L'autorità di regolamentazione ordina Cripto Exchange Coinbase Germany di affrontare le "carenze organizzative"

L'autorità di vigilanza finanziaria tedesca ha ordinato all'unità locale dell'exchange Criptovaluta Coinbase di garantire un'efficace gestione del rischio e controlli interni dopo aver scoperto "carenze organizzative" durante una verifica dei bilanci finanziari dell'azienda, secondo un dichiarazionepubblicato martedì.

L'Autorità federale di vigilanza finanziaria, nota come BaFin, ha affermato che Coinbase Germania ha violato gli standard stabiliti dallaLegge bancaria tedescaL'annuncio faceva riferimento alla Sezione 25a (1) della Legge, che stabilisce i requisiti per le aziende per mantenere la capacità di assunzione del rischio, personale adeguato, meccanismi di gestione delle emergenze come sistemi IT e sistemi di remunerazione trasparenti per i dipendenti, incluso il management.

I requisiti includono anche l'istituzione di "disposizioni appropriate che consentano di determinare la situazione finanziaria dell'istituto in ogni momento e con ragionevole accuratezza".

Le aziende Cripto in tutto il mondo stanno affrontando un controllo più rigoroso da parte degli enti di regolamentazione dopo un anno turbolento che ha visto alcuni grandi nomi del settore andare in bancarotta, in parte a causa di strategie di gestione del rischio scadentiAnche i paesi con regimi completi in atto per regolamentare le Cripto, come Germania e Singapore, stanno esaminando più da vicino i fornitori di servizi.

"Una verifica dei bilanci finanziari annuali ha rivelato carenze organizzative presso l'istituto. La regolarità dell'organizzazione aziendale non è stata riscontrata in tutte le aree sottoposte a verifica", ha affermato BaFin nella sua dichiarazione. L'ordine di affrontare i problemi organizzativi è in vigore dal 27 ottobre.

Coinbase Germaniaricevuto il permesso dalla BaFin per fornire servizi di custodia Cripto nel Paese lo scorso anno.

"Coinbase si impegna a fornire ai clienti in Germania e in tutto il mondo i servizi Cripto più affidabili e facili da usare", ha affermato la società in un post del blogall'epoca. "Ottenere la licenza in Germania segna un traguardo importante mentre ci impegniamo per consentire la libertà economica in tutto il mondo."

Oltre ai controlli interni, BaFin ha scoperto che Coinbase Germany non dispone di una "gestione del rischio appropriata ed efficace" quando le transazioni o i servizi che sono tipicamente condotti dall'azienda vengono esternalizzati ad altre parti. Secondo le parti del Banking Act a cui si fa riferimento nella sua dichiarazione, BaFin vuole che Coinbase garantisca il mantenimento di "un registro di esternalizzazione come parte della sua gestione del rischio".

Coinbase sta "collaborando pienamente" per affrontare i risultati della verifica, ha affermato un portavoce in una dichiarazione inviata via e-mail a CoinDesk in seguito alla pubblicazione di questo articolo.

"Abbiamo sviluppato un piano di risanamento che affronta in modo esaustivo ogni riscontro del rapporto di audit per rispondere alle preoccupazioni di BaFin. Ad oggi, abbiamo compiuto notevoli progressi su questo piano", si legge nella dichiarazione.

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Aggiornamento (13:18 UTC, 8 novembre 2022): Aggiunge un commento da Coinbase.