe loro di KEEP aperto il "conto ad alto rischio".

"Quindi, però, c'è stato un chiaro allontanamento dalla normale pratica di de-risking", ha detto Duhaime a CoinDesk. "Potrebbero esserci delle ragioni per cui, che emergeranno in seguito in procedimenti successivi, ma è strano che la normale pratica AML sia stata deviata".

In quanto tali, le azioni della CIBC sono un promemoria per i processori di pagamento che le banche osservano i loro clienti e "prendono decisioni di riduzione del rischio in ogni momento, basandosi sul cliente dietro il cliente".

Ha concluso:

"Non si tratta solo del tuo cliente, si tratta di garantire che il cliente del tuo cliente operi in un modo che non rappresenti un rischio reputazionale, legale o normativo per una banca".

CIBCimmagine tramite Shutterstock