Chainalysis contrata a un VET de FinCEN para abordar el nuevo desafío de la "regla de viaje" de las criptomonedas

La firma de investigaciones blockchain Chainalysis ha contratado a un alto funcionario de la principal agencia antilavado de dinero de Estados Unidos para ayudar a sus clientes de Criptomonedas a cumplir con los nuevos y estrictos requisitos internacionales de intercambio de datos.

Se anunció el miércoles que Mike Mosier, ex jefe de avance estratégico y desarrollo táctico de la Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN), se ha unido a Chainalysis como asesor técnico jefe.

Mosier ha pasado una década en varios organismos reguladores financieros: antes de FinCEN, trabajó en la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), el Consejo de Seguridad Nacional y la Sección de Lavado de Dinero y Recuperación de Activos del Departamento de Justicia.

Aprovechando su experiencia en la prevención de delitos financieros, Mosier abordará en primer lugar soluciones legales y técnicas para la "regla de viaje" que ahora está imponiendo a la industria de las Cripto el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Bajo esa norma,finalizado la semana pasadaLos países miembros del GAFI exigirán a los intercambios de Cripto y a los proveedores de billeteras que identifiquen tanto al remitente como al destinatario de los fondos y que se pasen esta información entre sí junto con cada transferencia.

Si bien este es un requisito de larga data para los bancos cuando transmiten dinero en nombre de los clientes, presenta un desafío abrumador para la industria de las Cripto dada la naturaleza seudónima de las direcciones de billetera.

La propia Chainalysis había advertido durante el período de consulta pública que este requisito obligaría a "inversión onerosa y fricción" sobre las empresas reguladas, lo que podría sacar a algunas del negocio y llevar la actividad a las sombras.

Hablando sobre la necesidad de equilibrar los beneficios y riesgos de las Cripto, Mosier le dijo a CoinDesk:

Hay un momento realmente importante: existe esta industria resistente a la censura y financieramente inclusiva que también estuvo involucrada en la Dark Web y la intervención electoral.

El desafío que tenemos por delante

Chainalysis KEEP colaborando con la comunidad blockchain, como lo ha hecho desde hace tiempo, para desarrollar soluciones técnicas que permitan implementar la normativa de viajes, afirmó Mosier. Hasta el momento, no se ha acordado ninguna Tecnología específica, añadió.

"Ha habido algunas ideas, pero creo que es BIT pronto para ver algo que funcione", dijo, y agregó que podría ser útil observar cómo los bancos lucharon para implementar la regla de viajes original y cómo resolvieron ese problema.

Si bien enfatiza que es "neutral en términos tecnológicos", el GAFIguía El informe publicado el viernes ofreció varios ejemplos de tecnologías existentes que la industria podría considerar para ayudar a identificar a los destinatarios de transferencias de Cripto y transmitir estos datos.

Estos incluyen claves públicas y privadas, conexiones TLS/SSL (Seguridad de la capa de transporte/Capa de sockets seguros), certificados X.509 y API, dijo el GAFI.

Los otros temas que Mosier abordará serán la Privacidad de los datos y el desarrollo de productos, dijo.

También se asegurará de que las soluciones de Chainalysis para el monitoreo de transacciones blockchain (su oferta homónima) sean compatibles con las regulaciones en jurisdicciones distintas de EE. UU., donde la compañía también tiene clientes, dijo Mosier.

Construyendo un equipo

Al hablar sobre su motivación para unirse a la industria blockchain, Mosier dijo que mientras trabaja en la prevención de delitos financieros, ha estado buscando nuevas áreas de monitoreo financiero.

"A medida que avanzaba hacia la innovación en FinCEN, Chainalysis encontró mi lugar ideal", dijo. "Se centran en mantener la integridad financiera, pero también la Privacidad, en comprender los riesgos sin acceder a los datos personales, y en asegurar que la industria crezca, pero sin arriesgarse".

Mosier se une a la oficina de Washington DC de Chainalysis poco después de Jesse Spiro, quien recientemente llegó de Refinitiv, un proveedor de soluciones de gestión de riesgo Finanzas propiedad de Blackstone Group y Thomson Reuters, y Kristofer Doucette, vicepresidente de asuntos gubernamentales de Chainalysis, quien trabajó 14 años en el Departamento del Tesoro de Estados Unidos.

La compañía también está buscando cubrir un nuevo puesto de ejecutivo de cuentas federales, que "trabajará con defensa, inteligencia, aplicación de la ley y entidades estatales/locales" para ayudarlos a investigar la actividad ilícita de Criptomonedas , según el reciente informe. publicación de empleoPor Chainalys dice.

Conseguir que ex alumnos gubernamentales con experiencia se sumen es especialmente útil cuando los reguladores prestan tanta atención al espacio Cripto , dijo el director ejecutivo y cofundador de Chainalysis , Michael Gronager, en el anuncio de la compañía.

"A medida que anticipamos importantes desarrollos regulatorios globales en los próximos meses, la fortaleza de nuestro equipo garantizará que todos nuestros clientes estén completamente equipados con la Tecnología y la información que necesitan para cumplir con la regulación y combatir el lavado de dinero en criptomonedas", dijo Gronager, cuya empresa recaudó 30 millones de dólaresen una ronda de Serie B en febrero.

Este nuevo capítulo para las Cripto, después del fallo del GAFI, requerirá un difícil equilibrio entre la velocidad y la conveniencia de la Tecnología por un lado y el cumplimiento de las regulaciones por el otro, dijo Moiser, y concluyó:

"No tiene por qué ser exactamente igual que con SWIFT o la banca tradicional, pero no es que todo valga. Creo que hay un punto medio para eso".

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