Chainalysis наймає VET FinCEN для вирішення нового виклику Crypto «правила подорожей»

Компанія Chainalysis , яка займається розслідуванням блокчейну, найняла високопосадовця з головного агентства США з боротьби з відмиванням грошей, щоб допомогти своїм клієнтам із Криптовалюта відповідати новим жорстким міжнародним вимогам щодо обміну даними.

У середу було оголошено, що Майк Мосьєр, колишній начальник відділу стратегічного просування та тактичного розвитку в Мережі боротьби з фінансовими злочинами США (FinCEN), приєднався Chainalysis як головний технічний радник.

Мосьєр провів десять років у різних органах фінансового регулювання: до FinCEN він працював в Управлінні з контролю за іноземними активами (OFAC), Раді національної безпеки та відділі з відмивання грошей і повернення активів Міністерства юстиції.

Використовуючи свій досвід у сфері запобігання фінансовим злочинам, Мосьєр, перш за все, займатиметься юридичними та технічними рішеннями для «правил подорожей», які зараз нав’язує Крипто Група розробки фінансових заходів (FATF).

Відповідно до цього стандарту, завершено минулого тижня, країни-члени FATF вимагатимуть від Крипто бірж і постачальників гаманців ідентифікувати як відправника, так і одержувача коштів і передавати цю інформацію один одному разом із кожним переказом.

Хоча це давня вимога для банків, коли вони пересилають гроші від імені клієнтів, це становить складну проблему для Крипто , враховуючи псевдонімну природу адрес гаманців.

Сама Chainalysis попередила під час періоду публічних консультацій, що ця вимога змусить "обтяжливі інвестиції та тертя" на регульовані фірми, потенційно виводячи з бізнесу деякі з них і заганяючи діяльність у тінь.

Говорячи про необхідність збалансувати переваги та ризики Крипто, Мосьє сказав CoinDesk:

«Є дійсно важливий момент: існує ця стійка до цензури та фінансово інклюзивна галузь, яка також була залучена до Dark Web та втручання у вибори».

Виклик попереду

Chainalysis KEEP співпрацювати з блокчейн-спільнотою, як це було вже деякий час, щоб розробити технічні рішення для впровадження правила подорожей, сказав Мосьє. За його словами, жодна конкретна Технології поки не узгоджена.

«Було кілька ідей, але я думаю, що BIT занадто рано бачити щось, що спрацює», — сказав він, додавши, що може бути корисним перегляд того, як банки намагалися впровадити початкове правило подорожей і як вони вирішили цю проблему.

Підкреслюючи, що це «технологічно нейтрально», FATF керівництво опублікована в п’ятницю дійсно запропонувала кілька прикладів існуючих технологій, які галузь може розглянути, щоб допомогти ідентифікувати одержувачів Крипто переказів і передавати ці дані.

До них належать публічні та закриті ключі, з’єднання безпеки транспортного рівня/рівня захищених сокетів (TLS/SSL), сертифікати X.509 та API, повідомляє FATF.

За його словами, іншими проблемами Мосьє будуть Політика конфіденційності даних і розробка продукту.

Він також переконається, що рішення Chainalysis для моніторингу блокчейн-транзакцій (її одноіменна пропозиція) будуть сумісні з правилами інших юрисдикцій, окрім США, де компанія також має клієнтів, сказав Мосьєр.

Побудова команди

Говорячи про свою мотивацію приєднатися до блокчейн-індустрії, Мосьєр сказав, що, працюючи у сфері запобігання фінансовим злочинам, він шукав нові сфери фінансового моніторингу.

«Оскільки я все більше й більше рухався до інновацій у FinCEN, Chainalysis знайшов для мене справді приємне місце», — сказав він. «Вони зосереджені на підтримці фінансової цілісності, а також на Політика конфіденційності, щоб зрозуміти, які ризики, але не вникати в особисті дані, переконавшись, що галузь розвивається, але не на стороні ризику».

Мосьєр приєднується до офісу Chainalysis у Вашингтоні, округ Колумбія, незабаром після Джессі Спіро, який нещодавно прийшов з Refinitiv, постачальника рішень для управління Фінанси ризиками, що належать Blackstone Group і Thomson Reuters, і Крістофера Дусетта, віце-президента Chainalysis з урядових справ, який 14 років пропрацював у Міністерстві фінансів США.

Компанія також прагне зайняти нову посаду федерального керівника облікових записів, який «взаємодіятиме з обороною, розвідкою, правоохоронними органами та державними/місцевими установами», щоб допомогти їм розслідувати незаконну Криптовалюта діяльність, нещодавню оголошення про роботу від Chainalys каже.

Залучення досвідчених випускників уряду особливо корисно, коли регулятори приділяють таку пильну увагу Крипто , сказав генеральний директор і співзасновник Chainalysis Майкл Гронагер в повідомленні компанії.

«Оскільки ми очікуємо значних глобальних нормативних змін у найближчі місяці, сила нашої команди забезпечить усім нашим клієнтам повне оснащення Технології та інформацією, необхідною для дотримання законодавства та боротьби з відмиванням грошей у криптовалютах», — сказав Гронагер, чия компанія зібрав 30 мільйонів доларів у раунді серії B у лютому.

Цей новий розділ для Крипто після рішення FATF вимагатиме складного балансу між швидкістю та зручністю Технології з ONE боку та дотриманням правил з іншого, сказав Мойзер, підсумовуючи:

«Це T обов’язково має бути точно так само, як у SWIFT або традиційних банківських послугах, але не те, що щось підійде. Я вважаю, що для цього є золота середина».

Зображення через Shutterstock.