Ang Tatlong Uri ng Crypto Investor

Ang mga tagapayo sa pananalapi ay alinman sa pag-aaral tungkol sa Crypto at mga digital na asset o paggawa ng desisyon na maglaan ng kanilang mahalagang oras upang Learn. Bahagi ng desisyong ito ang pagkalkula ng return on investment (ROI) – ang oras at gastos sa pag-aaral ng bagong klase ng asset at ecosystem kumpara sa inaasahang panandalian at pangmatagalang kakayahang makabuo ng kita na ibinibigay ng kaalaman.

Kung ikaw ang tagapayo sa pananalapi, nagtataka ka, "Maghahanap ba ako ng mga bagong kliyente? Tataas ba ako ng kita mula sa mga kasalukuyang kliyente? Mag-aalala lang ba ako tungkol sa hindi nawawala ang mga kasalukuyang kliyente ko sino ang gustong mamuhunan sa Crypto?"

Ang artikulong ito ay orihinal na lumitaw sa Crypto para sa Mga Tagapayo, lingguhang newsletter ng CoinDesk na tumutukoy sa Crypto, mga digital na asset at sa hinaharap ng Finance. Mag-sign up dito upang matanggap ito tuwing Huwebes.

Ang mga ito ay tiyak na wasto at mauunawaan na mga tanong - bakit ako mag-aabala? Upang masagot ang tanong na ito, maaari naming tingnan ang ilan sa mga uri ng mga kliyente na maaari mong makaharap, upang matukoy mo kung ito ay akma sa iyong pagsasanay at mga plano sa paglago sa bagong taon.

Kapag tinutukoy ang mga uri ng kliyente, o mga meme ng kliyente, upang magamit ang wastong terminolohiya ng Crypto , tingnan natin ang mga layunin, pangangailangan, mga pag-uusap at mga estratehiya gagamitin ng mga tagapayo sa kanilang mga relasyon sa pagpaplano.

Paunang salitain ko rin ito sa pamamagitan ng pagsasabi na T ko kasama ang mga kliyente o prospect na hindi interesado sa Crypto. T ko itinataguyod ang mga tagapayo na sinusubukang magbenta ng mga kliyente sa pamumuhunan sa Crypto sa puntong ito. Masyadong malaki ang panganib para sa isang taong hindi pa nakapagpahayag ng anumang interes.

Ang Crypto curious

Ang crypto-curious investor ay isang taong nagpahayag ng ilang interes sa pamumuhunan sa Crypto, ngunit hindi pa sumusubok. Ang kanilang pag-aalinlangan ay maaaring dahil sa a takot mawalan ng pera o isang takot sa Technology. O baka hinihintay Para sa ‘Yo lang nila , ang kanilang tagapayo, upang Learn ang tungkol sa Crypto. T ko masasabi sa iyo nang eksakto kung ano ang maaaring hitsura ng mga kliyenteng ito sa mga tuntunin ng edad, demograpikong pang-ekonomiya o profile ng panganib.

Ang crypto-curious na kliyente ay mangangailangan ng ilang edukasyon, simula sa Technology. Ang pag-uusap ay malamang na magsisimula sa "Interesado ako sa Crypto ...", o "Nabasa ko ang artikulong ito tungkol sa Bitcoin ...", o "Ang aking kapatid na lalaki/anak/kapitbahay ay kumita ng pera sa Crypto."

Ang iyong trabaho ay unang maunawaan kung bakit gusto nilang tumingin sa Crypto, bago tumalon sa lahat ng iyong bagong nabuong kaalaman sa Crypto . Ang mundong ito ay maaaring maging napakalaki sa mga hindi pa nakakaalam (tulad ng alam mo).

Kapag naintindihan mo na bakit gusto nilang mamuhunan, maaari mong ihambing ang alam mo tungkol sa Crypto sa kanilang mga pangangailangan at profile ng panganib. Dito, kung naaangkop, maaari kang magsimula sa iyong pag-aaral, kasama ang ilang pagtatakda ng inaasahan.

Sabihin nating, halimbawa, mayroon kang isang kalahating taon na pagsusuri sa isang kliyente na medyo mahilig sa panganib, at posibleng malapit na sa edad ng pagreretiro. Sinabi niya sa iyo na sinabi ng kanyang anak na dapat siyang bumili ng Bitcoin bilang isang inflation hedge. Mayroon ka na ngayong magandang pagkakataon na ipares ang iyong kaalaman sa Crypto sa iyong mga plano sa pagpaplano.

