Pequenos pagamentos digitais em euros T precisarão de cheques de lavagem, diz funcionário do BCE

Um possível novo euro digital permitiria transações anônimas para pequenos pagamentos, apesar das normas de combate à lavagem de dinheiro (AML), disse um importante membro do Banco Central Europeu (BCE).

A sugestão feita pelo membro do Conselho Executivo do BCE, Fabio Panetta, na quarta-feira, de dar um tratamento especial à moeda digital do banco central (CDBDC) contrasta com as regras propostas para criptomoedas privadas como o Bitcoin, onde os legisladores estão debatendo um plano para proibir a Política de Privacidade até mesmo para transações de baixo valor.

Normalmente, as transações financeiras estão sujeitas a verificações chamadas “conheça seu cliente” ouKYC – o que significa que as instituições financeiras precisam verificar a identidade dos envolvidos para garantir que os fundos T estejam sendo lavados ou usados ​​para financiar crimes.

Panetta, o principal responsável pelo trabalho sobre o euro digital, disse hoje que estava preparado para suavizar essas regras para pessoas que usam qualquer nova moeda digital emitida pelo BCE, pelo menos no caso de pequenos pagamentos.

“Um maior grau de Política de Privacidade poderia ser considerado para pagamentos online e offline de menor valor” feitos usando o euro digital, Panetta disse aos legisladoresna Comissão de Assuntos Econômicos e Monetários do Parlamento Europeu na quarta-feira.

“Esses pagamentos podem estar sujeitos a uma AML/CFT"controlos", acrescentou, referindo-se às regras da UE contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

A UE tem regras rigorosas sobre a protecção de dados pessoais e as protecções da Política de Privacidade são a número umcaracterística que os europeus querem em um euro digital, de acordo com uma pesquisa do BCE de 2021. Especialistas do BCE têm apresentado ideias como “vouchers de anonimato" que permitiria que as pessoas protegessem um valor limitado de transações das autoridades.

Mas pesquisas mais detalhadaspublicado hojee com base em discussões focadas com painéis de cidadãos da UE, deu mais ênfase à aceitação universal e verificações de segurança, como reconhecimento de íris.

"Investigamos várias opções para abordar o equilíbrio entre manter um alto grau de Política de Privacidade e outros objetivos importantes de Política públicas", disse Panetta.

Mas eles vêm na semana em que a UE se prepara para acabar com a possibilidade de pagamentos Cripto anônimos por completo. O Parlamento Europeu deve votar na quinta-feira sobre como estender os controles de lavagem de dinheiro existentes para pagamentos Cripto . Um limite existente de EUR 1.000 ($ 1.100) abaixo do qual os detalhes de um pagador T precisam ser registrados parece provável que seja descartado para ativos virtuais, já que os legisladores dizem que é muito fácil contornar as regras dividindo grandes pagamentos.

O ECB está atualmente investigando se deve emitir a moeda digital. Uma decisão formal do ECB para seguir adiante, bem como um rascunho de legislação que poderia sustentar a mudança, são esperados para o ano que vem.

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