I piani dell'UE contro il riciclaggio Cripto potrebbero sopraffare le autorità, afferma l'autorità di regolamentazione bancaria

Le nuove proposte dell'Unione Europea per monitorare le transazioni in Cripto con wallet non ospitati potrebbero violare l'approccio basato sul rischio definito dagli enti di regolamentazione internazionale contro il riciclaggio di denaro, ha affermato un funzionario dell'autorità bancaria dell'Unione.

I responsabili politici della Commissione Europea hanno inoltre avvertito che qualsiasi decisione di eliminare la soglia dei 1.000 euro per identificare i pagatori in Cripto dovrà essere supportata da prove.

Il 31 marzo, il Parlamento europeo ha approvato disposizioni controverse per identificare i partecipanti ai pagamenti in Cripto , comprese le transazioni con portafogli che T sono ospitati da alcun exchange regolamentato, suscitando l'allarme da parte del settore secondo cui il blocco potrebbe soffocare l'innovazione e limitare la Privacy.

In particolare, i piani per obbligare le grandi transazioni con portafogli non ospitati a essere automaticamente segnalate alle autorità potrebbero rivelarsi schiaccianti, ha affermato Joana Neto dell'Autorità bancaria europea in un evento tenutosi mercoledì al Parlamento europeo a Bruxelles.

"È molto dispendioso in termini di risorse", ha affermato Neto, specialista in dati antiriciclaggio. "Chi se ne occuperà? ... Se sarà l'autorità competente, cosa faranno con queste informazioni?" Un requisito per segnalare i dati mancanti alle autorità era "incredibile in teoria", ma potrebbe non essere pratico, ha aggiunto.

“L’essenza dell’approccio basato sul rischio non è esattamente riflessa nella bozza del Parlamento europeo”, ha continuato, riferendosi al principio di abbinare la raccolta dati alla minaccia di un effettivo riciclaggio di denaro.

I legislatori hanno anche supportato i governi nel proporre di rimuovere la soglia di 1.000 euro che si applica già ai trasferimenti bancari convenzionali. Ciò significa che i pagamenti in Cripto , in modo univoco, dovrebbero identificare i partecipanti anche se di piccolo valore.

Alcuni esperti legali hanno avvertito che un simile approccio rischia di essere contestato legalmente, dati i problemi Privacy , e i funzionari della Commissione europea hanno affermato che tale approccio dovrà essere giustificato dai legislatori e dai governi.

"Il nostro messaggio al co-legislatore è che la soluzione che deve adottare deve essere basata sul rischio e proporzionata", ha affermato Gabriel Hugonnot del team per la criminalità finanziaria della Commissione europea. "Ci sono differenze nei rischi che giustificano un trattamento diverso?"

La battaglia continua a infuriare su questa questione, con l'industria che indica cifre di Chainalysis che suggeriscono che solo lo 0,15% delle transazioni Cripto coinvolgono indirizzi illeciti. Alcuni legislatori, d'altro canto, affermano che è troppo facile suddividere un grande pagamento digitale in molti pezzi più piccoli per aggirare qualsiasi limite normativo.

Hugonnot sembra anche confermare il sospetto che le attuali bozze di regolamento potrebbero SPELL la fine delle tecniche di miglioramento della privacy.

"In tutte le disposizioni del pacchetto antiriciclaggio stiamo cercando di migliorare la lotta contro tutti i dispositivi anonimi", ha affermato Hugonnot, riferendosi alle recenti proposte dell'UE di vietare le grandi transazioni in contanti e le azioni al portatore anonime. Ciò suggerisce che non potrebbe esserci alcun uso legittimo per strumenti Cripto come mixer o tumbler, ha aggiunto.

Hugonnot ha anche attaccato i “falsi dibattiti” che esagerano l’impatto dei piani, tra cui la negazione delle affermazioni del settore secondo cui gli utenti Cripto avrebbero dovuto dimostrare la propria identità ogni volta che avessero effettuato un pagamento.

"T è necessario che tutte le informazioni richieste [come il nome e l'indirizzo del pagatore] siano direttamente allegate al trasferimento", ha affermato, ma potrebbero essere richieste separatamente dai fornitori di portafogli Cripto .

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