May tiyak na pangangailangan para sa mga NEAR magretiro upang mabawi ang inflation, at mas maipapaliwanag mo ang pangangailangang ito batay sa kanyang sitwasyon. Gayunpaman, kailangan mo ring talakayin ang pagkasumpungin, at magkaroon ng seryosong pag-uusap tungkol sa panganib.

Kung pareho kayong sumang-ayon, maaari kang lumikha ng isang plano na akma sa profile ng panganib, mga pangangailangan at layunin ng isang kliyente sa pamamagitan ng pagdaragdag ng Crypto. Ang solusyong ito ay malamang na may kasamang ilang solusyon na ligtas at madaling pamahalaan mula sa platform ng pangangalaga, at madaling iulat.

Para sa mga layunin ng kita, at, samakatuwid, mga layunin ng ROI, maaari kang maningil ng bayad sa proyekto para lamang matulungan ang mga kliyenteng ito na bumili ng ilang Bitcoin at hawakan ito nang ligtas. Kung ito ay para sa isang retirement account, maaaring makatuwiran din na magtatag ng separately managed account (SMA) para sa mga kliyenteng ito, na babagay sa ilalim ng iyong asset under management (AUM) na modelo.

Ang iyong edukasyon at kaalaman ay magiging lubhang mahalaga sa mga kliyenteng ito, pati na rin ang pagtatakda ng mga inaasahan at pagpaplano.

Ang Crypto newbie

Makakaharap mo ang ilang kliyente at prospect na nagsimula nang mag-isa sa Crypto . Kapag ginawa mong malinaw na natututo ka kung paano gawing bahagi ng iyong pagsasanay ang mga digital asset, magugulat ka kung gaano karami sa iyong mga kliyente at prospect ang lalabas ng kanilang telepono upang ipakita ang kanilang mga Coinbase o Gemini account.

Maaaring nakabili na sila ng Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) sa isang account na iyong pinamamahalaan, o sa pamamagitan ng sarili nilang brokerage account. Ang Grayscale ay pag-aari ng Digital Currency Group, ang pangunahing kumpanya ng CoinDesk.

Sa kabutihang palad Para sa ‘Yo, mayroong ilang magagandang pag-uusap dito. Ano ang binili mo? Bakit ka bumili? Ano ang naramdaman mo tungkol sa pagkasumpungin? Ang kakayahang makinig at maunawaan ang ilan sa mga pangangatwiran ay mahalaga, at kung bakit ito ngayon ay isang pamumuhunan sa halip na haka-haka para sa iyong kliyente.

Maaaring mayroon o walang anumang diskarte sa kanilang mga galaw hanggang ngayon, na siyang perpektong entry point Para sa ‘Yo ang alam mo tungkol sa Crypto sa kanilang profile sa peligro, at iba pang mga plano, upang lumikha ng isang diskarte para sa kanilang mga digital na asset na akma sa kanilang panganib, layunin, pangangailangan, ETC.

Halimbawa, ipinapakita sa iyo ng isang kliyente ang kanilang Coinbase account na may ilang libong dolyar na halaga ng iba't ibang token. Mayroon ka na ngayong potensyal na bayad sa proyekto, na kinabibilangan ng pagdodokumento ng mga halaga, batayan at pangangatwiran sa likod ng bawat ONE. Pagkatapos ay maaari kang makipagtulungan sa iyong kliyente upang bumuo ng isang plano na posibleng gumawa ng bagong paglalaan ng portfolio o pumunta sa isang mas pinamamahalaang solusyon, na maaaring maging bahagi ng iyong AUM.

Muli, ang iyong edukasyon at kaalaman, kasama ang iyong kakayahang lumikha ng isang plano sa halip na mag-isip-isip, ay dapat na pahalagahan at humantong sa ilang pagtaas ng kita sa pamamagitan ng mga bayarin sa proyekto o AUM.

Ang Crypto native

Ito ang kliyenteng matagal nang nasa Crypto , at maaaring katamtaman o napakayaman – minsan ay tinutukoy bilang isang “balyena.” Ang karamihan sa pagtutok sa Crypto education para sa mga tagapayo ay ang pagtulong sa mga kliyenteng gustong gumawa ng maliit na alokasyon. Ang Crypto native ay kung saan maaari kang magdala ng ilang malalaking bagong kliyente.

