Pionero: Las ganancias multiplicadas por doce del token LEND de Aave podrían ser más que una simple exageración de DeFi

Hay ONE que a todos los inversores les encanta: duplicar, triplicar o incluso cuadriplicar su dinero. ¿Qué tal un aumento de 12 veces?

Eso es lo que los comerciantes han cosechado este año gracias al token LEND del prestamista descentralizado Aave, que ha subido aproximadamente un 1200 % en lo que va del año.

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Otros tokens del ámbito de las Finanzas descentralizadas, conocido como DeFi, han aumentado en porcentajes de tres dígitos, incluidos SNX de Synthetix, RUNE de Thorchain y KNC de Kyber.Bitcoin, la mayor Criptomonedas por capitalización de mercado, ha subido solo un 28%.

Sería fácil considerar estas enormes ganancias como un ejemplo más del frenesí especulativo en los Mercados de Criptomonedas , donde las grandes fluctuaciones de precios son habituales. Sin embargo, en el caso del token LEND, el aumento de precio podría deberse a un aumento en el uso real.

Se depositaron aproximadamente 158 millones de dólares como garantía en el protocolo de préstamos de Aave tan solo seis meses después de la puesta en marcha del proyecto en enero. En comparación, Compound, otro prestamista descentralizado, contaba con tan solo 27 millones de dólares en su protocolo al cumplirse seis meses en marzo de 2019. Desde entonces, Compound ha multiplicado por 25 la cifra, conocida como valor total bloqueado, hasta alcanzar los 684 millones de dólares, convirtiéndose en el mayor protocolo de préstamos, según...Pulso DeFi, que rastrea la industria.

“La principal razón por la que sospecho que LEND ha recibido tanta atención es simplemente porque, después del lanzamiento de la red principal a principios de este año, el uso de Aave ha crecido increíblemente rápido”, dijo Jack Purdy, analista de la firma de investigación de activos digitales Messari, a First Mover en un correo electrónico.

La semana pasada, Aave lanzó una nueva función, la "delegación de crédito", que permite a los usuarios establecer líneas de crédito que otros usuarios podrían utilizar mediante préstamos entre particulares. Con este programa, los inversores pueden depositar monedas estables (tokens digitales respaldados por dólares estadounidenses u otras monedas gubernamentales) y delegar a otro usuario el derecho a solicitar un préstamo con esa garantía.

El delegante puede establecer las condiciones de los préstamos, como las tasas de interés y el capital disponible. Dado que el prestatario final no aporta garantías a través de la plataforma, el delegante asume la mayor parte del riesgo y podría cobrar tasas de interés más altas.

"La introducción de la delegación de crédito por parte de Aave es innovadora", dijo Su Zhu, director ejecutivo del fondo de activos digitales con sede en Singapur Three Arrows Capital, a First Mover en un mensaje de Telegram.

El director ejecutivo de Aave , Stani Kulechov, le dijo a First Mover en un chat de Discord que "la capitalización de mercado de LEND ha seguido principalmente el crecimiento de nuestro protocolo".

“Gran parte de este impulso se debe a nuestra amplia selección de activos que se pueden utilizar como garantía y a la posibilidad de solicitar préstamos rápidos sin garantía, lo que se ha convertido en una herramienta popular”, escribió Kulechov.

En unTweet de la semana pasadaKulechov escribió que la delegación de crédito podría impulsar las DeFi hacia los Mercados de deuda financiera a nivel mundial, convirtiéndolas en un pilar de liquidez. Los prestatarios podrían ser plataformas de intercambio de Criptomonedas , creadores de mercado, prestamistas, instituciones, empresas, organizaciones no gubernamentales o gobiernos, escribió.

No es que LEND no se esté beneficiando en absoluto de la especulación: algunos comerciantes podrían estar extrapolando cómo el uso de Aave podría aumentar en el futuro, lo que le daría al precio del token un impulso adicional.

Aave está posicionado directamente dentro de la industria DeFi en rápido crecimiento, y algunos ejecutivos de la industria creen que estos sistemas autónomos o semiautónomos podrían, en última instancia, desafiar o desplazar a los bancos, las casas de bolsa, las compañías de seguros y los administradores de dinero.

"Los préstamos con garantía excesiva son ineficientes en términos de capital yLos préstamos sin garantía han sido una de las piezas clave que faltaban en los préstamos DeFi.", señalaron los analistas de Messari en una publicación de blog del 7 de julio. "Si funciona, tiene el potencial de expandir significativamente los préstamos DeFi".

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Vigilancia de Bitcoin

BTC:Precio: $9,280 (BPI) | Máximo en 24 horas: $9,349 | Mínimo en 24 horas: $9,170

Tendencia:Bitcoinsubió un 2,53% en los siete días hasta el 12 de julio, rompiendo una racha perdedora de cuatro semanas, que fue la más larga desde noviembre de 2019.

La ganancia semanal confirmó una ruptura alcista tras un período de indecisión señalado por la vela doji de la semana anterior. Por lo tanto, ONE espera que la Criptomonedas supere la resistencia de $9,920. Ese nivel alberga actualmente una línea de tendencia que conecta los máximos de diciembre de 2017 y junio de 2019.

El histograma MACD del gráfico diario, un indicador utilizado para medir la fuerza de la tendencia y los cambios de tendencia, respalda el caso alcista con una lectura superior a cero.

Los comerciantes de opciones también lo son.anticipando un movimiento alcistay parecen estar comprando opciones de compra o apuestas alcistas, como lo sugiere la desviación negativa entre opciones put y call a un mes. Las desviaciones a tres y seis meses también rondan el cero, según Skew, una firma de investigación de derivados de Cripto . Las métricas indican que las opciones de compra tienen mayor demanda que las opciones put o apuestas bajistas.

Sin embargo, el escenario alcista se debilitaría si la Criptomonedas encuentra aceptación por debajo de $8,905, el mínimo registrado en la primera semana de julio. Una aceptación por debajo de ese nivel desplazaría la atención hacia la media móvil de 50 semanas en $8,599.

Al momento de publicar este artículo, Bitcoin se cotiza prácticamente sin cambios en el día a $ 9,280.