Los planes de la UE contra el blanqueo de Cripto podrían desbordar a las autoridades, según el regulador bancario.

Las nuevas propuestas de la Unión Europea para monitorear las transacciones de Cripto con billeteras no alojadas podrían violar el enfoque basado en el riesgo establecido por los reguladores internacionales de lavado de dinero, dijo un funcionario de la propia autoridad bancaria del bloque.

Los responsables de políticas de la Comisión Europea también advirtieron que cualquier decisión de eliminar el umbral de 1.000 euros para identificar a los pagadores de Cripto tendría que estar respaldada por pruebas.

El 31 de marzo, el Parlamento Europeo votó disposiciones controvertidas para identificar a los participantes en pagos de Cripto , incluidas las transacciones con billeteras que no están alojadas en ningún intercambio regulado, lo que generó advertencias de la industria de que el bloque podría sofocar la innovación y limitar la Privacidad.

En particular, los planes para obligar a que las grandes transacciones con billeteras no alojadas se informen automáticamente a las autoridades podrían resultar abrumadores, dijo Joana Neto de la Autoridad Bancaria Europea en un evento celebrado el miércoles en el Parlamento Europeo en Bruselas.

“Requiere muchos recursos”, dijo Neto, especialista en datos contra el blanqueo de capitales. “¿Quién se encargará de esto? Si es la autoridad competente, ¿qué hará con esa información?”. El requisito de informar a las autoridades sobre la falta de datos era “increíble en teoría”, pero podría no ser práctico, añadió.

“La esencia del enfoque basado en el riesgo no se refleja exactamente en el proyecto del Parlamento Europeo”, continuó, refiriéndose al principio de adecuar la recopilación de datos a la amenaza real de blanqueo de dinero.

Los legisladores también apoyaron a los gobiernos en su propuesta de eliminar el umbral de 1000 euros que ya se aplica a las transferencias bancarias convencionales. Esto significa que los pagos con Cripto , en particular, tendrían que identificar a los participantes, incluso si son de bajo valor.

Algunos expertos legales han advertido que ese enfoque corre el riesgo de ser impugnado legalmente debido a las preocupaciones Privacidad , y funcionarios de la Comisión Europea dijeron que ese enfoque tendría que ser justificado por legisladores y gobiernos.

«Nuestro mensaje a los colegisladores es que la solución que deben adoptar debe basarse en el riesgo y ser proporcionada», declaró Gabriel Hugonnot, del equipo de delitos financieros de la Comisión Europea. «¿Existen diferencias en los riesgos que justifiquen un trato distinto?»

La controversia sobre esta cuestión continúa, y la industria señala cifras de Chainalysis que sugieren que solo el 0,15 % de las transacciones de Cripto involucran direcciones ilícitas. Algunos legisladores, por otro lado, afirman que es demasiado fácil fragmentar un pago digital grande en muchos fragmentos más pequeños para eludir cualquier límite regulatorio.

Hugonnot también pareció confirmar la sospecha de que las normas actuales podrían SPELL el fin de las técnicas de mejora de la privacidad.

“En todas las disposiciones del paquete antiblanqueo de capitales, intentamos mejorar la lucha contra cualquier dispositivo anónimo”, declaró Hugonnot, refiriéndose a las recientes propuestas de la UE para prohibir las grandes transacciones en efectivo y las acciones al portador anónimas. Esto sugiere que podría no haber un uso legítimo para herramientas de Cripto como mezcladores o tumblers, añadió.

Hugonnot también criticó los “debates falsos” que exageran el impacto de los planes, incluyendo la negación de las afirmaciones de la industria de que los usuarios de Cripto necesitarían demostrar su identidad cada vez que realizaran un pago.

“No es necesario que toda la información que se solicita [como el nombre y la dirección del pagador] esté adjunta directamente a la transferencia”, dijo, pero los proveedores de billeteras Cripto podrían solicitarla por separado.

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