Nakita ko ang mga kliyenteng ito mula sa ilan na maagang namuhunan sa ilang Bitcoin at may malaking posisyon na may kaugnayan sa iba pa nilang kayamanan, hanggang sa mga namuhunan nang malaki sa ilang mga token, venture capitalist, o mga nagsimula o nasa paligid para sa simula ng isang protocol na naglunsad ng isang token.

Sa loob ng ilang taon, ang mga prospect na ito ay tumanggi sa paghahanap ng isang tagapayo, dahil sa takot na ang sinuman sa tradisyonal Finance ay susubukan na ilayo sila mula sa Crypto o hindi maintindihan ang pamumuhunan. Ang katotohanan ay ang mga balyena na ito ay nangangailangan ng tulong mula sa isang financial planner tulad ng gagawin ng sinumang may-ari ng negosyo o malaking mamumuhunan.

Kapag naunawaan mo na ang mga digital asset, matutulungan mo ang mga kliyenteng ito sa napakaraming paraan, at magpakita ng higit na halaga kaysa sa iba pang mga tagapayo na mayroon sila sa kanilang koponan.

Para sa mga prospect na ito – at may higit pa sa iniisip mo – maaari kang maging tagapayo na T nagsasabi sa kanila na magbenta, ngunit ang ONE na tumutulong sa kanila sa lahat ng bahagi ng pagpaplano sa pananalapi na inaalok mo sa sinumang ibang kliyente. Kung paanong T mo irerekomenda ang isang may-ari ng negosyo na ibenta ang kanilang negosyo o isang maagang tagapagtatag na ibenta ang kanilang equity upang mamuhunan sa mas tradisyonal na mga asset, T mo papayuhan ang mga balyena na ito na gumawa ng anumang bagay na katulad nito.

Makakapagtanong ka at magsimula ng isang pag-uusap tungkol sa paglalaan sa loob ng Crypto, panganib at buhay pinansyal. Magkasama, maaari kang magtrabaho sa seguridad ng kanilang mga digital na asset, kita at gastos at pagpaplano ng ari-arian. Maaari kang maging mahalagang quarterback ng kanilang plano, na nagdadala ng mga abogado at accountant kung saan kinakailangan upang ayusin ang kanilang pamumuhunan.

Bagama't malamang na hindi ito isang laro sa paglago ng AUM, maaari kang lumikha ng isang mahusay na proyekto o buwanang plano sa bayad sa serbisyo para sa mga kliyenteng ito, na tumutulong na ipakita kung paano nakakaapekto ang kanilang mga asset sa Crypto sa kanilang paggasta at pamumuhay, at paglikha ng mga diskarte upang masuri ang panganib at mga pamumuhunan sa hinaharap.

Ito ay malamang kung ano ang magiging hitsura ng mga kliyente sa hinaharap, dahil mayroon silang mga asset na naka-custody sa iba't ibang teknolohiya at form, at mga daloy ng kita at ani na nabuo mula sa iba't ibang protocol at pamumuhunan.

Ang iyong trabaho upang gawing isang madiskarteng bahagi ng kanilang buhay pinansyal ito mula sa haka-haka o pakikipagsapalaran para sa lumalaking klase ng mamumuhunan na ito.

Mga benepisyo para sa iyong pagsasanay

Ang desisyon na mag-invest ng oras at pera sa pag-aaral ng bagong klase ng asset ay maaaring mukhang mahirap, dahil sa pananaw ng medyo maliit na alokasyon sa Crypto. Gayunpaman, tulad ng napag-usapan natin, sa tatlong uri ng mga kliyenteng Crypto na ito, ang potensyal na magdagdag ng kita sa pamamagitan ng mga bayarin sa proyekto, oras-oras na bayad, mga kontrata sa serbisyo o AUM ay maliwanag.

Sa pamamagitan ng mas mahusay na pag-unawa sa mga ganitong uri ng mga mamumuhunan, maaari kang magdagdag ng mga bagong kliyente at makabuo ng karagdagang kita mula sa mga kasalukuyang kliyente habang pinipigilan silang lumabas ng pinto. Pinakamahalaga, nakakapagbigay ka ng halaga at payo sa mga paraan na mas malagkit kaysa sa simpleng pamamahala sa pamumuhunan. Magkakaroon ka ng mga pakikipag-usap sa mga kliyente na nagpapakita sa iyo na nauunawaan at nagmamalasakit sa kanilang buhay pinansyal.