Банківський регулятор каже, що плани ЄС щодо відмивання Крипто можуть перевантажити владу

Нові пропозиції Європейського Союзу щодо моніторингу Крипто транзакцій з нерозміщеними гаманцями можуть порушити підхід, заснований на оцінці ризику, встановлений міжнародними регуляторами з відмивання грошей, заявив офіційний представник банківського управління блоку.

Політики з Європейської комісії також попередили, що будь-яке рішення про скасування порогу в 1000 євро для ідентифікації Крипто повинно бути підтверджено доказами.

31 березня Європейський парламент проголосував за суперечливі положення щодо ідентифікації учасників Крипто платежів, включаючи транзакції з гаманцями, які T розміщені на жодній регульованій біржі, що призвело до попереджень галузі про те, що блок може задушити інновації та порушити Політика конфіденційності.

Зокрема, плани змусити владу автоматично повідомляти про великі транзакції з нерозміщеними гаманцями можуть виявитися непосильними, заявила Джоана Нето з Європейського банківського управління на заході, що відбувся в середу в Європейському парламенті в Брюсселі.

«Це дуже ресурсомістке», — сказав Нето, який є спеціалістом із боротьби з відмиванням грошей. «Хто цим займатиметься? … Якщо це буде компетентний орган, що вони збираються робити з цією інформацією?» Вимога повідомляти владі про зниклі дані була «теоретично дивовижною», але може бути не практичною, додала вона.

«Суть підходу, заснованого на оцінці ризику, не зовсім точно відображена в проекті Європейського парламенту», — продовжила вона, посилаючись на принцип зіставлення збору даних із загрозою фактичного відмивання грошей.

Законодавці також підтримали уряди у пропозиції скасувати поріг у 1000 євро, який уже застосовується до звичайних банківських переказів. Це означає, що Крипто платежі повинні ідентифікувати учасників, навіть якщо вони невеликі.

Деякі юридичні експерти попереджають, що такий підхід загрожує судовим оскарженням через проблеми Політика конфіденційності , а представники Європейської комісії заявили, що законодавці та уряди мають обґрунтувати такий підхід.

«Наше послання до співзаконодавця полягає в тому, що рішення, яке вони повинні прийняти, має ґрунтуватися на ризиках і бути пропорційним», — сказав Габріель Гюгонно з команди Європейської комісії з фінансових злочинів. «Чи існують відмінності в ризиках, які виправдовують інше лікування?»

Боротьба щодо цього питання продовжується, і галузь вказує на дані Chainalysis , які свідчать про те, що лише 0,15% Крипто транзакцій включають незаконні адреси. З іншого боку, деякі законодавці кажуть, що дуже легко розбити великий цифровий платіж на безліч менших частин, щоб обійти будь-які нормативні обмеження.

Hugonnot також, мабуть, підтвердив підозри, що поточний проект правил може SPELL кінець методам підвищення конфіденційності.

«У всіх положеннях пакету заходів щодо боротьби з відмиванням грошей ми намагаємося покращити боротьбу з усіма анонімними пристроями», — сказав Гюгонно, посилаючись на нещодавні пропозиції ЄС щодо заборони великих готівкових транзакцій та анонімних акцій на пред’явника. Це свідчить про те, що такі Крипто , як міксери або стакани, не можуть бути законними, додав він.

Hugonnot також критикував «фейкові дебати», які перебільшували вплив планів, зокрема заперечували твердження індустрії про те, що користувачам Крипто потрібно буде підтверджувати свою особу кожного разу, коли вони здійснюють платіж.

«Усю інформацію, яку запитують [наприклад, ім’я та адресу платника], T потрібно додавати безпосередньо до переказу», — сказав він, але її можуть запитувати постачальники Крипто гаманців окремо.

Читайте також: Європейські законодавці збираються прискорити обговорення суперечливих правил Крипто AML