Los pequeños pagos digitales en euros no necesitarán controles de blanqueo, afirma un funcionario del BCE

Un posible nuevo euro digital permitiría transacciones anónimas para pagos pequeños a pesar de las normas contra el lavado de dinero (ALD), afirmó un miembro destacado del Banco Central Europeo (BCE).

La sugerencia hecha el miércoles por el miembro del Comité Ejecutivo del BCE Fabio Panetta de dar un tratamiento especial a la moneda digital del banco central (CBDC) contrasta con las reglas propuestas para las criptomonedas privadas como Bitcoin, donde los legisladores están debatiendo un plan para prohibir la Privacidad incluso para transacciones de bajo valor.

Normalmente, las transacciones financieras están sujetas a controles llamados “conozca a su cliente” oConozca a su cliente – lo que significa que las instituciones financieras tienen que verificar la identidad de los involucrados para asegurarse de que los fondos no estén siendo lavados o utilizados para financiar delitos.

Panetta, el principal funcionario a cargo del trabajo sobre el euro digital, dijo hoy que estaba dispuesto a suavizar esas reglas para las personas que usen cualquier nueva moneda digital emitida por el BCE, al menos en el caso de pagos pequeños.

“Se podría considerar un mayor grado de Privacidad para los pagos en línea y fuera de línea de menor valor” realizados con el euro digital, Panetta dijo a los legisladoresEl miércoles, en la Comisión de Asuntos Económicos y Monetarios del Parlamento Europeo.

"Estos pagos podrían estar sujetos a medidas AML/CFT"Controles", añadió, refiriéndose a las normas de la UE contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.

La UE tiene normas estrictas sobre la protección de datos personales, y las protecciones de la Privacidad son la número ONEcaracterística que los europeos desean en un euro digital, según una encuesta del BCE de 2021. Los expertos del BCE han lanzado ideas como “vales de anonimato"que permitiría a las personas proteger un valor limitado de las transacciones de las autoridades.

Pero una investigación más detalladapublicado hoyy, basándose en debates específicos con paneles de ciudadanos de la UE, poner más énfasis en la aceptación universal y en controles de seguridad como el reconocimiento del iris.

"Hemos investigado varias opciones para abordar el equilibrio entre mantener un alto grado de Privacidad y otros objetivos importantes de Regulación pública", dijo Panetta.

Pero llegan justo en la semana en que la UE se prepara para eliminar por completo la posibilidad de realizar pagos anónimos con Cripto . El Parlamento Europeo votará el jueves sobre cómo extender los controles antiblanqueo de capitales a los pagos con Cripto . Es probable que se elimine el umbral actual de 1000 EUR (1100 USD), por debajo del cual no es necesario registrar los datos del pagador, para los activos virtuales, ya que los legisladores afirman que es demasiado fácil eludir las normas fraccionando pagos grandes.

El BCE está investigando actualmente la emisión de la moneda digital. Se espera que el próximo año el BCE tome una decisión formal al respecto, así como un proyecto de ley que podría respaldar la medida.

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