Chainalysis нанимает VET FinCEN для решения проблемы нового «правила путешествий» криптовалют

Компания Chainalysis , занимающаяся расследованиями в сфере блокчейна, наняла высокопоставленного чиновника из главного агентства США по борьбе с отмыванием денег, чтобы помочь своим клиентам, Криптовалюта, соблюдать новые жесткие международные требования к обмену данными.

В среду было объявлено, что Майк Мосье, бывший руководитель отдела стратегического развития и тактического развития Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN), присоединился к Chainalysis в качестве главного технического консультанта.

Мосье проработал десять лет в различных органах финансового регулирования: до FinCEN он работал в Управлении по контролю за иностранными активами (OFAC), Совете национальной безопасности и Отделе по борьбе с отмыванием денег и возвращению активов Министерства юстиции.

Используя свой опыт в предотвращении финансовых преступлений, Мосье в первую очередь займется юридическими и техническими решениями для «правила поездок», которое в настоящее время навязывается Криптo Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Согласно этому стандарту,завершено на прошлой неделеСтраны-члены ФАТФ потребуют от Криптo и поставщиков кошельков идентифицировать как отправителя, так и получателя средств и передавать эту информацию друг другу вместе с каждым переводом.

Хотя это давнее требование к банкам при переводе денег от имени клиентов, для Криптo это представляет собой сложную задачу, учитывая псевдонимный характер адресов кошельков.

Сама Chainalysis предупреждала в период публичных консультаций, что это требование заставит «обременительные инвестиции и трения«на регулируемые фирмы, что может привести к банкротству некоторых из них и уходу их деятельности в тень.

Говоря о необходимости сбалансировать преимущества и риски Криптo, Мосье сказал CoinDesk:

«Есть действительно важный момент: есть эта устойчивая к цензуре и финансово инклюзивная индустрия, которая также была вовлечена в Dark Web и вмешательство в выборы».

Задача на будущее

Chainalysis KEEP взаимодействовать с сообществом блокчейна, как это уже было некоторое время, чтобы разработать технические решения для внедрения правила поездок, сказал Мозиер. Пока не согласована конкретная Технологии , сказал он.

«Было несколько идей, но я думаю, что пока еще BIT рано говорить о том, что что-то сработает», — сказал он, добавив, что было бы полезно изучить, как банки боролись с реализацией первоначального правила поездок и как они решили эту проблему.

Подчеркивая, что это «технологически нейтрально», ФАТФруководство В опубликованном в пятницу отчете было представлено несколько примеров существующих технологий, которые отрасль могла бы рассмотреть для помощи в идентификации получателей Криптo и передаче этих данных.

По данным FATF, к ним относятся открытые и закрытые ключи, соединения TLS/SSL (Transport Layer Security/Secure Sockets Layer), сертификаты X.509 и API.

По его словам, другими вопросами, которые будут решать Мосье, станут Политика конфиденциальности данных и разработка продуктов.

По словам Мосье, он также позаботится о том, чтобы решения Chainalysis для мониторинга транзакций на блокчейне (ее одноименное предложение) были совместимы с правилами в юрисдикциях за пределами США, где у компании также есть клиенты.

Создание команды

Говоря о своей мотивации присоединиться к индустрии блокчейна, Мосье отметил, что, работая в сфере предотвращения финансовых преступлений, он изучает новые направления финансового мониторинга.

«Поскольку я все больше и больше двигался в сторону инноваций в FinCEN, Chainalysis был для меня по-настоящему лакомым кусочком», — сказал он. «Они сосредоточены на сохранении финансовой целостности, но также и Политика конфиденциальности, чтобы понимать, какие есть риски, но не вникать в персональные данные, гарантируя, что отрасль растет, но не в сторону риска».

Мосье присоединяется к офису Chainalysis в Вашингтоне вскоре после Джесси Спиро, который недавно перешел из Refinitiv, поставщика решений по управлению Финансы рисками, принадлежащего Blackstone Group и Thomson Reuters, и Кристофера Дусетта, вице-президента Chainalysis по связям с правительством, который 14 лет проработал в Министерстве финансов США.

Компания также ищет нового сотрудника на должность федерального бухгалтера, который будет «взаимодействовать с обороной, разведкой, правоохранительными органами, а также государственными/местными органами», чтобы помогать им расследовать незаконную деятельность с Криптовалюта , недавние события. размещение вакансийговорит Чайналис.

Генеральный директор и соучредитель Chainalysis Майкл Гронагер заявил в заявлении компании, что привлечение опытных выпускников государственных учреждений особенно полезно, поскольку регулирующие органы уделяют столь пристальное внимание Криптo сектору.

«Поскольку мы ожидаем крупных изменений в мировом регулировании в ближайшие месяцы, сильная сторона нашей команды обеспечит всех наших клиентов всеми необходимыми Технологии и информацией для соблюдения нормативных требований и борьбы с отмыванием денег в криптовалютах», — сказал Гронагер, чья компания собрали 30 миллионов долларовв раунде серии B в феврале.

Мойзер сказал, что эта новая глава для Криптo после решения ФАТФ потребует сложного баланса между скоростью и удобством Технологии , с ONE стороны, и соблюдением правил, с другой, и заключил:

«Это T обязательно должно быть как в случае со SWIFT или традиционным банкингом, но и не то, чтобы все подходило. Я считаю, что здесь есть некая золотая середина».

Изображение предоставлено Shutterstock.