El regulador alemán ordena a Coinbase, la plataforma de intercambio de Cripto , que aborde sus deficiencias organizativas.

El organismo de control financiero de Alemania ordenó a la unidad local de Coinbase, la plataforma de intercambio de Criptomonedas, que se asegurara de contar con una gestión de riesgos y controles internos efectivos después de descubrir "deficiencias organizativas" durante una auditoría de los estados financieros de la empresa, según un declaraciónpublicado el martes.

La Autoridad Federal de Supervisión Financiera, conocida como BaFin, dijo que Coinbase Alemania estaba violando los estándares establecidos por laLey Bancaria AlemanaEl anuncio hizo referencia al artículo 25a (1) de la Ley, que establece los requisitos para que las empresas mantengan capacidad de asumir riesgos, personal adecuado, mecanismos de gestión de emergencias como sistemas informáticos y sistemas de remuneración transparentes para los empleados, incluida la dirección.

Los requisitos también incluyen el establecimiento de "disposiciones apropiadas que permitan determinar en todo momento la posición financiera de la institución con una precisión razonable".

Las empresas de Cripto de todo el mundo se enfrentan a un mayor escrutinio por parte de los reguladores después de un año turbulento en el que algunos grandes nombres de la industria se declararon en quiebra, en parte debido a estrategias deficientes de gestión de riesgosIncluso países con regímenes integrales para regular las Cripto, como Alemania y Singapur, están examinando más de cerca a los proveedores de servicios.

"Una auditoría de los estados financieros anuales reveló deficiencias organizativas en el instituto. La organización empresarial no se ajustó a todas las áreas auditadas", declaró BaFin en su comunicado. La orden para abordar los problemas organizativos está en vigor desde el 27 de octubre.

Coinbase Alemaniarecibió permiso de BaFin para proporcionar servicios de custodia de Cripto en el país el año pasado.

"Coinbase se compromete a proporcionar a los clientes en Alemania y en todo el mundo los servicios de Cripto más confiables y fáciles de usar", dijo la compañía en un entrada de blogEn aquel momento. «Obtener la licencia en Alemania marca un hito importante en nuestro esfuerzo por promover la libertad económica en todo el mundo».

Además de los controles internos, la BaFin determinó que Coinbase Alemania carece de una gestión de riesgos adecuada y eficaz cuando las transacciones o servicios que normalmente realiza la empresa se externalizan. Según las secciones de la Ley Bancaria mencionadas en su declaración, la BaFin exige que Coinbase garantice el mantenimiento de un registro de externalización como parte de su gestión de riesgos.

Coinbase está "cooperando plenamente" para abordar los hallazgos de la auditoría, dijo un portavoz en una declaración enviada por correo electrónico a CoinDesk luego de la publicación de este artículo.

Hemos desarrollado un plan de remediación que aborda íntegramente cada hallazgo del informe de auditoría para abordar las preocupaciones de BaFin. Hasta la fecha, hemos logrado avances sustanciales en este plan, según el comunicado.

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Actualización (13:18 UTC, 8 de noviembre de 2022): Añade comentario de Coinbase.